農商行（農信社）風險管理轉型與應對

  培訓講師：堅鵬

講師背景：
堅鵬老師簡介★北大縱橫管理咨詢集團金融行業(yè)中心總經理/深圳運營中心總經理/高級合伙人北大縱橫金融行業(yè)中心總經理★廣州中小微企業(yè)金融服務區(qū)發(fā)展顧問★總裁網特聘專家★影響力集團特聘講師★中國轉型升級促進會會長★中國互聯(lián)網發(fā)展研究院院長【簡介】擁 詳細>>

堅鵬
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農商行（農信社）風險管理轉型與應對詳細內容

農商行（農信社）風險管理轉型與應對

農信社風險管理轉型與應對

課程背景：
風險管理能力是銀行的核心能力，風險管理能力的高低，直接影響到銀行的存亡。隨著
國際金融市場萎靡，市場經濟的惡化，通貨膨脹，存貸利差的提高，不良資產比例趨于
上升，銀行的風險管理惡化等問題，農信社風險管理面臨前所未有的挑戰(zhàn)。農信社需要
改變傳統(tǒng)的風險管理方式與方法，果斷進行風險管理轉型，如何通過風險管理轉型以化
危為機，全面提升風險管控能力;課程分析了當前經濟形勢帶給中國銀行業(yè)的影響和挑戰(zhàn)
、剖析了當前農信社風險管理的種種問題，提供了農信社風險管理轉型的路徑，提升風
險管理水平和管理思路。

培訓對象：適用農信社主任、信貸經理、風險經理、客戶經理等
培訓時間：1天
課程特點：本課程以銀行現(xiàn)實中的發(fā)生的案例引發(fā)思考，互動性強、
案例豐富、貼切實際、深入淺出、注重操作
授課風格：課堂講授、激情洋溢、案例分析、情景模擬、與時俱進

課程概要：
第一節(jié)：農信社風險管理現(xiàn)狀（案例引導）
<1>傳統(tǒng)的管理理念與科學的風險管理存在差距
<2>風險管理系統(tǒng)的構架還不完善
<3>評估風險、量化風險的技術還比較落后、簡單
<4>缺乏風險對沖的工具
<5>缺少風險管理的文化

第二節(jié)：波濤洶涌的風險管理轉型
一、風險管理理念——“十輕十重”是根源
<1>重業(yè)務發(fā)展、輕風險管理
<2>重信用風險、輕操作風險
<3>重條線檢查、輕全面監(jiān)測
<4>重事后管理、輕事前防范
<5>重政策制定、輕執(zhí)行評價-------
二、風險管理組織構架——“三個缺陷”是重點
<1>分支機構的有效管控模式缺失
<2>負責風險管理的職能部門缺失
<3>各部門間風險管理的協(xié)調機制缺失
三、風險管理體系——“三個沒有”是關鍵
<1>對操作風險未實際納入全面風險管理構架
<2>對人的管理未實際納入風險管理范疇
<3>對流程管理未實際納入操作風險管理內容
四、風險管理技術——“四個缺乏”是表現(xiàn)
<1>以人工控制為主、系統(tǒng)控制缺乏
<2>以審計監(jiān)察為主、全面監(jiān)控缺乏
<3>以常規(guī)檢查為主、突擊監(jiān)察缺乏
<4>以辦法規(guī)定為主、操作手冊缺乏

第三節(jié)：四個維度風險管理的基本特征
<1>信用風險（案例）
<2>市場風險（案例）
<3>操作風險（案例）
<4>聲譽風險（案例）
<5>戰(zhàn)略風險（案例）

第四節(jié)：農信社聲譽風險管理
<1>服務引發(fā)的聲譽風險（案例）
<2>內部管理引發(fā)的聲譽風險（案例）
<3>外部因數(shù)引發(fā)的聲譽風險（案例）

第五節(jié)：農信社信用風險管理
<1>農信社信用風險的識別
<2>農信社信用風險的度量
<3>農信社信用風險管理的策略
<4>農信社信用風險管理的衍生工具

第六節(jié)：農信社操作風險管理
<1>農信社操作風險的識別
<2>農信社操作風險的度量
<3>農信社操作風險的管理

 

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