《保險法商全解析—法稅的秘密》

  培訓(xùn)講師：劉錚

講師背景：
職業(yè)背景：東方智業(yè)管理顧問公司總經(jīng)理。曾任職中興-沈陽商業(yè)大廈、遼寧東亞海外文化發(fā)展公司、北方中媒智能研發(fā)中心。遼寧省經(jīng)濟(jì)研究會理事、高級企業(yè)顧問。教育背景：受訓(xùn)于澳大利亞管理顧問機(jī)構(gòu)。工商管理碩士。職業(yè)背景：東方智業(yè)管理顧問公司總經(jīng)理。曾 詳細(xì)>>

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《保險法商全解析—法稅的秘密》

保險法商全解析—法稅的秘密

【課程背景】
在保單的銷售過程中，對于保險功能的認(rèn)知程度直接決定你簽單保費金額的大小。尤其是面對高凈值客戶時，為客戶的家庭財產(chǎn)進(jìn)行合理規(guī)劃不僅要防止金融風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險對客戶資產(chǎn)造成的損失，而且客戶們經(jīng)常忽略另外的更亟需解決的“人性”風(fēng)險，法律風(fēng)險等。從保險代理人進(jìn)階到財富規(guī)劃師的關(guān)鍵一環(huán)就是為客戶全面解決這些顯性和隱性風(fēng)險，規(guī)劃出穩(wěn)健增值并能夠順利傳承的財富藍(lán)圖，守護(hù)客戶整個家族的繁盛發(fā)展。實現(xiàn)我們的價值。
但在實際學(xué)習(xí)當(dāng)中，許多學(xué)員在法商以及稅商的學(xué)習(xí)完成之后很難在實戰(zhàn)過程中進(jìn)行應(yīng)用。在聽完律師與稅務(wù)師的課程難免會出現(xiàn)行業(yè)錯位，一些專業(yè)知識與保險銷售無法匹配。為了讓每位保險代理人完整掌握法商知識并有效結(jié)合保險的其他功能，最終轉(zhuǎn)化成大額保單的簽訂，本次課程將詳細(xì)解析如何在實戰(zhàn)過程中通過保險的法商功能為客戶實現(xiàn)完美的資產(chǎn)配置。
【課程收益】
1、充分理解保險為什么具備法商功能，與其他金融工具相比有怎樣明顯的優(yōu)勢。
2、掌握保險法商的五大功能，如何在實際銷售過程中應(yīng)用。
3、通過實際案例復(fù)盤學(xué)習(xí)法商功能在生活中的有效應(yīng)用。
4、掌握稅商知識如何利用保險為客戶資產(chǎn)做出有效規(guī)劃。
5、掌握保險各大功能如何相輔相成，規(guī)劃家庭財富藍(lán)圖。
【課程結(jié)構(gòu)】
課程時長：1天
課程對象：保險營銷各層級從業(yè)人員
教學(xué)方法：講授法、互動性、思維引導(dǎo)、工具發(fā)放、實戰(zhàn)思考模型的搭建
【課程大綱】
第一講：保險的法商功能
一、保險形態(tài)的原理
1、保險合同的解析
2、法律授予的權(quán)力
1）投保人的權(quán)利
2）被保險人的權(quán)利
3）收益人的權(quán)利
3、年金險形態(tài)中法律功能的體現(xiàn)
4、客戶案例（父母如何實現(xiàn)提前養(yǎng)老財富傳承）
二、保險的法商功能
1、債務(wù)風(fēng)險隔離
1）欠債前購買的保險
2）為妻子購買的保險
3）合理避債的保險架構(gòu)設(shè)計
4）延伸—理解夫妻共同債務(wù)
5）思考題
6）小組研討發(fā)表
7）實際生活中的應(yīng)用案例
2、婚姻風(fēng)險隔離
1）財產(chǎn)的婚內(nèi)轉(zhuǎn)移風(fēng)險
2）財產(chǎn)分割風(fēng)險
3）財產(chǎn)混同風(fēng)險
4）婚前保單的功能
5）婚前繳2年婚后繳3年
6）年金險三大設(shè)計方案
7）小組的練習(xí)
3、財富有效傳承
1）喪失控制權(quán)
2）子女揮霍
3）精準(zhǔn)傳承
4）實際操作的案例
4、家企風(fēng)險隔離
1）“公”“私”不分的惡果
2）家企混同風(fēng)險
3）保單設(shè)計方案
第二講：稅務(wù)籌劃與保單規(guī)劃
一、稅改的影響
1、如何保住手中財富
2、對高凈值客戶的影響
3、保單架構(gòu)的設(shè)計理念
二、企業(yè)家的稅務(wù)煩惱
1、案例解析—“賬外賬”的風(fēng)險
2、保單的規(guī)劃
3、如何合法少交稅
三、跨境稅務(wù)問題
1、欠稅出境亮紅燈
2、跨境家庭稅務(wù)風(fēng)險
3、移民的遺產(chǎn)稅
4、保單的合理規(guī)劃
四、CRS與保險的規(guī)劃
1、CRS是什么
2、CRS影響誰
3、CRS如何進(jìn)行信息的批露和交換
4、保單的規(guī)劃如何實現(xiàn)財富隱身
第三講：偵探視角案例深度解析
1、英國王室傳承案例
1）、在實際生活中如何利用年金險實現(xiàn)傳承
2、樂視賈躍亭家庭財富保全案例
1）如何利用年金實現(xiàn)財富保全
3、國美始末
1）保險杠桿的作用
2）如何實現(xiàn)家企隔離，原理是什么
4、趙薇新加坡購房避稅案例解析
5、中產(chǎn)階級家庭財富配置案例
1）年金險改變儲蓄習(xí)慣
5、異地子女成功理財案例
1）年金險引導(dǎo)子女自行購買房產(chǎn)
2）年金險在婚姻中的防守功能
第五講：幸福美好家庭繪制藍(lán)圖
一、計劃書的設(shè)計藝術(shù)
1、計劃書設(shè)計理念
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計理念
2、金融公式中 — 復(fù)利的巧妙應(yīng)用
1）復(fù)利領(lǐng)取方案的原理
3、讓客戶顫抖的計劃書設(shè)計秘訣
1）以小博大年輕時的習(xí)慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習(xí)慣如何解決整個養(yǎng)老生活
二、年金險的連接
1、社會時事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來的連接
三、年金險銷售話術(shù)的理念
1、子女教育篇
2、養(yǎng)老篇
3、理財篇
4、資產(chǎn)保全篇
5、強(qiáng)制儲蓄篇

 

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