銀行不良催收法律風險防范

  培訓講師:林承鐸

講師背景:
林承鐸老師簡介★中國人民大學國際學院、中法學院金融系(風險管理)副教授★最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Un題調(diào)研組調(diào)研組成員★中國人民大學民商事法律科學研究中心副研究員★柏林自由大學歐洲商法研究中心研究員★中國人民大學全球化研究中心研究員★臺北東吳 詳細>>

林承鐸
    課程咨詢電話:

銀行不良催收法律風險防范詳細內(nèi)容

銀行不良催收法律風險防范

《銀行不良催收法律風險防范》課程大綱
授課教師:中國人民大學國際學院金融風險管理學科學科 林承鐸副教授
前言:
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營中經(jīng)常需對逾期貸款、貸記卡不良透支等進行催收,按催收主體劃分,可分為內(nèi)部催收與委外催收;按催收方式劃分,可分為訴訟催收與非訴催收。
催收是銀行主張權(quán)利的積極方式,關(guān)系到債權(quán)訴訟時效的維護,因此催收的有效性是關(guān)鍵。銀行日常催收形式多樣,若催收方式方法存在瑕疵,不具備合法證據(jù)效力,催收無效,則會造成主張權(quán)利行為不被認定乃至訴訟時效喪失的后果,需引起我們重視。
為了使銀行機構(gòu)從業(yè)人員正確了解催收中的法律陷阱、規(guī)避法律風險,特開設(shè)本次課程。金融機構(gòu)從事銀行信貸及催收人員應(yīng)學習本課題,以更好地了解催收中的法律風險,維護金融機構(gòu)的利益。
授課大綱:
一、常見催收法律風險及其案例分析
(一) 上門催收風險有哪些?法律風險點在哪里?
(二) 郵寄催收風險應(yīng)注意哪些細節(jié)?
(三) 公告催收風險應(yīng)當注意的程序事項為何?
(四) 公證催收風險應(yīng)注意公證哪些內(nèi)容?
(五) 僅催收本金未催收利息風險的主要風險點在哪?
(六) 委外催收風險可能產(chǎn)生的風險在哪?
二、催收法律風險的防范實務(wù)及其相應(yīng)技巧分析
(一) 簽收主體的確認應(yīng)該注意哪些細節(jié)?風險點為何?
(二) 郵寄催收應(yīng)風險所對應(yīng)的細節(jié)為何?風險如何控制?
(三) 公告催收與訴訟時效有什么聯(lián)系?該如何運用此項制度?
(四) 公證日期及公證的送達應(yīng)注意哪些問題?
(五) 如何填寫本息數(shù)額才不至于落入陷阱?
(六) 催收外包時,該如何避免承擔連帶責任?
三、常見催收工作案例分析與清收方案制定
1、什么情況下可以解除借款合同?
2、冒名貸款、夫妻貸款、公務(wù)員貸款、汽車消費貸款如何清收?
3、登記無效、合同簽訂無效、保證無效的風險貸款如何追償清收?
4、抵押、質(zhì)押類貸款清收的技巧
5、提起訴訟和仲裁(爭議解決方式的選擇、訴訟時機的把握、訴訟保全技巧、訴訟注意事項、注意訴訟時效、強制執(zhí)行技巧)
6、如何防范利用企業(yè)改制逃廢信貸機構(gòu)債務(wù)?
7、如何利用防范關(guān)于企業(yè)歇業(yè)、撤銷或被吊銷執(zhí)照后債務(wù)的承擔?
8、股東出資不實、不到位、抽逃出資時貸款項目的清收
9、公司合并時、分立時貸款的清收與保全
10、破產(chǎn)逃債、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃債、訴訟逃債時自身債權(quán)的維護與應(yīng)對
11、因政府或第三人干預訂立的擔保合同是否有效?

 

林承鐸老師的其它課程

《電力行業(yè)企業(yè)合規(guī)》課程大綱課程內(nèi)容:第一部分合規(guī)與風險管理概述(一)合規(guī)與風險管理相關(guān)概念的理解(二)合規(guī)與風險管理的源起與現(xiàn)狀(三)合規(guī)風險與法律風險、操作風險第二部分合規(guī)與風險管理的分類(一)合規(guī)治理與全面風險管理(二)合規(guī)治理與內(nèi)部控制(三)合規(guī)治理與公司治理(四)合規(guī)治理與內(nèi)部審計第三部分合規(guī)與風險治理的組織體系第1節(jié)合規(guī)治理體系(一)董事會和管理

 講師:林承鐸詳情


《資本市場監(jiān)管法規(guī)解讀》課程培訓大綱課程內(nèi)容:第一部分公司法與董監(jiān)事履職一、公司內(nèi)部治理方法與框架1、決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)的執(zhí)行2、三會一總的架構(gòu)理解二、股東大會(股東會)(國有企業(yè)也需要參考)1、公司股東大會的基本界定2、股東大會權(quán)威性的表現(xiàn)3、股東大會的職權(quán)4、股東大會的運作機制三、董事會1、董事會的價值功能2、董事會與股東大會的關(guān)系3、董事會的組成4

