中國(guó)財(cái)富管理趨勢(shì)分析及法律精講
培訓(xùn)講師:金玉成
講師背景:
金玉成簡(jiǎn)介【專(zhuān)業(yè)資質(zhì)】國(guó)家注冊(cè)管理咨詢(xún)師中國(guó)人壽區(qū)域副經(jīng)理中國(guó)平安人壽區(qū)域銷(xiāo)售總監(jiān)中國(guó)人保區(qū)域培訓(xùn)部經(jīng)理及區(qū)域總經(jīng)理10年?duì)I銷(xiāo)管理經(jīng)驗(yàn),5年咨詢(xún)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)建設(shè)及管理、中基層管理,會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家【從業(yè)經(jīng)歷】1、2001—2004,中國(guó) 詳細(xì)>>
中國(guó)財(cái)富管理趨勢(shì)分析及法律精講詳細(xì)內(nèi)容
中國(guó)財(cái)富管理趨勢(shì)分析及法律精講
中國(guó)財(cái)富管理趨勢(shì)分析及法律精講
主講:金玉成
受眾群體:
保險(xiǎn)公司一線銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)員工及管理人員
授課方式:
專(zhuān)題講授、案例分析、工具分享、小組研討、互動(dòng)發(fā)布、場(chǎng)景模擬、啟發(fā)教學(xué)
課程時(shí)間:2天,6小時(shí) / 天
課程收益:
1、學(xué)習(xí)掌握婚姻法、繼承法、稅法、反洗錢(qián)法與保險(xiǎn)的內(nèi)在聯(lián)系;
2、學(xué)習(xí)掌握四項(xiàng)法律在壽險(xiǎn)實(shí)際銷(xiāo)售過(guò)程中的運(yùn)用;
3、通過(guò)案例分析與研討的學(xué)習(xí)方式,掌握四項(xiàng)法律的實(shí)際操作關(guān)鍵;
4、老師分享四項(xiàng)法律與資產(chǎn)保全財(cái)富傳承的操作要點(diǎn)與實(shí)戰(zhàn)心得;’
5、現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)政策走向與財(cái)富管理前景趨勢(shì)分析;
6、學(xué)習(xí)并掌握高凈值人群的投資喜好與切入點(diǎn);
7、案例及工具結(jié)合老師十余年壽險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷,學(xué)以致用,落地性強(qiáng);
課程大綱:
Part 1 中國(guó)財(cái)富管理趨勢(shì)分析
第一講、中國(guó)高凈值人群投資喜好分析
一、2017年中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告分析
二、中國(guó)現(xiàn)階段宏觀經(jīng)濟(jì)政策與財(cái)富管理對(duì)策
三、高凈值人群各項(xiàng)數(shù)據(jù)分析
1、可投資總額
2、高凈值家庭數(shù)量及計(jì)劃未來(lái)增值的資產(chǎn)類(lèi)別
3、海外資產(chǎn)集中地與關(guān)注的境外投資項(xiàng)目
4、投資工具的選擇
5、資產(chǎn)配置與資產(chǎn)規(guī)模數(shù)據(jù)分析
6、資產(chǎn)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)偏好、另類(lèi)投資之間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性
四、高凈值人群財(cái)富管理的核心:三權(quán)統(tǒng)一
第二講、高凈值人群財(cái)富管理面面觀
案例一:名人如圖難安,遺產(chǎn)糾紛上演
案例二:富豪破產(chǎn)愁白頭,從頭再來(lái)賣(mài)包子
案例三:稅賦結(jié)構(gòu)調(diào)整,財(cái)富面臨縮水
案例四:當(dāng)愛(ài)情不在,誰(shuí)來(lái)承受這致命的情殤
案例五:富二代真的等于接班人嗎?
