銀行數字化轉型培訓方案

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目錄
一、銀行數字化轉型培訓背景 3
二、銀行數字化轉型模型 4
三、銀行數字化轉型課程設計思路 4
四、 銀行數字化轉型課程基本介紹 5
五、 銀行數字化轉型課程設置 6
六、銀行數字化轉型課程大綱 7
七、培訓方案實施流程 11












一、銀行數字化轉型培訓背景

2020年1月3日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布《中國銀保監(jiān)會關于推動銀行業(yè)和
保險業(yè)高質量發(fā)展的指導意見》，推動我國分行業(yè)實現高質量發(fā)展。2021年1月4日，財政
部發(fā)布《商業(yè)銀行績效評價辦法》，旨在激勵商業(yè)銀行更加有效響應國家宏觀政策，增強
商業(yè)銀行服務實體經濟、服務微觀經濟的能力，引導和促進商業(yè)銀行高質量發(fā)展。
2022年1月，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關于銀行業(yè)保險業(yè)數字化轉型的指導意見》，提出明
確工作目標：到2025年，建立形成多層次、廣覆蓋、有差異的數字?融體系基本框架，
數字化轉型取得顯著成效。要求科學制定數字化發(fā)展戰(zhàn)略，將數字化轉型納?整體戰(zhàn)略
規(guī)劃，長期投?、持續(xù)推進。要積極利用科技賦能，實現經營管理活動的數字化升級。
要求高管層統(tǒng)籌負責數字化轉型工作，建立數字化戰(zhàn)略委員會或轉型領導小組，明確專
職或牽頭部門，開展整體架構和體制機制設計，總分支、各條線全?落地。強化數據能
力與科技能力建設：加強?數據戰(zhàn)略規(guī)劃，健全數據治理體系。
2022年1月，中國人民銀行印發(fā)《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-
2025年）》，提出新時期金融科技發(fā)展指導意見，明確金融數字化轉型的總體部署、重點
任務和實施保障，代表著以數字化轉型為主線的金融科技發(fā)展已經進入新的階段，金融
科技成為推動金融轉型升級新引擎，充分發(fā)揮金融科技賦能作用，推動金融業(yè)高質量發(fā)
展。
然而，國內很多銀行雖然逐步在推行數字化轉型，但目前很多銀行數字化轉
型戰(zhàn)略不清晰、數字化轉型人才不夠多、數字化轉型級不匹配，很多銀行的高中基層干
部及核心骨干對數字化轉型還缺少科學地推行方法、不清楚行業(yè)內標桿銀行的數字化轉
型成功案例，大部分銀行還沒有取得令人滿意的成果。
銀行數字化轉型已經從過去的局部數字化轉型向全面數字化轉型轉變、從過去的企業(yè)
級數字化轉型向生態(tài)型數字化轉型轉變、從過去的銀行公域營銷為主向銀行私域營銷為
主轉變、從過去的被動數據治理為主向銀行主動數據治理為主轉變，基于以上問題和需
求，我們結合多年的咨詢經驗和培訓實踐，為銀行數字化轉型核心人員量身定制學習方
案，為商業(yè)銀行打造一支高水平、強技能、專業(yè)化的銀行數字化轉型隊伍。

二、銀行數字化轉型模型

銀行數字化轉型方法論非常重要，對于銀行能否在銀行數字化轉型領域取得成功起到
決定性作用。結合國內外銀行數字化轉型相關研究資料及實踐情況總結提煉，我們制定
銀行“163”數字化轉型整體解決方案，認為銀行數字化轉型可以從戰(zhàn)略、戰(zhàn)術、戰(zhàn)斗力三
個層次的10個維度，幫助銀行整體規(guī)劃、重點突破、逐步深化，知行果合一，快速取得
數字化轉型滿意的效果！銀行數字化轉型“163”模型，具體如下圖所示：
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三、銀行數字化轉型課程設計思路

