商業(yè)銀行數(shù)字化與產(chǎn)業(yè)融合解決方案

商業(yè)銀行數(shù)字化與產(chǎn)業(yè)融合解決方案
——平安與招商局集團產(chǎn)融融融數(shù)字化協(xié)同案例研究


課程背景：
很多金融控股集團存在以下問題：
? 不清楚商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法？
? 不清楚金融科技如何賦能數(shù)字轉(zhuǎn)型？
? 不清楚產(chǎn)業(yè)融合解決方案優(yōu)秀案例？
學(xué)員收獲:
? 學(xué)習(xí)商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法及成功案例。
? 學(xué)習(xí)平安與招商局集團產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同方法。
? 學(xué)習(xí)平安與招商局集團數(shù)字化協(xié)同優(yōu)秀案例。
授課老師： 堅鵬老師 數(shù)字化轉(zhuǎn)型導(dǎo)師
授課特點:
? 煥發(fā)精神、啟發(fā)思考、激發(fā)行動
授課風(fēng)格：
? 以案例的方式解讀原創(chuàng)方法論
? 以互動的方式增強學(xué)員獲得感
? 以咨詢的方式提高培訓(xùn)實效性
培訓(xùn)對象：
銀行及金融控股集團中高層領(lǐng)導(dǎo)干部。
課程設(shè)置時間：6小時
課程大綱：
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型解碼
數(shù)字化時代已經(jīng)悄然來臨
2022年1月，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《
指導(dǎo)意見》），要求建立數(shù)字化戰(zhàn)略委員會或轉(zhuǎn)型領(lǐng)導(dǎo)?組，制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略?標(biāo)
2022年1月，中國人民銀行印發(fā)《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是什么？
銀行“163”數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體解決方案
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型未來會走向何方
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型能夠?qū)崿F(xiàn)哪些目標(biāo)
金融科技賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型及創(chuàng)新應(yīng)用案例
1. 人工智能對銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的總體影響
2. 個人客戶生命周期價值評價
3. 零售銀行客戶、產(chǎn)品、渠道匹配精準(zhǔn)營銷
4. 數(shù)字化獲客：基于客戶生態(tài)圈的鏈?zhǔn)綘I銷
5. 百度智能云產(chǎn)業(yè)融合解決方案
6. 銀行對公業(yè)務(wù)數(shù)字化營銷整體解決方案
三、平安集團戰(zhàn)略及主要業(yè)務(wù)布局
1. 平安集團2021年度績效
2. 平安集團科技金融和綜合金融布局歷程
3. 第四個“十年”戰(zhàn)略：
a)
2017年，平安打造“綜合金融+科技、綜合金融+生態(tài)”戰(zhàn)略：科技賦能金融，科技賦
能生態(tài)，生態(tài)賦能金融
b) 2021年，平安轉(zhuǎn)變?yōu)榇蛟臁熬C合金融+醫(yī)療健康”戰(zhàn)略
4. 主要業(yè)務(wù)布局：傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)與新業(yè)數(shù)字化（互聯(lián)網(wǎng)）業(yè)務(wù)
5. 平安集團總部戰(zhàn)略定位
四、平安集團融融數(shù)字化協(xié)同方法及案例
1. 融融數(shù)字化協(xié)同的關(guān)鍵——提供數(shù)字化綜合金融服務(wù)
2. 平安綜合金融服務(wù)戰(zhàn)略架構(gòu)
3. 平安通過前、中、后臺的有效剝離與大集中創(chuàng)建綜合金融服務(wù)平臺
4. “集團控股、分業(yè)經(jīng)營”下的矩陣式管理架構(gòu)
5. 平安整體運營管理平臺
6. 平安后援中心集中作業(yè)模式
五、平平安集團產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同方法及案例
1. 產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同的關(guān)鍵——打造五大生態(tài)圈
2. 金融服務(wù)生態(tài)圈
3. 房產(chǎn)服務(wù)生態(tài)圈
4. 汽車服務(wù)生態(tài)圈
5. 醫(yī)療健康生態(tài)圈
6. 智慧城市生態(tài)圈
六、平安集團數(shù)字化協(xié)同6大經(jīng)驗借鑒
1. 高起點規(guī)劃銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型平臺功能
2. 建立數(shù)據(jù)中臺、技術(shù)中臺、業(yè)務(wù)中臺
3. 整合流量資源，打造超級入口
4. 建立廣泛的戰(zhàn)略聯(lián)盟
5. 快速實現(xiàn)客戶從線下到線上的遷移
6. 打造共生共榮的供應(yīng)鏈生態(tài)圈
七、招商局集團戰(zhàn)略及主要業(yè)務(wù)布局
1. 招商局集團4類業(yè)務(wù)布局：交通物流、綜合金融、城市和園區(qū)綜合開發(fā)及新產(chǎn)業(yè)
2. 招商局集團戰(zhàn)略：2018年，數(shù)字化+市場化成為招商局的雙核驅(qū)動戰(zhàn)略
3. 招商局集團的多個板塊在行業(yè)內(nèi)都處于領(lǐng)先地位
4. 招商局集團數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略目標(biāo)：努力實現(xiàn)“數(shù)字化招商局”
八、招商局集團產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同方法及案例
1. 招商局集團數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略
2. 招商局集團產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同案例
3. 建成IT隊伍，提升自主研發(fā)能力
4. 招商局集團自主研發(fā)招商云平臺
5. 研發(fā)上線“招商隨行”與”招商智腦”兩大垂直連接平臺
6.
各板塊公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型系列成果（包括招商銀行、中國外運股份公司、媽灣智慧港、深
圳會展中心、招商港口集團等）
九、平平安集團融融數(shù)字化協(xié)同方法及案例
1. 招商局集團融融數(shù)字化協(xié)同方法
2. 正式成立招商金控集團
3. 地方政府領(lǐng)導(dǎo)對招商金控期望與要求
4. 招商金控監(jiān)管口徑下風(fēng)險并表及參股重要性機構(gòu)總計約670家
5.
金融科技：2021年合計科技投入超150億元，科技人員超1.1萬人，累計申請發(fā)明專利超
300項
6. 招商金控2022年上半年主要業(yè)績指標(biāo)
7. 主要成員公司業(yè)績指標(biāo)
8. 招商證券積極與包括招行在內(nèi)的集團內(nèi)成員單位開展協(xié)同
十、招商局集團數(shù)字化協(xié)同5大經(jīng)驗借鑒
1. 集團領(lǐng)導(dǎo)重視
2. 緊跟國家政策
3. 二級公司先行
4. 打造數(shù)字底座
5. 建設(shè)先進平臺
十一、內(nèi)容總結(jié)與行動計劃
1、內(nèi)容總結(jié)
2、心得分享
3、問答與交流
4、行動計劃
練習(xí)：根據(jù)工作中存在的問題和實際情況制定行動計劃
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