《資金管理體系設計》



《資本管理體系設計》課程大綱



【課程對象】
1、各類企業(yè)主辦會計、會計主管、財務經(jīng)理、財務總監(jiān)、投資總監(jiān)、總會計師、財
務副總裁、注冊會計師；
2、各類企業(yè)董事長、總經(jīng)理等企業(yè)中高層管理人員；
3、政府機關和事業(yè)單位財務主管；
4. 會計師事務所、金融、證券、投資等行業(yè)高級管理人員和專業(yè)人員。
【課程目標】
1、掌握資金實戰(zhàn)之道，如何進行資金的規(guī)劃、預算與資金安排節(jié)點，如何建立公司
的融資平臺與資本管理平臺，系統(tǒng)打造經(jīng)理人的資金、資本管理的高級實操能力。
2、突破傳統(tǒng)財務融資模式，構建企業(yè)的資金池與資本管理體系；熟練運用贏利性融
資與儲備銀行體系，實現(xiàn)公司的運營的金融化；
3、系統(tǒng)掌握資金預算模型、資金管理八大模式、集團資金管控體系、建立資金風控
體系，實現(xiàn)企業(yè)的跨越式發(fā)展。
4、通過本課程咨詢式的實務訓練，快速培養(yǎng)經(jīng)理人的資金管控能力，打造投融資實
務的高級操盤能力，快速實現(xiàn)資本管理能力的提升。
5、本課程通過集成式的資金、資產(chǎn)、資本系統(tǒng)實操訓練，快速培養(yǎng)經(jīng)理人的資金資
本實戰(zhàn)能力。
【課程模塊】
第一模塊：資金戰(zhàn)略與資金管控模式設計
1、企業(yè)頂層設計：盈利模式與項目布局；
2、金融視角下的企業(yè)三大資金盈利模式；
⑴產(chǎn)品利潤：差價跨界、大數(shù)據(jù)；
⑵資本利潤：價值系統(tǒng)；
⑶金融利潤：資金池盈利；
3、集團三項資金戰(zhàn)略布局；
⑴公司戰(zhàn)略如何定位，什么是戰(zhàn)略規(guī)劃；
⑵生存項目布局；
⑶孵化項目布局；
⑷資本項目布局；
⑸子公司戰(zhàn)略策略：
4、如何建立企業(yè)的資金池與資本圈；
5、資金管理有效模式有哪些，如何設計資金管控模式？
6、資金聯(lián)動模式與資金池；
7、集團資金管控模式選擇與實操。
★?實操案例：《子公司、分公司與集團的資金管理模式》；
第二模塊：資金預算管理設計
1、業(yè)務戰(zhàn)略與全面預算管理；
2、經(jīng)營預算與資本預算設計；
3、財務預算與現(xiàn)金流預算管理；
4、年度資金計劃執(zhí)行；
5、資金預算的編制、匯總、執(zhí)行分析；
6、資金的季度、月度、周計劃管理；
7、全面預算管理-現(xiàn)金流量表管理；
★?實操案例：集團全球資金信息化管理體系設計；
第三模塊：年度經(jīng)營計劃與資金管理
1、商業(yè)模式設計：
⑴商業(yè)模式六大要素
⑵業(yè)務系統(tǒng)與關鍵資源能力分析
⑶商業(yè)模式創(chuàng)新與盈利模式設計
2、企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃制訂
⑴如何制訂公司戰(zhàn)略規(guī)劃
⑵戰(zhàn)略規(guī)劃三層次：事業(yè)戰(zhàn)略、競爭戰(zhàn)略、職能戰(zhàn)略
⑶使命、愿景、理念、目標與戰(zhàn)略的關系
⑷戰(zhàn)略規(guī)劃案例分析和戰(zhàn)略規(guī)劃實施步驟分析
3、集團戰(zhàn)略分解策略：
⑴戰(zhàn)略目標、戰(zhàn)略審計與戰(zhàn)略績效分解工具
⑵戰(zhàn)略解碼的作用、價值、原則、層次、障礙
⑶戰(zhàn)略目標目標分解策略
實操案例：資金業(yè)務大數(shù)據(jù)與商業(yè)模式設計；
4、年度經(jīng)營計劃問題解析：商業(yè)邏輯與產(chǎn)業(yè)思維；
5、有效制定年度經(jīng)營計劃的流程、年度經(jīng)營計劃的基本框架模版；
6、年度經(jīng)營計劃的制定步驟與分工；
7、年度經(jīng)營計劃制定的方法（目的與手段的關系）；
8、年度整體經(jīng)營目標制定；
9、業(yè)務策略與目標的制定；
10、職能目標與計劃的制定、制定年度經(jīng)營策略、后端經(jīng)營計劃的制定：
11、計劃指標管理與資金管理；
12、全面預算的流程、經(jīng)營計劃與績效管理的對接與融合；
★?實操案例：經(jīng)營計劃制定與資金管理
第四模塊：資金審批、使用、效率管理與風控
1、公司治理與資金審批權限；
2、借款、業(yè)務支付與資金督查體系；
3、現(xiàn)金、銀行存款、網(wǎng)絡支付管理體系設計；
4、資金、資產(chǎn)管理規(guī)劃與控制集成表單工具應用；
5、企業(yè)資金管理效率分析評價：存貨、賬款、固定資產(chǎn)、對外投資等
6、企業(yè)集團改進資金管理效率十大模式；
7、國有資產(chǎn)管理與資金內(nèi)控管理原則；
8、資金管理制度設計（國有三類模式）
第五模塊：企業(yè)融資工具，融資渠道、模式選擇
? 融資方式：
