朱麗莉《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》
朱麗莉《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》詳細(xì)內(nèi)容
朱麗莉《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》
課程名稱: 《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》
主講:朱老師 6課時(shí)
課程大綱/要點(diǎn):
一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)
1. 商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)含義
2. 風(fēng)險(xiǎn)來自于內(nèi)部和外部二方面因素
3. 風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風(fēng)險(xiǎn)型
三、目前柜面操作風(fēng)險(xiǎn)形成的主因
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風(fēng)險(xiǎn)型
四、造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1. 崗位設(shè)置和人員配置不全
2. 不相容崗位職責(zé)相互不分離
3. 柜員權(quán)限卡(操作員卡)做不到事權(quán)劃分
4. 不按規(guī)定實(shí)行業(yè)務(wù)交接
五、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)對國有商業(yè)銀行的影響
六、柜員需要引起重視,減少操作風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)
1. 嚴(yán)禁事項(xiàng)
? 賬戶及相關(guān)操作管理
? 重要物品的保管及操作行為
2. 會計(jì)印章的使用要求
3. 權(quán)限卡(操作員卡)的使用要點(diǎn)
4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
5. 假幣沒收時(shí)的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
6. 身份證件的掌握
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析
(一)操作失誤型案例
1.客戶沒有預(yù)約而要求取款20萬元,處置不當(dāng)引發(fā)的擠兌事件
2.存單變保單的投訴
(二)主觀違規(guī)型案例
1. 12900元的存單變成900元之謎?
2.總賬和分戶賬為何會不平?
3. ATM機(jī)里的錢去哪里了?
(三)道德風(fēng)險(xiǎn)型案例
1.營業(yè)終了后他向自己信用卡虛擬存款160萬元?
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課程大綱/要點(diǎn):《商業(yè)銀行微機(jī)錄入技能操作實(shí)訓(xùn)》主講:朱老師約3小時(shí)課程大綱/要點(diǎn):錄入的體態(tài)和擊鍵要求坐姿端坐椅子上臀部位于椅子前3分之2平面上;腰挺直,上身略前傾,微收下額,雙腳自然平放,不能懸空,雙膝合攏中間約一拳頭寬。手臂、肘、腕,兩肩放松,上臂與肘靠近身軀,大臂與小臂角度為90度左右,小臂與手腕略向上傾斜。手機(jī)、手掌與鍵盤表面斜度相行,手指略彎曲,
講師:朱麗莉詳情
課程大綱/要點(diǎn):《銀行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)》主講:朱老師6-12課時(shí)課程大綱/要點(diǎn):一、個(gè)人業(yè)務(wù)(一)個(gè)人結(jié)算賬戶1.業(yè)務(wù)簡述2.特色優(yōu)勢(二)個(gè)人聯(lián)名賬戶1.業(yè)務(wù)簡述2.特色優(yōu)勢(三)存款業(yè)務(wù)1活期存款2.整存整取3.活期一本通4.定期一本通5.人民幣零存整取定期存款6.人民幣整存零取定期存款7人民幣存本取息定期存款8人民幣定活兩便存款9.人民幣教育儲蓄10.定活
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朱麗莉《珠算技能》 03.19
課程名稱:《珠算技能提升》主講:朱老師3課時(shí)課程大綱/要點(diǎn):一、珠算技能訓(xùn)練方法算盤是一種方便好用的計(jì)算工具,用算盤做加減運(yùn)算簡便迅速,是其他計(jì)算工具不可替代的,它與計(jì)算機(jī)、計(jì)算器及心算同時(shí)并用則更能提高工作效率。(一)珠算學(xué)習(xí)的基本要求珠算學(xué)習(xí)的實(shí)踐技能性很強(qiáng),應(yīng)著重于平時(shí)練習(xí),理論聯(lián)系實(shí)際,勤學(xué)苦練,循序漸進(jìn)。平時(shí)嚴(yán)格要求自己,養(yǎng)成良好的習(xí)慣,熟練掌握并
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朱麗莉《商業(yè)銀行傳票翻打技能》 03.19
課程名稱:《商業(yè)銀行傳票翻打技能》主講:朱老師3課時(shí)課程簡介:傳票是銀行業(yè)務(wù)活動相關(guān)傳遞過程的一種會計(jì)記賬憑證,俗稱傳票。傳票算是日常經(jīng)濟(jì)工作實(shí)際業(yè)務(wù)中接觸最多,應(yīng)用最廣的計(jì)算業(yè)務(wù),傳票計(jì)算的快慢,是否準(zhǔn)確,直接影響到各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動的可靠性和及時(shí)性,因此,傳票算是銀行業(yè)務(wù)工作的基本功,也是每一位柜員必須要掌握的基本技能。課程大綱/要點(diǎn):1.傳票算的基本要領(lǐng)學(xué)習(xí)