在數字化轉型浪潮下，眾多銀行都在加大數字化轉型人才的培養(yǎng)力度，想方設法地快
速、批量培養(yǎng)數字化轉型人才。根據銀行“163”數字化轉型整體解決方案，基于銀行開展
銀行數字化轉型工作的需要，了解銀行銀行數字化轉型普遍存在的問題和發(fā)展需求，結
合當前的銀行數字化轉型發(fā)展趨勢，我們設計了8門核心課程，通過8門核心課程的學習
、輔導以及聯合共創(chuàng)，系統(tǒng)掌握銀行數字化轉型方法論，輸出個性化、差異化的銀行數
字化轉型解決方案。同時，我們也可以根據客戶特殊需要有針對性地設計培訓內容，定
制高質量、高效率的培訓方案，助力銀行數字化轉型人員蛻變成長、實現自我價值，從
而幫助銀行實現數字化轉型、高質量發(fā)展。

銀行數字化轉型課程基本介紹

課程特色：
?
前沿性：創(chuàng)新銀行數字化轉型搭建解決思路，深度剖析線上、線下聯動多場景搭建
與場景營銷活動實戰(zhàn)策略，為銀行數字化轉型提出新的增長點。
?
原創(chuàng)性：引導學員從銀行數字化轉型的全流程出發(fā)，深度思考、規(guī)劃先行、重點突
出，提出原創(chuàng)的方法論，為開發(fā)潛在客戶提供系統(tǒng)性建議。
?
實戰(zhàn)性：注重案例分析、互動交流，多層次、多角度引導學員落地實操管理，理論
與實踐相結合，實現知行合一、知行果合一。
學員收獲:
? 學習銀行數字化轉型破局的方法、步驟及標桿案例。
? 學習銀行數字化轉型升級的方法、步驟及標桿案例。
? 學習銀行數字化轉型成功的方法、步驟及標桿案例。
授課老師： 堅鵬 銀行數字化轉型導師
授課特點:
? 煥發(fā)精神
? 啟發(fā)思考
? 激發(fā)行動
授課風格：
? 以案例的方式解讀原創(chuàng)方法論
? 以互動的方式增強學員獲得感
? 以咨詢的方式提高培訓實效性
培訓對象：
需要學習銀行數字化轉型的從業(yè)人士。
課程設置時間：
核心授課8天，具體課程主題、上課時間及上課方式可以根據客戶需要進行選擇或定
制。



銀行數字化轉型課程設置

序號 |模塊 |課程名稱 |課程時間 |講師 | |1 |戰(zhàn)略 |《BLM銀行數字化轉型戰(zhàn)略》
|1天 |堅鵬 | | | |《全國性銀行數字化轉型戰(zhàn)略研究》 |0.5天 |堅鵬 | | |
|《招商銀行數字化轉型戰(zhàn)略研究》 |0.5天 |堅鵬 | |2 |戰(zhàn)術 |《銀行數字化營銷》
|1天 |堅鵬 | | | |《銀行私域營銷——快速實現批量化、精準化、場景化營銷》 |1天
|堅鵬 | | | |《銀行對公客戶數字化場景營銷案例萃取與行動落地》 |1天 |堅鵬 | |
| |《數字化背景下銀行同業(yè)核心產品及營銷策略解讀》 |1天 |堅鵬 | | |
|《銀行數字化運營》 |1天 |堅鵬 | | | |《銀行場景金融建設運營成功之道》 |1天
|堅鵬 | | | |《基于標桿銀行案例研究的銀行APP運營成功之道》 |1天 |堅鵬 | | |
|《遠程銀行建設與長尾客戶數字化運營之道》 |1天 |堅鵬 | | | |《銀行數字化風控》
|1天 |堅鵬 | | | |《金融科技如何賦能銀行數字化轉型》 |1天 |堅鵬 | | |
|《金融科技助力普惠金融新成效》 |1天 |堅鵬 | | |
|《數字人民幣創(chuàng)新及金融場景應用》 |1天 |堅鵬 | | |
|《銀行數據治理政策解讀及體系創(chuàng)新》 |1天 |堅鵬 | |3 |戰(zhàn)斗力
|《銀行員工如何提升數字化能力》 |1天 |堅鵬 | | | |《銀行數字化領導力提升之道》
|1天 |堅鵬 | | |
|《銀行數字化轉型培訓推進、評價及改進——以推動銀行數字化轉型戰(zhàn)略落地為核心，實
現知行果合一》 |0.5-1天 |堅鵬 | |六、銀行數字化轉型課程大綱

