銀行柜面操作及法律風(fēng)險(xiǎn)管理

  培訓(xùn)講師：林承鐸

講師背景：
林承鐸老師簡介★中國人民大學(xué)國際學(xué)院、中法學(xué)院金融系(風(fēng)險(xiǎn)管理)副教授★最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Ｕn題調(diào)研組調(diào)研組成員★中國人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心副研究員★柏林自由大學(xué)歐洲商法研究中心研究員★中國人民大學(xué)全球化研究中心研究員★臺北東吳 詳細(xì)>>

林承鐸
    課程咨詢電話：

銀行柜面操作及法律風(fēng)險(xiǎn)管理詳細(xì)內(nèi)容

銀行柜面操作及法律風(fēng)險(xiǎn)管理

銀行柜面操作法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)大綱

前言：
銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控已成為銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理的主要任務(wù)。如何從銀行柜面操作
風(fēng)險(xiǎn)防控入手，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控的長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營的安全發(fā)展，通過對基層網(wǎng)點(diǎn)
柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)隱患調(diào)查分析,本課程將對銀行柜面容易出現(xiàn)的相關(guān)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)
行分析，期望能對從事銀行柜面業(yè)務(wù)人員提供借鑒。


課程大綱：
第一部分 柜臺操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn)
一、操作風(fēng)險(xiǎn)中法律因素的新特點(diǎn)
1.網(wǎng)點(diǎn)柜臺操作平臺是建立在過濾“操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)”基礎(chǔ)之上的
高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。
2.銀行在結(jié)算層面設(shè)計(jì)到的法律、法規(guī)與制度。
3. 貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權(quán)利，承兌行應(yīng)否支付票款
4、銀行對客戶作出服務(wù)承諾，未實(shí)現(xiàn)而應(yīng)負(fù)的法律效力
二、法律風(fēng)險(xiǎn)的新挑戰(zhàn)
1、高息攬儲，盜用客戶資金
2、存單掛失止付的法律風(fēng)險(xiǎn)
3、一字之差，信用社賠款九千余元錢
4、操作案例+法律依據(jù)解讀
第二部分 零售主線業(yè)務(wù)操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn)
一、常規(guī)零售柜臺業(yè)務(wù)
1、存單掛失，銀行應(yīng)否承擔(dān)賠償責(zé)任
2、虛假按揭手續(xù)，惡意套取銀行資金
3、理財(cái)產(chǎn)品推介誤導(dǎo)客戶的法律風(fēng)險(xiǎn)
4、信用卡開卡及交易過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)
5、信用卡逾期催收過程中存在不當(dāng)行為的法律風(fēng)險(xiǎn)
6、未能按約將信用卡送交持卡人的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
7、案例
二、法律風(fēng)險(xiǎn)提示
1、存折、存單等掛失業(yè)務(wù)中的法律問題
2、繼承過戶問題中的法律責(zé)任等
3、假幣收繳中涉及的法律問題
4、夫妻、父母與子女等代理開戶、代理取錢等產(chǎn)生的法律問題
5、社會資金協(xié)查職責(zé)
6、案例
第三部分 操作風(fēng)險(xiǎn)+各種突發(fā)事件的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案
一、操作風(fēng)險(xiǎn)
1、人員風(fēng)險(xiǎn)因素
2、流程風(fēng)險(xiǎn)因素
3、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)因素
4、外部事件風(fēng)險(xiǎn)因素
5、案例
二、處置預(yù)案
1、客戶投訴的法律風(fēng)險(xiǎn)
2、媒體投訴的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
3、網(wǎng)絡(luò)投訴的法律風(fēng)險(xiǎn)
4、案例
第四部分 柜臺主線操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn)
一、結(jié)算主線操作流程
1、銀行本票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
2、支票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3、銀行匯票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
4、匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
5、委托收款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
6、同城票據(jù)交換清算業(yè)務(wù)
7、代收費(fèi)業(yè)務(wù)
8、查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)
9、案例
二、法律風(fēng)險(xiǎn)
1、賬戶開銷法律風(fēng)險(xiǎn)
2、現(xiàn)金存取法律風(fēng)險(xiǎn)
3、匯票遺失風(fēng)險(xiǎn)案例
4、保函業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
5、凍結(jié)/解凍風(fēng)險(xiǎn)
6、通知存款風(fēng)險(xiǎn)
7、保證金風(fēng)險(xiǎn)
8、紙制票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防范
9、案例
第五部分 銀行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)
一、信息化環(huán)境下的電子銀行風(fēng)險(xiǎn)
1、公司網(wǎng)銀+集團(tuán)網(wǎng)銀
單一客戶網(wǎng)銀
集團(tuán)客戶網(wǎng)銀
2、紙制票據(jù)+電子票據(jù)
二、風(fēng)險(xiǎn)提示
1、不相容職務(wù)分離控制
2、授權(quán)審批控制
3、會計(jì)系統(tǒng)控制；
4、程序控制或標(biāo)準(zhǔn)化控制；
5、內(nèi)部審計(jì)控制；
6、風(fēng)險(xiǎn)防范控制。
7、案例

 

林承鐸老師的其它課程

《電力行業(yè)企業(yè)合規(guī)》課程大綱課程內(nèi)容：第一部分合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述（一）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概念的理解（二）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理的源起與現(xiàn)狀（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)第二部分合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理的分類（一）合規(guī)治理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理（二）合規(guī)治理與內(nèi)部控制（三）合規(guī)治理與公司治理（四）合規(guī)治理與內(nèi)部審計(jì)第三部分合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)治理的組織體系第1節(jié)合規(guī)治理體系（一）董事會和管理