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課程名稱:《商業(yè)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德與從業(yè)操守》主講:朱老師6課時(shí)課程大綱/要點(diǎn):一、銀行從業(yè)人員職業(yè)道德基本含義職業(yè)道德的特點(diǎn)職業(yè)道德的社會作用思考題:如何遵守銀行柜面“四不紀(jì)律”?銀行從業(yè)人員職業(yè)操守職業(yè)操守含義職業(yè)操守宗旨職業(yè)操守的基本準(zhǔn)則?誠實(shí)信用案例:1.12900元的存單變成900元之謎?2.總賬和分戶賬為何會不平??守法合規(guī)案例:ATM機(jī)里的錢
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課程名稱:《商業(yè)銀行點(diǎn)鈔技術(shù)》主講:朱老師3-6課時(shí)課程目標(biāo)1.能熟練運(yùn)用手持式單指單張點(diǎn)鈔法準(zhǔn)確迅速對鈔券進(jìn)行清點(diǎn)2.了解其他一些手工點(diǎn)鈔法3..熟練掌握損傷人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)4..熟練掌握殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)5..熟練掌握真假人民幣的鑒別方法課程大綱/要點(diǎn):點(diǎn)鈔技術(shù)點(diǎn)鈔是銀行柜面工作的一項(xiàng)專業(yè)技術(shù),也是柜員必須掌握的基本技能。目前點(diǎn)鈔方法雖然很多,但歸納起
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課程大綱/要點(diǎn):《商業(yè)銀行點(diǎn)鈔技術(shù)和真假幣識別》主講:朱老師6課時(shí)課程目標(biāo):1.能熟練運(yùn)用手持式單指單張點(diǎn)鈔法準(zhǔn)確迅速對鈔券進(jìn)行清點(diǎn)2.了解其他一些手工點(diǎn)鈔法3.能熟練運(yùn)用點(diǎn)鈔機(jī)連續(xù)清點(diǎn)鈔券4.熟練掌握損傷人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)5.熟練掌握殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)6.熟練掌握真假人民幣的鑒別方法課程大綱/要點(diǎn):點(diǎn)鈔技術(shù)點(diǎn)鈔是銀行柜面工作的一項(xiàng)專業(yè)技術(shù),也是柜員必須掌握
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課程名稱:《《商業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識別》主講:朱老師3課時(shí)課程大綱/要點(diǎn):1.客戶身份識別的概要1.了解你的客戶2.客戶盡職調(diào)查3.客戶身份識別4.客戶身份識別制度的主要作用1)深入了解客戶2)提供準(zhǔn)確的客戶身份信息資料3)發(fā)現(xiàn)客戶可疑行為2.客戶身份識別制度的法律1.《反洗錢法》2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》1)真實(shí)性2)有效性3)完整性3.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份
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課程名稱:《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》主講:朱老師課時(shí):3-6小時(shí)課程大綱/要點(diǎn):柜員的職責(zé)及定位1.執(zhí)行金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度,掌握金融業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)普通柜員權(quán)限內(nèi)容,并在所屬權(quán)限內(nèi)進(jìn)行日常業(yè)務(wù)操作;2.負(fù)責(zé)本柜員現(xiàn)金、憑證盤點(diǎn),做好日終軋賬,確保賬實(shí)相符;3.了解客戶需求,充分利用柜面向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳和推薦金融產(chǎn)品,將意向客戶轉(zhuǎn)介紹給理財(cái)經(jīng)理;4.與柜員職能相應(yīng)的
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朱麗莉《柜面反洗錢技能培訓(xùn)》 03.19
課程名稱:《柜面反洗錢技能培訓(xùn)》主講:朱老師6課時(shí)課程大綱/要點(diǎn):一、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本內(nèi)容1.構(gòu)成三個(gè)基礎(chǔ)1)內(nèi)控制度2)機(jī)構(gòu)人員3)應(yīng)用系統(tǒng)2.施行三大制度1)客戶身份識別2)客戶身份資料和交易記錄保存3)大額和可疑交易報(bào)送3.配合三項(xiàng)監(jiān)管1)反洗錢調(diào)查2)現(xiàn)場檢查3)非現(xiàn)場監(jiān)管4.開展三類活動1)培訓(xùn)2)宣傳3)內(nèi)部審計(jì)5.警示三個(gè)重點(diǎn)1)保密2
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