課程一：《BLM銀行數字化轉型戰(zhàn)略》
銀行數字化轉型之知
1. BLM銀行數字化轉型方法論介紹
2. 銀行數字化轉型差距與標桿分析
3. 銀行數字化分析
4. 銀行數字化戰(zhàn)略
5. 銀行數字化轉型業(yè)務設計
6. 銀行數字化轉型體系建設
銀行數字化轉型之行
1. 銀行數字化轉型方案解碼
2. 銀行數字化轉型關鍵任務
3. 銀行數字化人才
4. 銀行數字化轉型督導
5. 銀行數字化轉型考核評價
銀行數字化轉型之果
1. 銀行數字化轉型結果分析與應用
2. 銀行數字化轉型迭代改進
3. 銀行數字化領導力與文化
課程二：《全國性銀行數字化轉型戰(zhàn)略研究》
中國工商銀行數字化轉型戰(zhàn)略研究
中國建設銀行數字化轉型戰(zhàn)略研究
中國農業(yè)銀行數字化轉型戰(zhàn)略研究
中國銀行數字化轉型戰(zhàn)略研究
興業(yè)銀行數字化轉型戰(zhàn)略研究
課程三：《招商銀行數字化轉型戰(zhàn)略研究》
招商銀行數字化轉型之知行果
2014年招商銀行制定輕型銀行戰(zhàn)略
2017年招商銀行推行一體兩翼戰(zhàn)略
2018年招商銀行打造零售銀行3.0模式
2021年招商銀行打造招行3.0模式
課程四：《銀行數字化營銷》
銀行數字化營銷發(fā)展現狀
銀行數字化營銷能力分析
金融場景搭建與獲客
招商銀行場景營銷案例研究
銀行數字化運營核心思路及方法
營銷活動策劃與銀行數字化營銷能力提升行動
課程五：《銀行私域營銷——快速實現批量化、精準化、場景化營銷》
銀行私域營銷解碼
銀行私域客戶畫像
銀行私域運營模式與實戰(zhàn)案例
建立分支行多級協(xié)同的私域運營管理體系
企微私域社群運營方法及案例
銀行私域社群運營案例介紹
課程六：《銀行對公客戶數字化場景營銷案例萃取與行動落地》
招商銀行薪福通4.0數字化場景營銷案例萃取
平安銀行對公業(yè)務數字化場景營銷案例萃取
南京銀行小微金融數字化場景營銷萃取
銀行行動方案研討及匯報
課程七：《數字化背景下銀行同業(yè)核心產品及營銷策略解讀》
銀行數字化思維創(chuàng)新
招商銀行同業(yè)核心產品轉型案例分析
寧波銀行同業(yè)核心產品發(fā)展現狀分析
農業(yè)銀行小微企業(yè)信貸產品分析
挖掘他行優(yōu)質客戶五大策略
課程八：《銀行數字化運營》
招商銀行數字化運營之知行果分析
銀行數字化運營解碼
BLM銀行數字化運營方法論介紹
有效推進銀行數字化運營工作的6大關鍵
有效推進銀行數字化運營工作的9大步驟
銀行數字化運營之行動案例
課程九：《銀行場景金融建設運營成功之道》
場景金融建設運營之破局
場景金融建設運營之升級
C端場景金融建設運營成功之道
B端場景金融建設運營成功之道
G端場景金融建設運營成功之道
《網點場景金融建設運營成功之道》
課程十：《基于標桿銀行案例研究的銀行APP運營成功之道》
APP銀行數字化轉型建設運營五點分析（難點、重點、痛點、特點與關鍵點）
招商銀行APP知行果分析與成功之路
手機銀行APP與生活APP融合策略
通過招商銀行案例學習如何進行金融場景建設與獲客
通過招商銀行案例學習如何進行活動運營
通過招商銀行案例學習如何進行內容運營
課程十一：《遠程銀行建設與長尾客戶數字化運營之道》
遠程銀行發(fā)展現狀分析
遠程銀行建設五大痛點與解決措施
遠程銀行建設五大關鍵策略
長尾客戶數字化運營的三大原因
長尾客戶數字化運營的五大步驟
長尾客戶全生命周期運營策略
課程十二：《銀行數字化風控》
商業(yè)銀行數字化風控與傳統(tǒng)風控
商業(yè)銀行數字化風控發(fā)展現狀分析
商業(yè)銀行數字化風控主要應用場景及實施路徑
商業(yè)銀行數字化風控架構、體系與模型
商業(yè)銀行數字化風控的重要建議
課程十三：《金融科技如何賦能銀行數字化轉型》
金融科技整體情況研究
5G賦能銀行數字化轉型
金融科技賦能銀行數字化轉型
招商銀行數字化轉型案例研究
課程十四：《金融科技助力普惠金融新成效》
金融科技與普惠金融的機遇與挑戰(zhàn)
金融科技助力普惠金融創(chuàng)新與變革
金融科技助力普惠金融的五大成功案例
課程十五：《數字人民幣創(chuàng)新及金融場景應用》
認識數字貨幣
數字人民幣主要市場情況
數字人民幣主要影響
數字人民幣7大主要應用場景
銀行如何做好推廣數字人民幣準備工作
數字人民幣推廣風險防控
課程十六：《銀行數據治理政策解讀及體系創(chuàng)新》
銀行數據治理解碼
銀行數據治理政策解讀
銀行數據治理體系規(guī)劃和實施路徑
監(jiān)管數據認責和數據問題解決策略
數據治理案例介紹
課程十七：《銀行員工如何提升數字化能力》
銀行員工數字化轉型之知
1. KART(知行果時)員工數字化轉型方法論介紹
2. 員工數字化轉型差距與標桿分析
3. 員工數字化轉型分析（6看分析法）
4. 員工數字化能力模型設計
銀行員工數字化轉型之行
1. 員工數字化能力提升
2. 員工數字化業(yè)績提升
銀行員工數字化轉型之果
1. 員工數字化轉型結果分析與應用
2. 員工數字化轉型迭代改進
課程十八：《銀行數字化領導力提升之道》
銀行數字化轉型給領導力帶來全方位的重要影響
銀行數字化領導力模型設計與應用
銀行數字化領導力提升需要具備六大數字化思維
銀行數字化領導力6大提升舉措
課程十九：《銀行數字化轉型培訓推進、評價及改進》
如何有效推進銀行數字化轉型培訓工作
如何系統(tǒng)評價階段性銀行數字化轉型培訓提升效果
如何建立科學的銀行數字化轉型培訓評價機制
如何全面改進銀行數字化轉型培訓工作