 講師:林承鐸詳情


《銀行新員工職業(yè)道德及警示教育》培訓大綱主講:中國人民大學國際學院金融風險管理學科林承鐸副教授前言:銀行新員工職業(yè)道德及警示教育培訓是指給銀行的新雇員提供有關(guān)銀行工作的職業(yè)道德及操守要求,使員工了解所從事的工作的基本要求跟底線,使他們明確自己工作的職責、程序、標準,并向他們初步灌輸銀行及其部門所期望的態(tài)度、規(guī)范、價值觀和行為模式等等,從而幫助他們順利地適應(yīng)銀

 講師:林承鐸詳情


《銀行信貸業(yè)務(wù)風險管理》主講:林承鐸課程大綱:一、信貸盡職調(diào)查的概念二、盡職調(diào)查的目的三、盡職調(diào)查的流程1、專業(yè)人員項目立項后加入工作小組實施盡職調(diào)查2、擬訂計劃3、盡職調(diào)查報告必須通過復核程序后方能提交四、盡職調(diào)查的方法1、審閱文件資料2、參考外部信息3、相關(guān)人員訪談4、企業(yè)實地調(diào)查5、小組內(nèi)部溝通五、盡職調(diào)查遵循的原則1、證偽原則2、實事求是原則3、事必

 講師:林承鐸詳情


銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風險防范與控制本專題將結(jié)合信貸實務(wù),講解法律風險的形式、來源、相關(guān)法律規(guī)定及防范措施,商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)面臨常見法律問題和風險客戶經(jīng)理法律基礎(chǔ)知識講解(一)借款合同法律關(guān)系分析(二)主要擔保方式法律知識:保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金(三)與信貸人員相關(guān)的物權(quán)法和和婚姻法相關(guān)法律知識(四)與信貸人員相關(guān)的民法和破產(chǎn)法相關(guān)法律知識貸款主體的法律

 講師:林承鐸詳情


《銀行業(yè)法治建設(shè)—以黨的十八屆四中全會精神為契機》課程培訓大綱主講:中國人民大學國際學院金融風險管理學科林承鐸副教授前言:2015年既是全面深化改革的關(guān)鍵之年,也是全面落實依法治國的開局之年。中國銀監(jiān)會遵照黨中央、國務(wù)院關(guān)于依法治國的一系列部署,提出今后銀行業(yè)法治建設(shè)的思路和方向,對銀行業(yè)金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營提出了明確具體的、更為嚴格的要求。銀行業(yè)的法治建設(shè)

 講師:林承鐸詳情


《銀行預防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》培訓大綱(1)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢分析(2)典型詐騙案例解析1)?電話及短信詐騙:??身份冒充系列案例??偽裝電話號碼案例:偽基站、改號軟件、復制SIM卡的流程及原理。??快速騙取短信驗證碼2)?網(wǎng)絡(luò)詐騙:??網(wǎng)絡(luò)釣魚案例??惡意程序——短信攔截馬??iPhone遠程鎖定勒索案例??比特幣勒索??利用社交工具詐騙的各種案例(3)結(jié)合經(jīng)典案

 講師:林承鐸詳情


《證券法》培訓大綱一、證券發(fā)行1、證券發(fā)行的基本條件2、保薦制度及其適用范圍2、證券承銷二、受限制和禁止的證券交易交易行為1、證券機構(gòu)及其人員限制與禁止行為2、證券服務(wù)機構(gòu)及人員的限制義務(wù)3、上市公司內(nèi)部人的限制與禁止行為4、相關(guān)案例分析三、證券上市1、證券上市條件2、持續(xù)信息公開以及公開不實的法律后果3、相關(guān)案例分析四、2020年新修訂證券法的內(nèi)容及其實務(wù)

 講師:林承鐸詳情


銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢分析上午第一部分新常態(tài)下的銀行合規(guī)風險管理趨勢一、新經(jīng)濟情勢下的合規(guī)管理經(jīng)驗借鑒(一)一些國際性大銀行合規(guī)管理的領(lǐng)先做法(二)一些國家和地區(qū)及國際組織強化合規(guī)監(jiān)管的趨勢(三)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的深化落實二、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》主要內(nèi)容三、我國銀行業(yè)合規(guī)機制建設(shè)進展情況第二部分新情勢下的反洗錢趨勢及經(jīng)驗借鑒一、風

 講師:林承鐸詳情


銀行合規(guī)與反洗錢管理提升第一部分當前的銀行合規(guī)與反洗錢趨勢一、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》主要內(nèi)容分析二、近期國內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢分析第二部分反洗錢管理能力提升與相關(guān)風險案例分享一、反洗錢風險識別與防范(一)典型可疑交易18種特征(二)近期新發(fā)展的可疑交易案例分析(三)處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度?客戶身份識別制度?客戶身份資料和交易記錄保存制度?大

 講師:林承鐸詳情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有