現(xiàn)金流是企業(yè)的血脈

　　某生產(chǎn)型企業(yè)A，生產(chǎn)一種很暢銷的產(chǎn)品，帳面收入高達千萬，老板本該高興，可目前卻陷入破產(chǎn)危機，為什么呢?簽了合同，貨發(fā)出去了，帳款卻收不回來。而原材料的貨款、員工的工資、生產(chǎn)用水電等已經(jīng)支付出去了。公司的資金，眼看就要青黃不接。而帳款的回收不是一時半會能解決的事情。最后關(guān)頭，只得把公司低價轉(zhuǎn)讓!

　　某活動公司，剛成立半年就接了一個國內(nèi)知名企業(yè)的百萬大單。因為客戶是知名企業(yè)，在付款方式上，他們接受了預(yù)付款30%，其余70%活動結(jié)束后2個月付清的苛刻條件?；顒愚Z轟烈烈的開始了，該活動公司的財務(wù)也陷入了危機，因為活動的費用支出高達合同金額的70%，而客戶才先付30%，這意味著有40%的費用要該活動公司提前墊付。而這40%就是小40萬啊。40萬對于一個剛剛成立的小公司來講，是多么大的一筆數(shù)字。幸虧幾位公司股東及時把自己的房子抵押了，獲得了貸款，解決了危機。

　　以上就是公司不重視現(xiàn)金流，而引發(fā)的生存危機。

　　現(xiàn)金流對于企業(yè)，就像血脈對于人體，只有血液充足且流動順暢人體才會健康，良性現(xiàn)金流可以使企業(yè)健康成長。企業(yè)若沒有充足的現(xiàn)金就無法運轉(zhuǎn)，更可能危機企業(yè)生存。

　　中小企業(yè)管理現(xiàn)金流的奇思妙想

　　現(xiàn)代廣義的現(xiàn)金流管理內(nèi)容，包括現(xiàn)金預(yù)算管理、現(xiàn)金的流入與流出的管理、現(xiàn)金使用效率管理(如存貨周轉(zhuǎn)期、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)期、應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)期等)和現(xiàn)金結(jié)算管理等部分。

　　做為擁有專業(yè)財務(wù)人員的大型公司，這些專業(yè)的財務(wù)指標(biāo)，可以有專業(yè)的財務(wù)人員計算得出后提供給企業(yè)管理者。而一些中小公司，由于沒有配備專業(yè)的財務(wù)人員的實力，老板看了這些名詞，也許就摸不到頭腦了。為了幫助廣大的中小企業(yè)老板領(lǐng)會現(xiàn)金流的真諦，本文將為中小企業(yè)解決現(xiàn)金流問題提供一些簡單易行的辦法。

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