中國(guó)富豪的曇花效應(yīng)
第三講、現(xiàn)階段財(cái)富管理工具的對(duì)比分析
一、八種常見(jiàn)財(cái)富管理工具
二、銀行存款優(yōu)劣分析
三、股票基金優(yōu)劣分析
四、債券優(yōu)劣分析
五、外匯買(mǎi)賣(mài)優(yōu)劣分析
六、黃金投資優(yōu)劣分析
七、信托管理優(yōu)劣分析
八、房地產(chǎn)投資優(yōu)劣分析
九、人壽保險(xiǎn)優(yōu)劣分析
十、三權(quán)統(tǒng)一,方為財(cái)富管理的上上之選
Part 2 壽險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)精講
第一講、保險(xiǎn)與婚姻法
一、婚姻法概述
1、了解婚姻法的概念
2、熟悉婚姻法的基本原則
二、婚姻與保險(xiǎn)
1、了解結(jié)婚的條件
2、掌握結(jié)婚效力與保險(xiǎn)相關(guān)的問(wèn)題
三、離婚與人身保險(xiǎn)
1、夫妻離婚與保險(xiǎn)合同的效力問(wèn)題
2、熟悉夫妻共同財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成及劃分
四、家庭關(guān)系與人身保險(xiǎn)
1、了解家庭關(guān)系的概念
2、掌握家庭關(guān)系與保險(xiǎn)的相關(guān)問(wèn)題
章節(jié)重點(diǎn):結(jié)婚離婚與保險(xiǎn)、家庭關(guān)系與保險(xiǎn);
案例分享與小組研討
第二講、保險(xiǎn)與繼承法
一、繼承法概述
1、了解繼承與繼承法律關(guān)系
2、知曉繼承法律關(guān)系的特點(diǎn)
3、掌握繼承法的基本原則
二、遺產(chǎn)與繼承法
1、了解遺產(chǎn)的概念
2、知曉遺產(chǎn)的范圍
3、掌握保險(xiǎn)金繼承權(quán)的取得、喪失和放棄
三、法定繼承
1、了解法定繼承的概念與適用范圍
2、掌握法定繼承人的范圍與順序
四、遺囑繼承
1、了解遺囑的形式
2、熟悉遺囑的有效條件
3、掌握遺囑變更保險(xiǎn)受益人的程序
章節(jié)重點(diǎn):法定繼承人的范圍和順序、遺囑變更保險(xiǎn)受益人的程序、保險(xiǎn)金繼承權(quán)
的取得和喪失;
案例分析與小組研討
第三講、保險(xiǎn)與稅法
一、稅法概述
1、了解稅收的概念與特點(diǎn)
2、我國(guó)保險(xiǎn)稅收體系概述
二、保險(xiǎn)與所得稅
1、了解個(gè)人所得稅的一般規(guī)定
2、掌握保險(xiǎn)從業(yè)人員所得稅的征稅辦法
3、知曉保險(xiǎn)企業(yè)所得稅的征稅辦法
三、保險(xiǎn)與營(yíng)業(yè)稅
1、了解營(yíng)業(yè)稅的概念
2、熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)稅的減免政策
3、掌握保險(xiǎn)從業(yè)人員營(yíng)業(yè)稅的相關(guān)規(guī)定
四、保險(xiǎn)與遺產(chǎn)稅
1、了解遺產(chǎn)稅的基本概念
2、熟悉遺產(chǎn)稅的征收方式
3、掌握保險(xiǎn)功能與遺產(chǎn)避稅
章節(jié)重點(diǎn):保險(xiǎn)與遺產(chǎn)避稅、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員營(yíng)業(yè)稅的相關(guān)規(guī)定
案例分析與小組研討
第四講、保險(xiǎn)與反洗錢(qián)法
一、反洗錢(qián)法概述
1、了解洗錢(qián)的概念及洗錢(qián)行為的危害
2、了解我國(guó)反洗錢(qián)的方法
3、認(rèn)識(shí)我國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)面臨的形勢(shì)
二、壽險(xiǎn)公司反洗錢(qián)的主要義務(wù)
1、掌握保險(xiǎn)洗錢(qián)的表現(xiàn)形勢(shì)
2、了解客戶(hù)身份識(shí)別的幾種情形
3、掌握大額交易和可疑交易報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)和要求
三、不履行反洗錢(qián)義務(wù)的法律責(zé)任
1、明確承擔(dān)行政責(zé)任的相關(guān)規(guī)定
2、明確承擔(dān)刑事責(zé)任的相關(guān)規(guī)定
章節(jié)重點(diǎn):保險(xiǎn)洗錢(qián)的表現(xiàn)形式
案例分析與小組研討
Part 3 、課程回顧與互動(dòng)交流
金玉成老師的其它課程