七、培訓方案實施流程

1、項目調研：通過電話溝通、線上會議、現場訪談、資料收集等多種方式了解銀行銀行
數字化轉型發(fā)展現狀及銀行數字化轉型建設運營需求，明確目前的優(yōu)勢與劣勢（可以根
據客戶意愿選擇合適的調研方式）；
2、定制方案：根據調研診斷情況和銀行的實際情況制定可落地的學習實施方案，包括學
習內容、學習時間、學習進度以及是否需要輔導輸出相應成果等，可以根據原來設計的
8門核心課程基礎之上，可以選擇全部課程或部分合適的課程，也可以增加、刪除一些相
關內容；
3、實施培訓：根據客戶實際情況選擇上課時間、上課方式，可以選擇現場授課、線上直
播或線上錄播等多種方式進行課程學習，包括知識講解、數據分析、案例萃取、分組討
論、學員分享、現場答疑等多種方式；
4、輔導輸出：強調學以致用，輔助學習內容轉化和落地。輔導小組組長組織大家進行研
討，研討銀行自身資源與能力、客戶痛點等，制定銀行數字化轉型戰(zhàn)略、設計銀行數字
化轉型建設路徑、設計銀行數字化轉型實施方案及行動計劃等，組織各小組匯報研討成
果并輔導修改完善。（說明，輔導輸出模塊可以自行選擇，如果選擇，輔導時間、輔導
計劃協(xié)商確定，另行單獨收費）

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