《績優(yōu)人員必備的法稅技能》

《開啟大額保單》
績優(yōu)人員必備的法稅技能主講：吳奇老師
【課程背景】
自十四五規(guī)劃以來，國家先后頒布了多項法律法規(guī)，出臺了多條國家政策，例如民法典的頒布，金稅四期的上線，共同富裕的試點等；政策導(dǎo)向決定了財富的走向，每一條政策法規(guī)的出臺都對高凈值人士的財富產(chǎn)生巨大的影響，家庭財富的透明化，原始積累的合法化，資產(chǎn)配置的合理化等等，高凈值客戶財富的婚姻保全風(fēng)險，稅收風(fēng)險，傳承風(fēng)險，保全風(fēng)險不斷加劇，所以高端客戶對法律風(fēng)險和稅收風(fēng)險的關(guān)注度逐漸增加。
而保險作為一種風(fēng)險管理工具，可以為高端客戶提供全面保障，通過深入分析法律和稅收方面的知識，可以幫助保險從業(yè)人員更好地滿足高端客戶的需求
大單營銷很難依靠單純的關(guān)系，誘人的利益和未來的收益來實現(xiàn)了，專業(yè)的分析法律風(fēng)險，稅務(wù)風(fēng)險才能刺激高端客戶的神經(jīng)，擁有法稅思維，熟練的掌握法稅溝通的邏輯和話術(shù)才能和高端客戶產(chǎn)生共鳴，順利的實現(xiàn)簽單，培養(yǎng)一批專業(yè)的法稅營銷大額保單的隊伍，才是一家公司的未來，大單解千愁。
【課程收益】
1、掌握法稅營銷的四大步驟：一個思維、兩個動作、三類資產(chǎn)、四類風(fēng)險
2、掌握四類風(fēng)險的分析技巧：婚姻風(fēng)險、傳承風(fēng)險、家企風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險
3、了解民法典對婚姻風(fēng)險的影響，學(xué)會利用8大工具應(yīng)對風(fēng)險
4、了解金稅四期對傳承的影響，學(xué)會利用5大工具實現(xiàn)傳承收益最大化
5、了解金稅四期對家企隔離，稅務(wù)籌劃的影響，把風(fēng)險降到最低
6、掌握法稅思維營銷的實戰(zhàn)演練，話術(shù)等
【教學(xué)方式】
1、理論講授：結(jié)合相關(guān)法律和稅收知識，進行系統(tǒng)的講解
2、案例分析：通過真實案例的分析，幫助學(xué)員理解和應(yīng)用課程內(nèi)容
3、小組討論：鼓勵學(xué)員積極參與，互相交流思想和經(jīng)驗
4、互動問答：與學(xué)員互動，解答疑問，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣和思考能力
【課程對象】保險營銷人員
【課程時間】1-2天
【課程大綱】
一、大額保單開發(fā)為什么要掌握法稅思維？
1、什么是法稅思維？
2、為什么要用法稅思維？
高端客戶對什么話題感興趣？
高端客戶的資產(chǎn)分配比例是多少？
如何做高端客戶的kyc分析？
二、高端客戶有哪些法律風(fēng)險？
1、民法典頒布后對家庭財富的影響又哪些？
民法典的婚姻家庭篇對婚內(nèi)財產(chǎn)的影響
民法典的新增遺產(chǎn)管理人制度對傳承風(fēng)險的影響
2、高端客戶三類常見風(fēng)險案例解析
杭州獨生女繼承房產(chǎn)案例
上海夫妻離婚案例
北京獨子繼承6億遺產(chǎn)案例
3、解決各類法律風(fēng)險的的工具及方法
6種保單架構(gòu)設(shè)計應(yīng)對婚姻風(fēng)險
5種傳承工具應(yīng)對傳承風(fēng)險
三、高端客戶有哪些稅收風(fēng)險？
1、金稅四期上線后產(chǎn)生的影響有哪些？
稅收制度的發(fā)展與變革，財富透明化增大稅收風(fēng)險
房產(chǎn)稅試點，金稅四期聯(lián)網(wǎng)，全電發(fā)票推廣意味著什么？
2、企業(yè)稅收風(fēng)險和個稅稅收風(fēng)險的區(qū)別有哪些？
分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網(wǎng)紅涉稅事件的本質(zhì)區(qū)別
3、如何利用保險相關(guān)的法稅知識實現(xiàn)風(fēng)險的隔離？
保險是否能實現(xiàn)債務(wù)隔離，稅務(wù)籌劃？
能實現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？
四、怎么樣利用法稅思維配置保險產(chǎn)品？
1、法稅思維在高客營銷中的應(yīng)用邏輯
一個思維：法稅思維
兩個動作：講故事、給方案
三類資產(chǎn)：金融資產(chǎn)、不動產(chǎn)、企業(yè)資產(chǎn)
四種風(fēng)險：風(fēng)險對應(yīng)的解決方案
2、各類型保險產(chǎn)品在法稅風(fēng)險中的應(yīng)用
年金險和終身壽險應(yīng)對風(fēng)險的區(qū)別
高杠桿和高現(xiàn)價產(chǎn)品應(yīng)對風(fēng)險的區(qū)別
同類型產(chǎn)品對比如何突出自家產(chǎn)品的優(yōu)勢
五、案例分析與討論
1、分析真實案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術(shù)
2、通過小組討論，加深學(xué)員對課程內(nèi)容的理解和應(yīng)用能力
3、總結(jié)課程重點和學(xué)習(xí)收獲，分享加通關(guān)

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