《互聯(lián)網(wǎng)金融》 ——新時(shí)期金融變革的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
《互聯(lián)網(wǎng)金融》 ——新時(shí)期金融變革的機(jī)遇與挑戰(zhàn)詳細(xì)內(nèi)容
《互聯(lián)網(wǎng)金融》 ——新時(shí)期金融變革的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
課程大綱
**模塊:互聯(lián)網(wǎng)金融的變革2H
一、余額寶顛覆傳統(tǒng)金融市場(chǎng)
1、 余額寶-屌絲的逆襲
2、 余額寶模式背后的邏輯
3、 余額寶推倒的多米諾骨牌
4、 余額寶之所以成為余額寶
5、 互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題
二、阿里巴巴戰(zhàn)略的三個(gè)關(guān)鍵詞
1、 平臺(tái)
▪ 顛覆商業(yè)生態(tài)
▪ 制定游戲規(guī)則
▪ 建設(shè)開(kāi)放平臺(tái)
2、 數(shù)據(jù)
▪ 數(shù)據(jù)采集
▪ 數(shù)據(jù)分析
▪ 數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)
3、 金融
▪ 傳統(tǒng)金融
▪ 平臺(tái)金融
▪ O2O
三、互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題
1、 信息不對(duì)稱(chēng)
2、 發(fā)現(xiàn)用戶(hù) 創(chuàng)造市場(chǎng)
四、阿里巴巴的互聯(lián)網(wǎng)金融全景圖
1、 平臺(tái)、數(shù)據(jù)
2、 金融
3、 物流
4、 終端:
五、阿里巴巴的戰(zhàn)略演進(jìn)
1、 收購(gòu)雅虎:一淘
2、 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO
3、 大數(shù)據(jù)分析:阿里云
4、 社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng):
第二模塊:大數(shù)據(jù)看到未來(lái)2H
一、撥開(kāi)大數(shù)據(jù)神秘的面紗
1、 大數(shù)據(jù)運(yùn)用的案例
▪ IBM:**數(shù)據(jù)分析預(yù)測(cè)未來(lái)
▪ 奧巴馬的大數(shù)據(jù)競(jìng)選之路
▪ Netflix《紙牌屋》
▪ 郭敬明《小時(shí)代》
2、 大數(shù)據(jù)的歷史沿革
3、 美國(guó)的經(jīng)濟(jì)周期變遷
4、 數(shù)據(jù)資產(chǎn)核心
▪ 數(shù)字主權(quán)的提出:
− 棱鏡門(mén)事件
− 阿里巴巴去IOE
− GOOGLE退出中國(guó)市場(chǎng)
▪ 國(guó)家安全委員會(huì)
▪ 蘇寧的股價(jià)走勢(shì)圖
二、大數(shù)據(jù)的認(rèn)知框架
1、 物聯(lián)網(wǎng)
2、 云計(jì)算
3、 大數(shù)據(jù)的應(yīng)用
▪ 數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)分析
▪ 行為分析
▪ 交易分析
▪ 數(shù)據(jù)融合
▪ 阿里案例
4、 行業(yè)垂直整合:看到未來(lái)
▪ 雅昌藝術(shù)品網(wǎng)
▪ 樂(lè)視案例
− 平臺(tái)
− 終端
− 內(nèi)容
− 數(shù)據(jù)融合
− 數(shù)據(jù)應(yīng)用
5、 智慧的地球IBM
6、 GOOGLE的案例
第三模塊:互聯(lián)網(wǎng)金融的未來(lái)在中國(guó)3H
一、中美互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的比較
1、 誰(shuí)將成為21世紀(jì)的恐龍
2、 為什么互聯(lián)網(wǎng)金融在中國(guó)這么火
▪ 中美兩國(guó)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的差異
− 監(jiān)管制度
− 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
− 金融市場(chǎng)
− 居民習(xí)慣
▪ 美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的實(shí)例分析和對(duì)中國(guó)的啟示
− 貨幣市場(chǎng)基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的興衰
− 純網(wǎng)絡(luò)銀行SFNB的消失和網(wǎng)絡(luò)券商E*trade的挑戰(zhàn)
− P2P的寵兒Lending Club (LC)
− 眾籌明星Kickstarter (KS)
− 負(fù)盛名的理財(cái)門(mén)戶(hù)Mint和獨(dú)具特色的財(cái)富管理網(wǎng)站W(wǎng)ealthFront
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的核心要素
1、 技術(shù)基礎(chǔ)
▪ 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)
▪ 大數(shù)據(jù)
▪ 云計(jì)算
2、 信息支撐
▪ 征信系統(tǒng)
▪ 支付系統(tǒng)
3、 制度覆蓋
▪ 準(zhǔn)入制度
▪ 監(jiān)管制度
三、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)與金融變革
1、 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代來(lái)臨
▪ PC端互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代金融變革
▪ 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的特征與影響
2、 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)金融
▪ 互聯(lián)網(wǎng)使普惠民金融成為可能
▪ 互聯(lián)網(wǎng)將重塑金融業(yè)的文化基因
3、 國(guó)內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)踐
▪ P2P小貸
− 人人貸
− 拍拍貸
− 好貸網(wǎng)
− 融360
− 普天貸
▪ 第三方支付
− 易寶支付
− 支付的發(fā)展歷程
− 易寶支付的創(chuàng)新
▪ 眾籌崛起
− 天使匯
− 點(diǎn)名時(shí)間
四、金融如何利用互聯(lián)網(wǎng)
1、 大型銀行
▪ 大機(jī)構(gòu)做規(guī)模
▪ 政策、戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、同質(zhì)化嚴(yán)重
▪ 擁抱互聯(lián)網(wǎng)、漸近式的改革、區(qū)域試點(diǎn)、逐步推進(jìn),市場(chǎng)份額緩慢下降
▪ 要避免 看不到 看不懂 跟不上 學(xué)不會(huì)
2、 中型機(jī)構(gòu)
▪ 中機(jī)構(gòu)做特色
▪ 差異化的戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、組織、流程
▪ 利用互聯(lián)網(wǎng)搶灘登陸,迎來(lái)快速發(fā)展第二春
▪ 出現(xiàn)了彎道超車(chē)的機(jī)會(huì),市場(chǎng)份額上升