← 間接融資：
企業(yè)信用貸、存貨質(zhì)押、證劵抵押、不動產(chǎn)抵押、票據(jù)貼現(xiàn)、典當融資、賣方信
貸、可轉(zhuǎn)讓存單、消費貸款、賬款保理、融資租賃、信托融資、委托貸款、裝修
貸款、專利技術貸、個人信用貸、項目融資貸款（BT、BOT、PPP）、非銀行金融
機構信貸、民間借貸、出口保理、國外銀行貸、國際貿(mào)易融資等。
← 直接融資：
私募債、企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)、債務融資工具（中期票、定向債、短融券
等）、VC/PE、IPO融資（創(chuàng)業(yè)板、中小板、主板）、新三板、四板、定向增發(fā)、
公開增發(fā)、內(nèi)部融資、合作經(jīng)營、私募基金等。
◆大數(shù)據(jù)融資、平臺融資、集合債、集合票據(jù)、短期融資券、集合債券信托基金、信
貸資產(chǎn)證券化、REITS、引導基金、并購基金、曲線并購重組、多元融資平臺、產(chǎn)業(yè)
鏈融資、供應鏈集合融資、貿(mào)易信用融資、個人綜合貸款、經(jīng)營創(chuàng)新融資、投貸聯(lián)動
、內(nèi)保外貸、項目開發(fā)集合貸、網(wǎng)絡綜合貸、商會協(xié)會貸、系統(tǒng)分折融資、政策互助
擔保貸、國家創(chuàng)新基金、國際金融市場融資、金融衍生工具等。
◆融資模式：
← 資金拼盤模式；
← TOT、TBT、BOT融資模式；
← BT融資模式；
← 軌道物業(yè)模式；
← BDOT融資模式；
← 上市融資模式；
← 信托資金融資模式；
← 金融租賃融資模式創(chuàng)新；
← 整體招租、經(jīng)營權買斷、合作開發(fā)融資模式創(chuàng)新；
← 經(jīng)營模式整合十大融資模式:
品牌連鎖資金池、戰(zhàn)略供應商資金池、大客戶信用整合、免費經(jīng)營大數(shù)據(jù)、價值
并購、核心價值員整合、技術價值整合、供應鏈平臺整合等；
← 十大股權融資與八大特種債權融資模式：
天使VC、引導基金、私募PE、產(chǎn)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)鏈并購、技術并購、大數(shù)據(jù)資源整
合、戰(zhàn)略重組、IPO融資、上市并購等；貿(mào)易平臺貸、信用連保貸、小貸經(jīng)營聯(lián)合
、供應鏈融資平臺、中小企業(yè)私募債、價值孵化融資、債權并購貸、債權分拆貸
款等。
← 各類融資模式的風險防范。
◆融資管理：確定年度融資計劃的科學方法
? 融資與會計核算的關系
? 年度融資計劃制定
? 企業(yè)融資的基本策略
← 項目融資的基本策略與思路；
← 融資渠道與第三方項目融資平臺；
← 省市區(qū)三級財政資金使用整合策略；
←
市場化融資八步策略：金融資源盤點、融資主體、業(yè)務分拆、信用設計、信用整
合、現(xiàn)金流整合、階段融資選擇、融資體系管控；
←
大型項目融資還款十大策略：項目資金池、項目信用整合、項目業(yè)務模式、項目
資金計劃、項目融資儲備、項目組合融資方案控制、項目預算管控、多方金融機
構協(xié)作、平臺公司與項目公司資金信用協(xié)同、項目續(xù)貸與轉(zhuǎn)貸。
? 融資平臺的設計
← 項目融資平臺設計五大工具；
← 項目的融資造血功能升級；
← 建設資金的資金池管理體系設計；
← 融資后的經(jīng)營平臺設計與現(xiàn)金流補充；
←
五大項目融資平臺設計分析：貿(mào)易融資平臺、工貿(mào)分離融資平臺、生存項目內(nèi)部
融資平臺、孵化項目價值融資平臺、資本項目綜合融資平臺；
←
項目融資平臺設計的十大步驟：資源盤點、商業(yè)模式、盈利模式、業(yè)務設計、信
用設計、融資模式、機構選擇、資金計劃、融資風控、持續(xù)盈利等
← 項目融資平臺運營模式解析。
第六模塊：資本管理設計
1、什么是“企業(yè)資本系統(tǒng)”，如何讓企業(yè)實現(xiàn)多倍的速度發(fā)展；
2、資本經(jīng)營的三類方式；
3、金融運營的五大工具；
4、資本分拆融資方法；
5、什么是企業(yè)的儲備銀行，如何運作？如何植入銀行的盈利模式，實現(xiàn)公司的運營
的銀行化、金融化。
6、什么是資本倍增模式，如何實現(xiàn)企業(yè)的跨越式發(fā)展；
7、現(xiàn)代資本管理成功模式解讀與反思。
★?實操案例：《XX集團的倍量融資模式》
8、集團融資戰(zhàn)略與實務
9、國內(nèi)上市全盤操作實務
10、IPO上市條件與操作透視；
11、集團資本運作通道。
★?實操案例：《YYY公司IPO的選擇與SHC公司IPO的成功策略》
12、海外上市路徑設計
13、海外上市的風險控制。
★?實操案例：《TLD公司海外成功上市與NYA公司海外退市思考》

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