《法律法規(guī)--銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守》

  培訓(xùn)講師:張光祿

講師背景:
張光祿老師——金融行業(yè)與銀行營(yíng)銷專家?TOC(中國(guó))企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師?新華網(wǎng)特約評(píng)論員、金融安全宣傳大使?《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》特聘專家?農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司庫(kù)專家?盛唐中融保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧問(wèn)?國(guó)信同源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧 詳細(xì)>>

張光祿
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《法律法規(guī)--銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守》

銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守
張光祿老師
課程背景:
銀行對(duì)員工的培訓(xùn)多注重文化和職業(yè)技能的培訓(xùn),缺少重視對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓(xùn)。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊(yùn)涵著道德和操守的雙重價(jià)值,但整體系統(tǒng)性不強(qiáng),而且往往強(qiáng)調(diào)狹隘的職業(yè)道德,注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓(xùn)的銀行必將基業(yè)長(zhǎng)青。
課程收益:
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí),學(xué)員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨,掌握銀行業(yè)從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則,深刻理解銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶、與同事、與所在機(jī)構(gòu)、與監(jiān)管者之間工作往來(lái)時(shí)需遵守的職業(yè)操守。從而全面提高銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。
課程對(duì)象:銀行全體從業(yè)人員
課程時(shí)間:半天~1天(6小時(shí)/天)
課程大綱:
深度解讀銀協(xié)發(fā)〔2020〕120號(hào)文件《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》54條
通過(guò)職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的標(biāo)準(zhǔn)化管理,建立執(zhí)行層面的紅線意識(shí)和行為底線。
第一章 總 則
第一條 【宗旨及依據(jù)】
第二條 【銀行業(yè)從業(yè)人員】
第二章 職業(yè)操守
第三條 【愛(ài)國(guó)愛(ài)行】
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的金融路線方針政策,嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門要求,認(rèn)真踐行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革的任務(wù);熱愛(ài)銀行業(yè)工作,忠誠(chéng)金融事業(yè),切實(shí)履行崗位職責(zé),愛(ài)崗敬業(yè),努力維護(hù)所在銀行商業(yè)信譽(yù),為銀行業(yè)改革發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
案例分享:愛(ài)國(guó)、愛(ài)黨、愛(ài)行是所有銀行從業(yè)者的必要信仰
【誠(chéng)實(shí)守信】
“信”乃銀行業(yè)之根,從業(yè)人員之本
“信”的三個(gè)層次:信心、信任、信仰
案例分享:某行從業(yè)人員對(duì)客戶的虛假宣傳、虛假承諾對(duì)銀行品牌造成的負(fù)面影響
【依法合規(guī)】
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)敬畏黨紀(jì)國(guó)法,嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度,自覺(jué)抵制違法違規(guī)違紀(jì)行為,堅(jiān)持不碰政治底線、不越紀(jì)律紅線,“一以貫之”守紀(jì)律,積極維護(hù)所在機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益。
案例分享:414大案,河北省邯鄲市 HYPERLINK "http://bank.money.hexun.com/column/default.aspx?sl=1855&nm=農(nóng)業(yè)銀行" \t "http://futures.money.hexun.com/_blank" 農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊案,被盜現(xiàn)金 HYPERLINK "http://forex.money.hexun.com/currency/rmb.aspx" \t "http://futures.money.hexun.com/_blank" 人民幣近5100萬(wàn)元
【專業(yè)勝任】
不斷學(xué)習(xí)、不斷精進(jìn)、建立終身學(xué)習(xí)的觀念和行為習(xí)慣,并運(yùn)用所學(xué)知識(shí)進(jìn)行更大的價(jià)值創(chuàng)造。
案例分享:從老師十五年的職業(yè)發(fā)展(從銀行基層客戶經(jīng)理到金融研究院副院長(zhǎng)的成長(zhǎng)之路)反觀學(xué)員的自我生涯路徑規(guī)劃
【勤勉履職】
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守崗位管理規(guī)范,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù) 規(guī)定和操作規(guī)程,防范利益沖突和道德風(fēng)險(xiǎn),盡責(zé)、盡心、盡力做好本職工作。
案例分享:某行分行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本崗位負(fù)起完全的責(zé)任,從不放過(guò)任何一件“小事”
【服務(wù)為本】
案例分享:某行理財(cái)經(jīng)理為自己所服務(wù)的客戶額外提供了全方位的理財(cái)咨詢服務(wù),并根據(jù)客戶的家庭情況專門制定了《家庭財(cái)富管理報(bào)告》,在獲得客戶的高度認(rèn)可下,也為銀行業(yè)建立了良好的口碑,為銀行塑造了品牌
