銀行培訓(xùn)

部分銀行培訓(xùn)核心課程大綱
課程一：《公司客戶需求深度挖掘及金融產(chǎn)品組合營銷》
課程時間：1-2天
第一章：公司金融客戶融資需求及營銷
一、經(jīng)濟環(huán)境變局與銀行轉(zhuǎn)型
案例：1、銀行客戶流失要素分析
2、輕資產(chǎn)中小企業(yè)金融服務(wù)方案
二、公司客戶融資需求及營銷
1、關(guān)系型營銷
2、技術(shù)型營銷
3、客戶價值情報渠道
4、區(qū)域及行業(yè)價值客戶
三、客戶需求多維度分析
四、公司客戶需求分析方法
案例：公司客戶存款億元營銷方案
第二章：公司金融產(chǎn)品組合方案
一、公司金融方案產(chǎn)品體系
二、案例：大型企業(yè)集團產(chǎn)品組合
三、案例：從財務(wù)報表分析客戶需求
四、多維度公司存款挖掘渠道
第三章：公司金融集群開發(fā)實務(wù)
一、公司金融集群開發(fā)模式
二、公司金融集群開發(fā)產(chǎn)品設(shè)計
三、銀行產(chǎn)品核心利益
四、產(chǎn)業(yè)鏈集群開發(fā)實物
五、貿(mào)易融資主要產(chǎn)品
第四章：公司金融產(chǎn)品組合設(shè)計案例
一、制造業(yè)企業(yè)金融產(chǎn)品設(shè)計案例
二、電商平臺融資方案切入案例
三、中小企業(yè)金融產(chǎn)品設(shè)計案例
四、金融產(chǎn)品呈現(xiàn)方案要素解析
課程二、 《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險全流程管理》
或 :《中小企業(yè)信貸風(fēng)險全流程管理》
課程時間：1-2天
第一章：銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險關(guān)聯(lián)因素
案例導(dǎo)入：盡職調(diào)查失職沉重代價
一、企業(yè)生態(tài)鏈風(fēng)險傳遞因素
二、優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理視野
三、信貸業(yè)務(wù)行業(yè)甄選
實戰(zhàn)案例：高科技企業(yè)風(fēng)險分析
第二章：銀行貸款盡職調(diào)查操作重點
一、盡職調(diào)查一般方法和步驟
二、盡職調(diào)查具體操作程序
三、盡職調(diào)查要領(lǐng)
1、客戶主體資格調(diào)查要點
2、客戶經(jīng)營資格調(diào)查要點
3、其它事項調(diào)查要點
四、貸款調(diào)查報告結(jié)構(gòu)要求
第三章：貸后盡職管理操作重點
一、常規(guī)檢查要點
二、特殊性檢查要點
三、重點檢查要素
1、資金使用方向監(jiān)測
2、貸后項目動態(tài)監(jiān)測
3、其它事項監(jiān)測
第四章：貸款業(yè)務(wù)預(yù)警信號分析
一、系統(tǒng)性預(yù)警信號
二、企業(yè)預(yù)警信號
三、擔(dān)保貸款風(fēng)險及控制
案例：擔(dān)保的風(fēng)險及處理
第五章、企業(yè)財務(wù)報表及財務(wù)造假識別
一、財務(wù)報表粉飾常見表現(xiàn)形式
二、判定公司財務(wù)異常的指標
案例：典型造假企業(yè)案例分析
三、財務(wù)舞弊或造假識別技巧
第六章、小企業(yè)信貸風(fēng)險評級適用方法分析
一、個體工商戶及小微企業(yè)風(fēng)險要素
二、個體工商戶及小微企業(yè)信息交叉
三、綜合大數(shù)據(jù)防控小微企業(yè)風(fēng)險
四、銀行信貸風(fēng)控趨勢及案例解析
課程三、《銀行供應(yīng)鏈金融實務(wù)及風(fēng)控》
或《供應(yīng)鏈金融實務(wù)及中小企業(yè)融資》
課程時間：1 - 2天
第一章：供應(yīng)鏈金融概述
一、供應(yīng)鏈金融概念
案例導(dǎo)入：供應(yīng)鏈金融價值及業(yè)務(wù)機會
1、產(chǎn)業(yè)鏈金融開發(fā)模式
2、商圈類金融開發(fā)模式
3、供應(yīng)鏈金融主要產(chǎn)品
案例：反向保理優(yōu)勢及風(fēng)控要素
二、供應(yīng)鏈金融主要產(chǎn)品及流程
三、實戰(zhàn)案例解析
透過財務(wù)報表挖掘客戶案例
四、實現(xiàn)客戶價值最大化產(chǎn)品組合
案例：核心企業(yè)的需求及產(chǎn)品配套方案優(yōu)化
第二章、供應(yīng)鏈產(chǎn)品設(shè)計及營銷
