《高端客戶的保險金信托營銷技巧》

  培訓(xùn)講師:吳奇

講師背景:
吳奇老師——銀行保險營銷專家曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平保險有限公司總公司銀行保險部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人曾任太平保險有限公司河北省分公司銀行保險培訓(xùn)部經(jīng)理十一年銀行保險銷售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師財(cái)富健 詳細(xì)>>

吳奇
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《高端客戶的保險金信托營銷技巧》詳細(xì)內(nèi)容

《高端客戶的保險金信托營銷技巧》

《開發(fā)保險金信托的鑰匙》
營銷高端客戶大單的必殺技
主講:吳奇老師
【課程背景】
隨著高凈值人士財(cái)富保全風(fēng)險意識的增強(qiáng),對財(cái)富保全需求的增加,家族信托成為了高凈值人士越來親賴的產(chǎn)品,奈何大部分的保險營銷人員不能了解家族信托的優(yōu)勢,不能分清家族信托和保險的優(yōu)勢和劣勢,更不會利用保險金信托的營銷邏輯進(jìn)行大額保單的銷售,從而錯失了高端客戶。
掌握保險金信托的營銷的核心邏輯:
利用介紹家族信托降低高凈值人士對我們營銷保險的戒備
通過分析家族信托的五大功能挖掘高凈值人士的需求
分析家族信托實(shí)操的難度,起存點(diǎn)高、杠桿低、手續(xù)繁瑣、不可撤銷等困難
從而引出保險金信托的執(zhí)行方案,實(shí)現(xiàn)無痕跡營銷保險
【課程收益】
1、讓績優(yōu)人員熟悉家族信托、保險、保險金信托的區(qū)別和共同點(diǎn)
2、掌握保險金信托的營銷邏輯,相關(guān)話術(shù)和工具
3、能獨(dú)立的面談高凈值人士,做一個小時的家族信托專家
4、能夠獨(dú)立完成保險金信托件的營銷
【教學(xué)方式】
1、理論講授:結(jié)合相關(guān)理論和案例分析,進(jìn)行系統(tǒng)講解
2、實(shí)操演練:通過模擬場景和角色扮演,幫助學(xué)員掌握實(shí)操技巧和話術(shù)
3、案例分析:通過真實(shí)案例的分析,培養(yǎng)學(xué)員的分析和解決問題的能力
4、小組討論:鼓勵學(xué)員積極參與,互相交流思想和經(jīng)驗(yàn)
【課程對象】保險銷售的績優(yōu)人員
【課程時間】1-2天
【課程大綱】
一、家族信托是什么?
1、信托在中國23年的發(fā)展史
2、信托的三大分類:資產(chǎn)管理類、資產(chǎn)服務(wù)類、公益慈善類
資產(chǎn)管理類信托介紹
資產(chǎn)服務(wù)類信托介紹
公益慈善類信托介紹
家族信托的五大功能解析
家族信托如何實(shí)現(xiàn)婚姻資產(chǎn)保全
分析保全邏輯:婚姻資產(chǎn)保全的底層邏輯是財(cái)富的專屬權(quán),
案例:默多克和鄧文迪離婚案
家族信托如何實(shí)現(xiàn)家企隔離的財(cái)富保全
為什么?信托法第15、16條規(guī)定了信托資產(chǎn)的獨(dú)立屬性
財(cái)富保全、債務(wù)隔離的底層邏輯是合法轉(zhuǎn)換財(cái)富的所有權(quán)
案例:賈躍亭失信執(zhí)行人案
家族信托如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)傳承的規(guī)劃
實(shí)現(xiàn)自助餐式定制傳承方案
案例:梅艷芳、沈殿霞家族信托傳承計(jì)劃
家族信托如何實(shí)現(xiàn)稅務(wù)的籌劃
遺產(chǎn)稅,個稅征收的條件和標(biāo)準(zhǔn)
案例:特朗普父親的信托傳承規(guī)劃
家族信托如何實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值和隱形
信托是放棄所有權(quán)掌控支配權(quán)的規(guī)劃
信托資產(chǎn)投資的范圍和產(chǎn)品
二、保險金信托是什么?
1、保險金信托結(jié)合的三種方式
保險金信托1.0版本:僅變更受益人、功能和優(yōu)勢以及應(yīng)用場景
信托1.5版本:變更受益人+現(xiàn)金開戶、功能和優(yōu)勢以及應(yīng)用場景
信托2.0版本:變更受益人、投保人,功能和優(yōu)勢以及應(yīng)用場景
三、家族信托、保險和保險金信托的區(qū)別有哪些?
1、家族信托的三大優(yōu)勢:法律優(yōu)勢、功能優(yōu)勢、權(quán)益優(yōu)勢
2、保險的四大優(yōu)勢:實(shí)操優(yōu)勢、靈活優(yōu)勢、杠杠優(yōu)勢、服務(wù)優(yōu)勢
3、保險金信托相較于家族信托和保險的三大優(yōu)勢
功能更全面
服務(wù)更多豐富
設(shè)計(jì)多樣化
四、保險金信托實(shí)戰(zhàn)營銷的邏輯及話術(shù)
1、推薦家族信托是見到高凈值人士的敲門磚
2、聊家族信托是減少高客防備心里的方式
3、對比家族信托和保險金信托的區(qū)別是為保險做鋪墊
4、保險是開通家族信托最佳途徑
五、實(shí)戰(zhàn)營銷的場景演練
18個維度的保險需求分析
1企業(yè)主家企隔離
2子女在海外
3出差多無暇顧及子女
4企業(yè)經(jīng)營壓力增大
5年齡大子女幼
6多子女家庭
7二次婚姻
8全職太太子女年幼
9對身體狀況有擔(dān)憂
10年輕且對長壽信心
11家庭頂梁柱負(fù)擔(dān)過重
12子女成年尚未自立
13子女已婚關(guān)系不睦
14關(guān)系孫輩未來
15高風(fēng)險投資有失手
16想做家族信托暫時資金有限
17房產(chǎn)配置過多
18人到中年

 

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