《財富管理的必修課》

  培訓講師：劉錚

講師背景：
職業(yè)背景：東方智業(yè)管理顧問公司總經(jīng)理。曾任職中興-沈陽商業(yè)大廈、遼寧東亞海外文化發(fā)展公司、北方中媒智能研發(fā)中心。遼寧省經(jīng)濟研究會理事、高級企業(yè)顧問。教育背景：受訓于澳大利亞管理顧問機構(gòu)。工商管理碩士。職業(yè)背景：東方智業(yè)管理顧問公司總經(jīng)理。曾 詳細>>

    課程咨詢電話：

《財富管理的必修課》詳細內(nèi)容

《財富管理的必修課》

財富管理的必修課【課程背景】
金融投資理財能夠加速人們財富積累的速度，但在金融市場上也存在著諸多不確定的風險，單一風險所造成的損失是不容忽視的。掌握正確的金融投資理念，理解資產(chǎn)配置的邏輯，能夠?qū)L險分散，使收益穩(wěn)定。而這一切需要建立在對各大金融工具原理的理解，以及明晰資金介入的最佳時點。并通過選擇適合自己需求的金融產(chǎn)品組合實現(xiàn)預期的收益率。
本次課程將從投資理財?shù)幕A(chǔ)出發(fā)，充分解讀金融投資領(lǐng)域的關(guān)鍵風向標，全面講解金融工具的原理，讓學員能夠在短時間內(nèi)掌握符合自身需求的投資工具特性。并學會正確的資產(chǎn)配置理念，在今后的投資過程中擁有正確的分析方法與思考路徑，掌握最終投資決策的評判標準。
【課程收益】
1、理解金融投資的兩大關(guān)鍵性指標。
2、學習收益率形成的關(guān)鍵性原理，樹立正確的財富管理意識。
3、掌握正確的資產(chǎn)配置邏輯，學會如何分散風險。
4、掌握理財產(chǎn)品、股票、基金、保險4大金融工具的投資原理以及配置技巧。
5、掌握金融產(chǎn)品組合的原理，學會設(shè)計符合自己預期收益率的財富管理計劃。
6、掌握關(guān)鍵性財務(wù)指標分析技巧，降低投資決策風險。
【課程時長】2天（供參考：政策解讀，全面解讀年金險功能，細分客戶，與其他金融工具組合如何形成無懈可擊的收益模型，解析最佳領(lǐng)取方案）
【教學方法】講授法、互動性、思維引導、實戰(zhàn)思考模型的搭建
【課程大綱】
第一講：財富管理的風向標
一、疫情帶來的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢袋。
2、制定資產(chǎn)配置路線的基礎(chǔ)原理
3、低利率時代投資標的選擇技巧。
二、簡單易懂的金融常識
1、通脹原理
2、貨幣貶值原理
3、貨幣超發(fā)的關(guān)鍵性指標解讀
4、投資拐點信號的解讀
三、當下宏觀經(jīng)濟分析
1、投資趨勢解讀
2、如何選擇投資領(lǐng)域
3、金融市場中的風險解讀
第二講：財富配置的原理
一、資產(chǎn)配置的邏輯
1、不可能三角
1）收益率的解讀
2）流動性的解讀
3）安全性的分析
2、金融龐氏騙局
1）P2P產(chǎn)品風險分析
2）E租寶事件解析
3、保證金制度帶給我們的啟示
1）如何放大收益
2）房地產(chǎn)市場上漲的原理
3）如何正確利用杠桿
4、正確的資產(chǎn)配置理念
1）分散投資的意義
2）如何選擇不同的領(lǐng)域
3）對沖風險的資產(chǎn)配置比例
4）如何利用金融產(chǎn)品之間反向投資原理
二、復利的秘密
1、復利的原理
2、影響復利的隱患
3、復利工具的選擇
4、如何通過正確的資產(chǎn)配置實現(xiàn)復利的穩(wěn)健性
三、金融風險的預防
1、海南房地產(chǎn)泡沫的始末
2、美國金融危機的始末
3、15年股災(zāi)的始末
4、債券市場風險的形成
第三講：4大金融工具的解讀
一、理財產(chǎn)品
1、理財產(chǎn)品的原理
2、理財產(chǎn)品打破剛性兌付
3、理財產(chǎn)品配置的理念
二、股票
1、股票的原理
1）什么是股票
2）股票的組成
3）股票市場的選擇
4）分析股票的關(guān)鍵性指標
2、股票投資的風險解讀
1）黑天鵝事件
2）流動性風險
3）宏觀市場風險
4）經(jīng)營戰(zhàn)略風險
3、快速選擇股票的方法
1）行業(yè)的選擇
2）避險行業(yè)的代表標的
3）趨勢分析技巧
4）財務(wù)分析技巧
4、如何為股票進行估值
5、站在“巨人的肩膀“ 高成功率投資技巧
6、關(guān)鍵性指標的解讀
三、基金
1、基金的分類
1）股票型基金
2）債券型基金
3）貨幣型基金
4）指數(shù)型基金
2、選擇基金公司的技巧
3、基金凈值的選擇技巧
4、基金產(chǎn)品如何分散風險
5、基金定投指南
四、保險
1、年金險解析
2、年金險的應(yīng)用案例
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計理念
3、月復利的巧妙應(yīng)用
4、年金險的法商功能
1）債務(wù)風險隔離
2）婚姻風險隔離
3）傳承風險隔離
4）子女教育金的儲備
5、保障類險種的配置理念
1）重疾險
2）兩全保險
3）醫(yī)療險
4）終身壽險
6、期繳壽險計劃的最佳設(shè)計邏輯
7、期繳壽險的剛需定律
1）家庭生活水平視角
2）財富管理原理
3）如何進行風險管理
第四講：各金融工具的組合
1、反向配置原理
1）選擇負相關(guān)產(chǎn)品組合
2、零風險資產(chǎn)配置組合原理
1）金融工具的選擇
2）預期收益率的設(shè)定
3）配置比例的設(shè)計
3、如何利用年金險對沖高風險投資領(lǐng)域
4、平衡型資產(chǎn)配置原理
5、創(chuàng)新標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖
1）各象限的資產(chǎn)配置比例
2）如何根據(jù)風向標來調(diào)整配置比例提高收益降低風險

