朱麗莉《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》

  培訓(xùn)講師:朱麗莉

講師背景:
朱麗莉—銀行業(yè)務(wù)技能(傳票、錄入、點(diǎn)鈔)、網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)操作資深專家?金融培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)派專家?復(fù)旦大學(xué)畢業(yè),高級經(jīng)濟(jì)師,高級培訓(xùn)師?國家高等學(xué)校金融經(jīng)濟(jì)學(xué)教師?曾任某五大行分行個(gè)人金融部高管?28年中國某國有五大行銀行從業(yè)經(jīng)歷?23年金融教學(xué)和培訓(xùn)經(jīng) 詳細(xì)>>

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朱麗莉《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》詳細(xì)內(nèi)容

朱麗莉《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》


課程名稱: 《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》

主講:朱老師 6課時(shí)
課程大綱/要點(diǎn):
一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)
1. 商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)含義
2. 風(fēng)險(xiǎn)來自于內(nèi)部和外部二方面因素
3. 風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風(fēng)險(xiǎn)型
三、目前柜面操作風(fēng)險(xiǎn)形成的主因
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風(fēng)險(xiǎn)型
四、造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1. 崗位設(shè)置和人員配置不全
2. 不相容崗位職責(zé)相互不分離
3. 柜員權(quán)限卡(操作員卡)做不到事權(quán)劃分
4. 不按規(guī)定實(shí)行業(yè)務(wù)交接
五、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)對國有商業(yè)銀行的影響
六、柜員需要引起重視,減少操作風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)
1. 嚴(yán)禁事項(xiàng)
? 賬戶及相關(guān)操作管理
? 重要物品的保管及操作行為
2. 會計(jì)印章的使用要求
3. 權(quán)限卡(操作員卡)的使用要點(diǎn)
4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
5. 假幣沒收時(shí)的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
6. 身份證件的掌握
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析
(一)操作失誤型案例
1.客戶沒有預(yù)約而要求取款20萬元,處置不當(dāng)引發(fā)的擠兌事件
2.存單變保單的投訴
(二)主觀違規(guī)型案例
1. 12900元的存單變成900元之謎?
2.總賬和分戶賬為何會不平?
3. ATM機(jī)里的錢去哪里了?
(三)道德風(fēng)險(xiǎn)型案例
1.營業(yè)終了后他向自己信用卡虛擬存款160萬元?


 

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