朱麗莉《柜面操作風險防范》徽商

  培訓講師：朱麗莉

講師背景：
朱麗莉—銀行業(yè)務(wù)技能（傳票、錄入、點鈔）、網(wǎng)點風險操作資深專家?金融培訓實戰(zhàn)派專家?復旦大學畢業(yè)，高級經(jīng)濟師，高級培訓師?國家高等學校金融經(jīng)濟學教師?曾任某五大行分行個人金融部高管?28年中國某國有五大行銀行從業(yè)經(jīng)歷?23年金融教學和培訓經(jīng) 詳細>>

朱麗莉
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朱麗莉《柜面操作風險防范》徽商詳細內(nèi)容

朱麗莉《柜面操作風險防范》徽商

課程名稱： 《柜面操作風險防范》
主講：朱老師 課時：3-6小時

課程大綱/要點：

柜員的職責及定位
1.
執(zhí)行金融業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度,掌握金融業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)普通柜員權(quán)限內(nèi)容，并在所屬權(quán)
限內(nèi)進行日常業(yè)務(wù)操作；
2. 負責本柜員現(xiàn)金、憑證盤點，做好日終軋賬，確保賬實相符；
3.
了解客戶需求，充分利用柜面向客戶進行業(yè)務(wù)宣傳和推薦金融產(chǎn)品，將意向客戶轉(zhuǎn)
介紹給理財經(jīng)理；
4. 與柜員職能相應(yīng)的其他職責。
柜面操作的主要風險
5. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險點
6. 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風險點
7. 開銷戶業(yè)務(wù)風險點 ?
8. 遠程授權(quán)風險點
9. 印章管理風險點
10. 重要空白憑證風險點
11. 有價單證風險點
12. 柜員卡管理風險點
13. 現(xiàn)金庫房管理風險點
14. 現(xiàn)金尾箱管理的風險點
15. 銀行卡開卡風險點
16. 對賬工作風險點
17. 掛失與解掛的風險點
18. 查詢、凍結(jié)及扣劃的風險點
外部欺詐與內(nèi)部勾結(jié)
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 內(nèi)部欺詐型
4. 外部欺詐型
5. 內(nèi)外勾結(jié)欺詐型
服務(wù)輿情
1. 存款擠兌應(yīng)急處理
2. 業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急處理
3. 火災應(yīng)急處理
4. 發(fā)生搶劫應(yīng)急處理
5. 網(wǎng)點客流激增應(yīng)急處理
6. 示威圍攻網(wǎng)點應(yīng)急處理
7. 客戶突發(fā)疾病應(yīng)急處理
8. 客戶人身傷害應(yīng)急處理
9. 酗酒鬧事應(yīng)急預案
網(wǎng)點內(nèi)控
1. 內(nèi)部控制的目標
2. 內(nèi)部控制的原則
? 全面性
? 審慎性
? 有效性
? 獨立性
3. 內(nèi)部控制的基本方式
? 組織機構(gòu)控制
? 職務(wù)分離控制
? 人員素質(zhì)控制
? 信息質(zhì)量控制
? 財產(chǎn)安全控制
? 業(yè)務(wù)程序控制
? 內(nèi)部審計控制
4. 網(wǎng)點業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制措施
? 強化內(nèi)部制約機制
? 事權(quán)劃分管理制約
? 崗位制約
? 輪崗管理制約
? 印章、憑證管理制度制約
? 權(quán)限卡管理制度制約
? 結(jié)算管理制度制約
? 核算管理制度制約
? 賬戶管理制度制約
? 印鑒卡管理制度制約
? 反交易管理制度制約
? 檢查制約
柜員行為動態(tài)排查
1. 嚴禁事項
? 賬戶及相關(guān)操作管理
? 重要物品的保管及操作行為
2. 會計印章的使用要求
3. 權(quán)限卡（操作員卡）的使用要點
4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
5. 假幣沒收時的相關(guān)要求和注意事項
6. 身份證件的掌握
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