一、供應(yīng)鏈金融方案設(shè)計步驟
二、銀行供應(yīng)鏈金融切入方式
1、核心企業(yè)選擇
2、配套中小企業(yè)選擇
三、供應(yīng)鏈金融重點行業(yè)選擇
案例：如何批量集群開發(fā)中小企業(yè)
四、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開發(fā)實戰(zhàn)方案
第三章、商圈類中小企業(yè)集群開發(fā)模式
一、商圈類型的選擇定位
二、特色商圈類運作模式
案例：特色商圈案例
三、商圈集群開發(fā)設(shè)計方案
第四章：供應(yīng)鏈金融互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新
一、銀行供應(yīng)鏈金融品牌構(gòu)建
二、銀行供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
三、互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融運用
1、互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈價值
2、互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈方式
3、案例：某電商平臺供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)拓展
第五章：供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理
一、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理框架
二、供應(yīng)鏈產(chǎn)品重點風(fēng)險解析
三、供應(yīng)鏈金融主要風(fēng)控要素
課程四：《新環(huán)境下商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管控》
課程時間：1-2天
第一章：商業(yè)銀行合規(guī)管控要素
案例導(dǎo)入：
1、銀行業(yè)務(wù)違規(guī)代價
2、從2017年監(jiān)管罰單解析合規(guī)管控趨勢
一、銀行監(jiān)管趨勢及重點領(lǐng)域
二、銀行內(nèi)控概念及要素
1、COSO委員會內(nèi)控架構(gòu)及內(nèi)容
2、巴塞爾委員會內(nèi)控要求
3、銀監(jiān)會內(nèi)控監(jiān)管要素
三、商業(yè)銀行合規(guī)管理原則及要素
1、合規(guī)及公司治理要求
2、銀行合規(guī)體系建設(shè)
3、銀行合規(guī)框架及制度
4、銀行合規(guī)內(nèi)控管理誤區(qū)
第二章、經(jīng)濟新環(huán)境對銀行合規(guī)影響
一、經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)解析
二、利率市場化沖擊
三、互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊
四、銀行業(yè)合規(guī)管理新挑戰(zhàn)
案例：內(nèi)控案件導(dǎo)致銀行損失超億元
第三章、商業(yè)銀行合規(guī)實施構(gòu)建
一、商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)
二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系
1、合規(guī)風(fēng)險識別監(jiān)測評估
2、銀行風(fēng)險管理流程解析
3、銀行合規(guī)監(jiān)督檢查項目要點
三、商業(yè)銀行合規(guī)實施要素
第四章、銀行重點業(yè)務(wù)合規(guī)要素控制
一、柜面業(yè)務(wù)主要合規(guī)風(fēng)險管理
1、基層單位授權(quán)風(fēng)險及管理
2、網(wǎng)點員工行為風(fēng)險及管理
二、理財業(yè)務(wù)主要合規(guī)風(fēng)險管理
三、信貸業(yè)務(wù)主要合規(guī)風(fēng)險管理
四、其他重點業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理

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