《理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識》

  培訓(xùn)講師：朱曉俊

講師背景：
私人銀行財富管理實戰(zhàn)專家講師：朱曉俊【專家簡介】：興業(yè)總行“興飛躍”投顧培養(yǎng)計劃特邀專家導(dǎo)師農(nóng)業(yè)銀行總行私人銀行輪訓(xùn)課程特邀專家導(dǎo)師建行某省分行私人銀行晉級計劃項目專家導(dǎo)師吉林銀行基金培育項目制定專家講師CFP?金標(biāo)委繼續(xù)教育課程投資模塊及 詳細(xì)>>

朱曉俊
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《理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識》詳細(xì)內(nèi)容

《理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識》

課程名稱：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識》

講師：朱曉俊6課時
課程目標(biāo)：
樹立正確的財富觀、職業(yè)觀，深刻理解并掌握人之一生的財務(wù)資源運轉(zhuǎn)原理，提升財
富管理格局，全面把控各個生命周期中客戶的痛點，并以明白、專業(yè)的工具與理論，為
客戶解決問題；持續(xù)而有效地將專業(yè)知識轉(zhuǎn)化為溝通工具、將溝通結(jié)果導(dǎo)入產(chǎn)品配置、
進而實現(xiàn)業(yè)績產(chǎn)出。

授課方式：講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場演練
授課對象：中階理財經(jīng)理

授課大綱：
第一講：什么是理財規(guī)劃？
1. “四點一圈”輪回的家庭生命周期理論；
2. 以實現(xiàn)生活目標(biāo)為目的；
3. 以各種金融工具為手段；
4. 以各種金融市場為載體；
5. 進行的財務(wù)安排；
6. 人，只能是目的，不能是工具；產(chǎn)品，只能是工具，不能是目的。

第二講：我們?yōu)槭裁匆M行理財規(guī)劃？
1. 人的一生：財務(wù)資源與人力資源的能量守恒；
2. 人生的規(guī)律：收入與支出的錯位；
3. 人性的弱點：美好愿景與理財規(guī)劃的缺失；
4. 成功的基礎(chǔ)：理財規(guī)劃對人生不確定性的制衡；
5. 客觀環(huán)境：通脹的核心與貨幣量的問題；

第三講：我們?nèi)绾芜M行家庭理財規(guī)劃？
1. 了解自己的財務(wù)狀況：
2. 了解財務(wù)狀況的“一本與兩表”；
3. 家庭財務(wù)診斷的核心與TO DO LIST管理
1) 可能存在的問題之債務(wù)危機；
2) 可能存在的問題之現(xiàn)金危機；
3) 可能存在的問題之應(yīng)急儲備；
4) 可能存在的問題之資產(chǎn)配置；
5) 可能存在的問題之你的錢不是你的；

第四講：家庭理財目標(biāo)規(guī)劃
1. 金融的本質(zhì)：資源跨越空間與時間的轉(zhuǎn)換；
2. 資源的跨時間轉(zhuǎn)換；
3. 家庭理財目標(biāo)規(guī)劃的原則之合理性；
4. 家庭理財目標(biāo)規(guī)劃的原則之具象性；
5. 家庭理財目標(biāo)規(guī)劃的原則之可量化；
6. 一般目標(biāo)之固定剛性開支的規(guī)劃；
7. 一般目標(biāo)之家庭財務(wù)安全的規(guī)劃；
8. 一般目標(biāo)之遠(yuǎn)期開支的規(guī)劃；

第五講：長期投資回報的主要來源：資產(chǎn)配置
1. 資產(chǎn)配置的本質(zhì)：通過主動承擔(dān)風(fēng)險來獲取超額回報；
2. 無風(fēng)險資產(chǎn)的選擇：從現(xiàn)金到理財?shù)絻π钚捅ｋU；
3. 風(fēng)險性資產(chǎn)的選擇：從債券到股票到另類；
4. 時間分散在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用；
5. 空間分散在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用。

 

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課程名稱：《金融產(chǎn)品分析、解讀與配置能力》主講：朱曉俊老師6課時課程背景：本課程為朱老師在RFP美國財務(wù)策劃案師協(xié)會認(rèn)證機構(gòu)定制公開課之一；被光大銀行私人銀行、建設(shè)銀行私人銀行多年重復(fù)訂購課程之一。課程收益：通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員能夠了解：金融產(chǎn)品的基本特性，至少初步具有產(chǎn)品分析、拆解與重構(gòu)的能力；樹立正確的投資觀念，辨識常見的投資誤區(qū)，掌握正確的投資方式；

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課程名稱：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識》講師：朱曉俊6課時課程目標(biāo)：從金融基本原理入手，推動學(xué)員對股票型基金與債券型基金投資原理的了解，并對實務(wù)過程中常見的問題、困惑提出可操作的解決方案，并從解決方案中尋求客戶的認(rèn)同與業(yè)績的再創(chuàng)造。并對當(dāng)下比較火熱的融資融券業(yè)務(wù)，進行簡單的介紹。授課中，會階段性插入QA環(huán)節(jié)，實際解決學(xué)員工作中的問題，并展示問題解決的邏輯與思路。授課方

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