 講師：林承鐸詳情

《資本市場監(jiān)管法規(guī)解讀》課程培訓(xùn)大綱課程內(nèi)容：第一部分公司法與董監(jiān)事履職一、公司內(nèi)部治理方法與框架1、決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)的執(zhí)行2、三會一總的架構(gòu)理解二、股東大會（股東會）（國有企業(yè)也需要參考）1、公司股東大會的基本界定2、股東大會權(quán)威性的表現(xiàn)3、股東大會的職權(quán)4、股東大會的運(yùn)作機(jī)制三、董事會1、董事會的價(jià)值功能2、董事會與股東大會的關(guān)系3、董事會的組成4

 講師：林承鐸詳情

《銀行新員工職業(yè)道德及警示教育》培訓(xùn)大綱主講：中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科林承鐸副教授前言：銀行新員工職業(yè)道德及警示教育培訓(xùn)是指給銀行的新雇員提供有關(guān)銀行工作的職業(yè)道德及操守要求，使員工了解所從事的工作的基本要求跟底線，使他們明確自己工作的職責(zé)、程序、標(biāo)準(zhǔn)，并向他們初步灌輸銀行及其部門所期望的態(tài)度、規(guī)范、價(jià)值觀和行為模式等等，從而幫助他們順利地適應(yīng)銀

 講師：林承鐸詳情

《銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理》主講：林承鐸課程大綱：一、信貸盡職調(diào)查的概念二、盡職調(diào)查的目的三、盡職調(diào)查的流程1、專業(yè)人員項(xiàng)目立項(xiàng)后加入工作小組實(shí)施盡職調(diào)查2、擬訂計(jì)劃3、盡職調(diào)查報(bào)告必須通過復(fù)核程序后方能提交四、盡職調(diào)查的方法1、審閱文件資料2、參考外部信息3、相關(guān)人員訪談4、企業(yè)實(shí)地調(diào)查5、小組內(nèi)部溝通五、盡職調(diào)查遵循的原則1、證偽原則2、實(shí)事求是原則3、事必

 講師：林承鐸詳情

銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制本專題將結(jié)合信貸實(shí)務(wù)，講解法律風(fēng)險(xiǎn)的形式、來源、相關(guān)法律規(guī)定及防范措施，商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)面臨常見法律問題和風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)理法律基礎(chǔ)知識講解（一）借款合同法律關(guān)系分析（二）主要擔(dān)保方式法律知識：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金（三）與信貸人員相關(guān)的物權(quán)法和和婚姻法相關(guān)法律知識（四）與信貸人員相關(guān)的民法和破產(chǎn)法相關(guān)法律知識貸款主體的法律

 講師：林承鐸詳情

《銀行業(yè)法治建設(shè)—以黨的十八屆四中全會精神為契機(jī)》課程培訓(xùn)大綱主講：中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科林承鐸副教授前言：2015年既是全面深化改革的關(guān)鍵之年，也是全面落實(shí)依法治國的開局之年。中國銀監(jiān)會遵照黨中央、國務(wù)院關(guān)于依法治國的一系列部署，提出今后銀行業(yè)法治建設(shè)的思路和方向，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營提出了明確具體的、更為嚴(yán)格的要求。銀行業(yè)的法治建設(shè)

 講師：林承鐸詳情

《銀行預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》培訓(xùn)大綱（1）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢分析（2）典型詐騙案例解析1)?電話及短信詐騙：??身份冒充系列案例??偽裝電話號碼案例:偽基站、改號軟件、復(fù)制SIM卡的流程及原理。??快速騙取短信驗(yàn)證碼2)?網(wǎng)絡(luò)詐騙：??網(wǎng)絡(luò)釣魚案例??惡意程序——短信攔截馬??iPhone遠(yuǎn)程鎖定勒索案例??比特幣勒索??利用社交工具詐騙的各種案例（3）結(jié)合經(jīng)典案

 講師：林承鐸詳情

《證券法》培訓(xùn)大綱一、證券發(fā)行1、證券發(fā)行的基本條件2、保薦制度及其適用范圍2、證券承銷二、受限制和禁止的證券交易交易行為1、證券機(jī)構(gòu)及其人員限制與禁止行為2、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及人員的限制義務(wù)3、上市公司內(nèi)部人的限制與禁止行為4、相關(guān)案例分析三、證券上市1、證券上市條件2、持續(xù)信息公開以及公開不實(shí)的法律后果3、相關(guān)案例分析四、2020年新修訂證券法的內(nèi)容及其實(shí)務(wù)

 講師：林承鐸詳情

銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢分析上午第一部分新常態(tài)下的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢一、新經(jīng)濟(jì)情勢下的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)借鑒(一)一些國際性大銀行合規(guī)管理的領(lǐng)先做法(二)一些國家和地區(qū)及國際組織強(qiáng)化合規(guī)監(jiān)管的趨勢(三)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的深化落實(shí)二、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》主要內(nèi)容三、我國銀行業(yè)合規(guī)機(jī)制建設(shè)進(jìn)展情況第二部分新情勢下的反洗錢趨勢及經(jīng)驗(yàn)借鑒一、風(fēng)

 講師：林承鐸詳情

銀行合規(guī)與反洗錢管理提升第一部分當(dāng)前的銀行合規(guī)與反洗錢趨勢一、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》主要內(nèi)容分析二、近期國內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢分析第二部分反洗錢管理能力提升與相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)案例分享一、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別與防范(一)典型可疑交易18種特征(二)近期新發(fā)展的可疑交易案例分析(三)處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度?客戶身份識別制度?客戶身份資料和交易記錄保存制度?大

 講師：林承鐸詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有