電子銀行營(yíng)銷(xiāo)技巧與話(huà)術(shù)主講:金玉成培訓(xùn)背景:隨著我國(guó)信息化建設(shè)的穩(wěn)步發(fā)展,人們的生存方式和價(jià)值觀念都發(fā)生了巨大的改變,像金融理念、投資方式和消費(fèi)習(xí)慣等,網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、網(wǎng)上支付越來(lái)越成為人們的日常行為,為我國(guó)電子銀行的發(fā)展創(chuàng)造了廣闊的市場(chǎng)前景。電子銀行以傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)不可比擬的優(yōu)勢(shì),成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇。把“營(yíng)銷(xiāo)”作為競(jìng)爭(zhēng)策略,通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)讓大眾了解電子銀行產(chǎn)
講師:金玉成詳情
保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展及前景展望主講:金玉成課程對(duì)象:授課時(shí)間:1天,6小時(shí)/天授課形式:政策解讀、案例分析、專(zhuān)題講授、小組研討、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)課程大綱:第一講、保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展分析一、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的沿革1、中國(guó)近代保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展史簡(jiǎn)介2、中國(guó)金融業(yè)三架馬車(chē)解讀3、保險(xiǎn)業(yè)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮不可替代的功能二、中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀1、壽險(xiǎn)保費(fèi)在總保費(fèi)中的占比逐年提高2、朝陽(yáng)行業(yè),無(wú)限
講師:金玉成詳情
保險(xiǎn)公司內(nèi)訓(xùn)師TTT成長(zhǎng)訓(xùn)練主講:金玉成課程收益:1、專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練:熟練編導(dǎo)演技能,將內(nèi)容更有效的呈現(xiàn)給學(xué)員。2、案例剖析:引導(dǎo)學(xué)員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,解決問(wèn)題,把解決方案融匯到現(xiàn)實(shí)案例中。3、互動(dòng)交流:鼓勵(lì)學(xué)員從切深經(jīng)歷出發(fā),體驗(yàn)學(xué)習(xí)的樂(lè)趣。4、緊扣主題:圍繞主題,深入挖掘。激發(fā)學(xué)員潛意識(shí),提升學(xué)員的思考能力。5、實(shí)戰(zhàn)模擬:一切從實(shí)戰(zhàn)出發(fā),現(xiàn)場(chǎng)解決問(wèn)題,提升學(xué)員解決問(wèn)題
講師:金玉成詳情
保險(xiǎn)在個(gè)人資產(chǎn)管理中的功能與意義主講:金玉成課程背景:隨著客戶(hù)理財(cái)觀念的逐漸成熟,以及財(cái)富管理市場(chǎng)由藍(lán)海進(jìn)入紅海,競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈:第三方財(cái)富管理、獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)迅速掘起,信托、基金等公司紛紛成立財(cái)富管理中心,繞過(guò)保險(xiǎn)公司直接面向終端客戶(hù),保險(xiǎn)在產(chǎn)品上的優(yōu)勢(shì)己經(jīng)越來(lái)越少。與此同時(shí),單一產(chǎn)品銷(xiāo)售帶來(lái)的問(wèn)題也逐步顯現(xiàn):越來(lái)越多的銷(xiāo)售顧問(wèn)抱怨自己就是個(gè)業(yè)務(wù)員,根本談不
講師:金玉成詳情
互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融渠道開(kāi)發(fā)與管理主講:金玉成課時(shí)安排:2天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:課程收益:1、洞察互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)、電子商務(wù)營(yíng)銷(xiāo)及全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀2、理論、觀點(diǎn)、案例、趨勢(shì)、策略與實(shí)操融為一體,知到、學(xué)到、用到、得到3、培養(yǎng)熟知行業(yè)、消費(fèi)、品牌與戰(zhàn)略,并能對(duì)接企業(yè)決策的互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)人才。4、掌握三十六套全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營(yíng)兵器,搞懂,并能運(yùn)用;5、掌握低成