 

劉錚老師的其它課程

《新媒體時代保險的創(chuàng)新營銷技巧》【課程背景】疫情的到來催化了人們對于新媒體工具的依賴性，人們的生活習慣，消費習慣，信息獲取習慣等都離不開線上工具的應(yīng)用。最具代表性的就是滲透到人們生活方方面面的“短視頻”的應(yīng)用。2018年6月報告顯示“短視頻”用戶達5.94億，直播用戶已超過4.25億，占所有網(wǎng)民的74.1。借助新媒體時代的“風口”營銷模式也有了翻天覆地的變化

 講師：劉錚詳情

高成交率產(chǎn)說會完整流程講解——完勝開門紅戰(zhàn)略全景圖【課程背景】全面解決產(chǎn)說會邀約難，簽單差的情況。讓營業(yè)部，營業(yè)組以及個人能夠掌握高成交率產(chǎn)說會的流程設(shè)計方法以及課程講授技巧，讓客戶擁有良好的參會體驗，降低簽單的難度。本次課程將公開導師們閉口不談的秘密。幫你找到?jīng)_刺業(yè)績達成的捷徑。【課程目標】1、精準邀約，百分百邀約成功的技巧掌握2、讓員工掌握產(chǎn)說會流程設(shè)計

 講師：劉錚詳情

《詳解期繳保險的創(chuàng)新營銷技巧》【課程背景】參考非典時期健康險業(yè)務(wù)收入同比增長97.6，人們的保險意識以及配置需求加速提高?！秷蟾妗凤@示，新冠疫情一定程度上改變了消費者對保險的認知和需求，65.38的受訪者表示愿意加大保險的投入。疫情后大眾理財觀念中保險產(chǎn)品的需求上升速度位列眾多金融產(chǎn)品之首?！?020中國高凈值人群健康投資調(diào)研》中強調(diào)保險成為高凈值人群未來配

 講師：劉錚詳情

《銀保開門紅拓客精細化營銷流程訓練營》【課程背景】2020年伊始，一場突如其來的疫情之殤，打亂了國民經(jīng)濟的發(fā)展節(jié)奏，各行各業(yè)均遭受到不同程度的影響，中國保險業(yè)雖然逆勢增長，但速度趨于平緩。2021年，正當十四五規(guī)劃開局之年，后疫情時代，各行各業(yè)全面復蘇，經(jīng)濟回暖，中國保險業(yè)的發(fā)展又將面臨新的目標與挑戰(zhàn)，轉(zhuǎn)型升級勢在必行。一年一度的保險開門紅，是激發(fā)業(yè)務(wù)動力系