3、 小型機(jī)構(gòu)
▪ 小機(jī)構(gòu)謀轉(zhuǎn)型
▪ 中后臺(tái)依托于互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)與數(shù)據(jù)平臺(tái)
▪ 前端做深度定制化服務(wù)。市場(chǎng)份額上長(zhǎng)升
4、 大型央企、民企
▪ 推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合,國(guó)家將進(jìn)一步培育世界級(jí)的大而強(qiáng)的新型國(guó)企。
▪ 央企將獲得全牌照,擁有銀行、財(cái)務(wù)公司、信托、金融租賃公司。
▪ **收購(gòu)與入股中小金融機(jī)構(gòu),搶占市場(chǎng)份額,打破既有競(jìng)爭(zhēng)格局。
五、互聯(lián)網(wǎng)如何進(jìn)入金融
1、 互聯(lián)網(wǎng)將顛覆包括金融在內(nèi)的一切傳統(tǒng)行業(yè)
▪ 數(shù)據(jù)是金融機(jī)構(gòu)的核心資產(chǎn)
▪ 金融的核心能力是風(fēng)險(xiǎn)控制與資產(chǎn)管理
▪ 銀行告別大而全回歸本真
2、互聯(lián)網(wǎng)與金融將會(huì)走過(guò)競(jìng)爭(zhēng)、競(jìng)合、融合的三步曲第四模塊:互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)金融的影響5H
一、基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)
1、 工商銀行姜建清董事長(zhǎng)在IFF國(guó)際金融峰會(huì)(2013年12月16日)上的發(fā)言
2、 基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)
▪ 互聯(lián)網(wǎng)金融的信用與風(fēng)險(xiǎn)控制解決的核心問(wèn)題
▪ 美國(guó)消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的FICO
▪ 網(wǎng)絡(luò)金融征信系統(tǒng)(NFCS)
▪ 發(fā)達(dá)國(guó)家的征信系統(tǒng)模式分析
二、互聯(lián)網(wǎng)對(duì)傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的影響
1、 建設(shè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局
▪ 建行跨越式發(fā)展路徑
▪ 建行善融商務(wù)的布局
2、 供應(yīng)鏈金融1.0版本
▪ 標(biāo)準(zhǔn)化、工廠化、電子化
3、 供應(yīng)鏈金融2.0版本
▪ 平臺(tái)化、數(shù)據(jù)化、專(zhuān)業(yè)化
▪ 信息流、物流、資金流
▪ 案例分析:訂單融資
4、 供應(yīng)鏈金融3.0版本
5、 京東商城的五次轉(zhuǎn)型
三、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于同業(yè)業(yè)務(wù)的影響
1、 同業(yè)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及發(fā)展
▪ 同業(yè)典型業(yè)務(wù)與套利模式
2、 同業(yè)業(yè)務(wù)的缺陷
3、 同業(yè)業(yè)務(wù)的問(wèn)題
▪ 銀監(jiān)會(huì)9號(hào)文解讀
4、 興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
5、 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展前瞻
▪ 有限混業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)代大幕拉開(kāi)
▪ 有限混業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)代的同業(yè)業(yè)務(wù)
▪ 2013年12月7日,央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀
四、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于零售及小微金融的影響
1、 零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)趨勢(shì)分析
▪ 招商銀行的新二次轉(zhuǎn)型
▪ 大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)模式
2、 民生銀行的野蠻生長(zhǎng)
▪ 與阿里戰(zhàn)略合作,電商平臺(tái),地推 數(shù)據(jù)流
▪ 快速占領(lǐng)社區(qū)金融高地,打通電商與消費(fèi),小微與零售的通道
▪ 現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)
3、 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的小微金融
4、 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的社區(qū)金融
▪ 社區(qū)銀行的起源
▪ 社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義
▪ 世界上社區(qū)銀行的主要模式
▪ 社區(qū)金融發(fā)展的趨勢(shì)
五、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于綜合金融機(jī)構(gòu)的影響
1、 平安銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局
▪ IT男邵平的互聯(lián)網(wǎng)思維
▪ 平安銀行的民生基因
2、 平安互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略分析
▪ 核心戰(zhàn)略
▪ 核心領(lǐng)域
▪ 戰(zhàn)略關(guān)鍵
▪ 平安陸金所
六、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于非銀行金融機(jī)構(gòu)的影響
1、 基金的狂飚突進(jìn)
2、 被動(dòng)和邊緣化的券商
3、 站在十字路口的中國(guó)信托業(yè)
4、 第三方財(cái)富管理
七、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于農(nóng)村金融與城鎮(zhèn)化的影響
1、 新型城鎮(zhèn)化建設(shè)與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì)
▪ 2014年兩會(huì)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)解讀
▪ 原產(chǎn)地直銷(xiāo)模式與統(tǒng)一電商平臺(tái)模式
2、 城信社農(nóng)信社改革發(fā)展的前世今生
▪ 城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷
▪ 農(nóng)村金融與農(nóng)信社改革發(fā)展史
▪ 農(nóng)信社三大發(fā)展模式的趨勢(shì)與局限
3、 中小銀行自我革新的九個(gè)關(guān)鍵詞
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