講師:金玉成詳情
家族財(cái)富保全與傳承構(gòu)建 06.14
家族財(cái)富保全與傳承構(gòu)建主講:金玉成【課程對(duì)象】【課時(shí)安排】1天,6小時(shí)/天【授課方式】專(zhuān)題講授、案例分析、小組研討、互動(dòng)提問(wèn)、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)【課程大綱】引言:1、快速發(fā)展的家族企業(yè)與高凈值人士2、高凈值人士財(cái)富管理的九大潛在需求一、高凈值人士所面臨的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)案例分析:登記在你名下的財(cái)產(chǎn)未必是你真正擁有的財(cái)富1、財(cái)富是用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)衡量的2、資產(chǎn)公私不分的風(fēng)險(xiǎn)3
講師:金玉成詳情
電銷(xiāo)主管綜合管理技能提升 06.14
電銷(xiāo)主管綜合管理能力提升主講:金玉成課程收益:1、電銷(xiāo)主管的角色認(rèn)知、自我定位與綜合能力提升2、掌握新人職涯規(guī)劃與輔導(dǎo)育成的方法3、掌握日常經(jīng)營(yíng)與現(xiàn)場(chǎng)管理工作的關(guān)鍵4、建立健全會(huì)議經(jīng)營(yíng)與掌握個(gè)案的輔導(dǎo)5、掌握屬員績(jī)效考核與目標(biāo)規(guī)劃的關(guān)鍵6、掌握屬員激勵(lì)與能力提升的操作方法7、掌握高效的時(shí)間管理與高效溝通技巧課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:電銷(xiāo)部門(mén)各層級(jí)管
講師:金玉成詳情
督訓(xùn)師綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練主講:金玉成課程背景:本課程以工作教導(dǎo)、工作方法、工作關(guān)系為主的培訓(xùn)方法;工作教導(dǎo)是教導(dǎo)技巧,工作方法是工作改善的技巧;工作關(guān)系是教導(dǎo)如何面對(duì)問(wèn)和解決問(wèn)題的技巧;針對(duì)提升督訓(xùn)師應(yīng)具備的知識(shí)技巧而擬訂的課程;督訓(xùn)師是公司管理的根本,管理效果在于督訓(xùn)師是否具備相關(guān)專(zhuān)業(yè)技能,故而專(zhuān)業(yè)督導(dǎo)師強(qiáng)化訓(xùn)練順應(yīng)并符合管理架構(gòu)要求并作為公司發(fā)展的重點(diǎn)工程
講師:金玉成詳情
基金定投營(yíng)銷(xiāo)技能提升 06.14
基金定投營(yíng)銷(xiāo)技能提升主講:金玉成課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:授課方式:專(zhuān)題講授、案例分析、工具分享、腦力激蕩、小組研討、互動(dòng)提問(wèn)、啟發(fā)教學(xué)課程大綱:導(dǎo)入:基金營(yíng)銷(xiāo)七大難第一講、基金營(yíng)銷(xiāo)觀念梳理一、認(rèn)知的突破1、基金營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)有的兩個(gè)觀念2、基金營(yíng)銷(xiāo)的兩個(gè)問(wèn)題A、新客戶(hù)開(kāi)發(fā)難B、營(yíng)銷(xiāo)流程問(wèn)題3、營(yíng)銷(xiāo)定投的兩個(gè)目的A、銀行開(kāi)發(fā)中高端客戶(hù)的利器B、維護(hù)老客戶(hù)的
講師:金玉成詳情
績(jī)效管理綜合能力提升 06.14
績(jī)效管理綜合能力提升主講:金玉成開(kāi)發(fā)背景:針對(duì)高績(jī)效體系運(yùn)行的四大模塊:目標(biāo)設(shè)定,工作輔導(dǎo),績(jī)效考核,貢獻(xiàn)回報(bào),全面展開(kāi)持續(xù)性提高績(jī)效的管理技能的課程。課程的終極目標(biāo)就是,通過(guò)一系列管理手段能夠最大限度地激發(fā)員工自身的工作動(dòng)機(jī)提高績(jī)效。當(dāng)下不僅僅要建立一套管理制度,更重要的是通過(guò)管理手段來(lái)掌控預(yù)期可獲取的結(jié)果,培育上下一致的高績(jī)效精神,從營(yíng)造一種綠色的生態(tài)環(huán)
講師:金玉成詳情
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