 講師：劉錚詳情

銀行開門紅保險實戰(zhàn)特訓【課程背景】在疫情的催化下開門紅保險銷售將迎來爆發(fā)性增長的機會；銀行渠道近幾年加大了保險銷售的力度，尤其是期望能夠在開門紅期間抓住流量客戶、盤活存量客戶、激活潛力客戶，開發(fā)新增客戶使保險業(yè)務(wù)全面開花；但在保險產(chǎn)品的銷售上出現(xiàn)了明顯的分化，躉繳險種被當作理財產(chǎn)品銷售，面對客戶保險的抵觸心理，營銷人員不知如何應(yīng)對。期繳保險在銀行內(nèi)部出現(xiàn)員工

 講師：劉錚詳情

高效營銷管理之術(shù)【課程背景】營銷人如何定位自己。如何打造一支高績效組織團隊，如何使隊伍始終保持活力，激發(fā)團隊的自主性降低管理成本。弱化激勵機制，教你如何設(shè)計團隊自主創(chuàng)新，自主奮斗的意識引導路徑。營銷不僅僅是技能培訓，打造適合營銷人團隊迅猛發(fā)展，高效行動的機制才是組織長久發(fā)展必經(jīng)之路?！菊n程收益】1、掌握營銷管理的四個大方向，找準發(fā)力點。2、如何建立深入人心的

 講師：劉錚詳情

最佳年金險銷售時代來臨——精準營銷開門紅高成交率策略全景圖【課程背景】2020年疫情的影響與來自發(fā)達國家的制裁給我國經(jīng)濟帶來不容忽視打擊，國家采取了多方面政策加以應(yīng)對，隨著各行業(yè)逐漸復蘇，多重因素的共振促使本年度開門紅迎來極佳的爆發(fā)機會，只有你正確認識了大環(huán)境及消費者心理因素的變化，才能精準制定銷售策略，而就在此階段你的業(yè)績即將勢如破竹突飛猛進。【課程目標】

 講師：劉錚詳情

開門紅精準營銷策略【課程背景】疫情的到來使人們對于疾病防護意識以及金錢支配的心態(tài)有了極大轉(zhuǎn)變，本次開門紅保險行業(yè)將迎來又一加速發(fā)展的機遇。如何制定符合當下環(huán)境，滿足客戶需求及潛在需求的開門紅營銷策略。本次課程將從開門紅產(chǎn)品選擇到銷售技巧，活動舉辦、后期客戶回訪等全面呈現(xiàn)，助力開門紅業(yè)績目標超額完成?！菊n程框架】1、開門紅的由來及發(fā)展歷程介紹，開門紅往年銷售端

 講師：劉錚詳情

《開門紅精準營銷全流程解析》【課程背景】在疫情的催化下開門紅保險業(yè)將迎來爆發(fā)性增長，如何快速制定高效開門紅銷售策略；借由開門紅抓住流量客戶、盤活存量客戶、激活潛力客戶，開發(fā)新增客戶；同時結(jié)合當?shù)貐^(qū)域經(jīng)濟情況及客戶結(jié)構(gòu)，設(shè)計出特色鮮明的開門紅營銷活動方案，就首季開門紅整體營銷活動給出具體實施操作步驟，確保開門紅銷售目標的實現(xiàn)。【課程收益】1、充分理解開門紅精準

 講師：劉錚詳情

開門紅客戶高評價高成交產(chǎn)說會目錄——完勝開門紅戰(zhàn)略全景圖【課程背景】目前各行業(yè)會銷模式泛濫，加之疫情影響針對客戶邀約難，客戶體驗差，現(xiàn)場簽單率差的現(xiàn)狀，特此升級產(chǎn)說會內(nèi)容，增強客戶體驗，“種草“客戶，并讓客戶自主選擇購買?！井a(chǎn)說會目標】1、增強客戶參會體驗，降低下次邀約難度2、會后溝通環(huán)節(jié)，能夠讓客戶與業(yè)務(wù)員充分互動交流3、讓客戶真正學習到正確的投資方法，將

 講師：劉錚詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://www.musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有