【嚴(yán)守秘密】
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),嚴(yán)格保守工作中知悉的 國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、工作秘密和客戶隱私,堅(jiān)決抵制泄密、 竊密等違法違規(guī)行為。
案例分享:某行員工利用職務(wù)之便,向第三方人員泄露客戶信息,導(dǎo)致客戶蒙受巨大的經(jīng)濟(jì)損失
第三章 行為規(guī)范
第一節(jié) 行為守法
第十條 【嚴(yán)禁違法犯罪行為】
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)規(guī)定,不得參與 “黃、賭、毒、黑”、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一 切違法活動(dòng)和非法組織。
第十一條 【嚴(yán)禁非法催收】
銀行業(yè)從業(yè)人員不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。
案例分享:中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)信用卡催收工作指引(試行)
第十二條 【嚴(yán)禁組織、參與非法民間融資】
銀行業(yè)從業(yè)人員不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸、非法向在校學(xué)生發(fā)放貸款 等民間融資活動(dòng)。
案例分享:某銀行從業(yè)人員為達(dá)個(gè)人利益最大化,將客戶推薦給某P2P公司進(jìn)行辦理理財(cái)業(yè)務(wù),并通過(guò)提供各類貸款服務(wù),為其充實(shí)理財(cái)本金。
第十三條 【嚴(yán)禁信用卡犯罪行為】
案例:某房地產(chǎn)中介人員聯(lián)合銀行工作人員進(jìn)行信用卡冒用客戶身份進(jìn)行申領(lǐng),并進(jìn)行大額套現(xiàn),導(dǎo)致客戶巨大經(jīng)濟(jì)損失
【嚴(yán)禁信息領(lǐng)域違法犯罪行為】
銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利實(shí)施竊取、泄露客戶 信息、所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密等的違法犯罪行為。發(fā)現(xiàn)泄密事件, 應(yīng)立即采取合理措施并及時(shí)報(bào)告。違反工作紀(jì)律、保密紀(jì)律, 造成客戶相關(guān)信息泄露的,應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。
【嚴(yán)禁內(nèi)幕交易行為】
銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕 交易的規(guī)定。不得以明示或暗示的形式違規(guī)泄露內(nèi)幕信息, 不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益,或是基于內(nèi)幕信息為他人 提供理財(cái)或投資方面的建議。
【嚴(yán)禁挪用資金行為】
案例分享:挪用巨額公款特大經(jīng)濟(jì)案件教訓(xùn)?
【嚴(yán)禁騙取信貸行為】
案例分享:某行工作人員在審查客戶資質(zhì)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶問(wèn)題,不但沒(méi)有終止批貸,反而私下向客戶明示需要進(jìn)行申報(bào)資料修改,并從中獲利
第二節(jié) 業(yè)務(wù)合規(guī)
第十八條 【遵守崗位管理規(guī)范】
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引,遵循銀行崗位 職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程,確??蛻艚灰椎陌踩2?得打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息,或是違反規(guī)定委托他人履行 保管物品、信息或其他崗位職責(zé)。
第十九條 【遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定】
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控 制的要求,嚴(yán)格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查等“三查”工作。
第二十條 【遵守銷售業(yè)務(wù)規(guī)定】
案例分享:某行客戶經(jīng)理在銷售工作中違規(guī)操作,將不符合客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)的私募產(chǎn)品通過(guò)群發(fā)消息的方式向客戶進(jìn)行銷售
第二十一條 【遵守 HYPERLINK "https://baike.baidu.com/item/%E5%85%AC%E5%B9%B3%E7%AB%9E%E4%BA%89%E5%8E%9F%E5%88%99/9567088" \t "https://baike.baidu.com/item/%E9%93%B6%E8%A1%8C%E4%B8%9A%E4%BB%8E%E4%B8%9A%E4%BA%BA%E5%91%98%E8%81%8C%E4%B8%9A%E6%93%8D%E5%AE%88%E5%92%8C%E8%A1%8C%E4%B8%BA%E5%87%86%E5%88%99/_blank" 公平競(jìng)爭(zhēng)原則】
第二十二條 【遵守財(cái)務(wù)管理規(guī)定】
第二十三條 【遵守出訪管理規(guī)范】
第二十四條 【遵守外事接待規(guī)范】
第二十五條 【遵守離職交接規(guī)定】
案例分享:某銀行工作人員離職時(shí)將客戶資料打包帶走,并在新的工作崗位對(duì)其進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)
第三節(jié) 履職遵紀(jì)
第二十六條 【貫徹“八項(xiàng)規(guī)定”、反“四風(fēng)”】
第二十七條 【如實(shí)反饋信息】
第二十八條 【按照紀(jì)律要求處理利益沖突】
第二十九條 【嚴(yán)禁非法利益輸送交易】
第三十條 【實(shí)施履職回避】
第三十一條 【嚴(yán)禁違規(guī)兼職謀利】
第三十二條 【抵制賄賂及不當(dāng)便利行為】
第三十三條 【厲行勤儉節(jié)約】
第三十四條 【塑造職業(yè)形象】
第三十五條 【營(yíng)造風(fēng)清氣正的職場(chǎng)環(huán)境和氛圍】
第四章 保護(hù)客戶合法權(quán)益
第三十六條 【禮貌服務(wù)客戶】
第三十七條 【公平對(duì)待客戶】
第三十八條 【保護(hù)客戶信息】
案例分享:消費(fèi)者信息保護(hù)法對(duì)客戶信息保護(hù)的要求
第三十九條 【充分披露信息】
第四十條 【妥善處理客戶投訴】
第五章 維護(hù)國(guó)家金融安全
第四十一條 【接受、配合監(jiān)管工作】
第四十二條 【遵守反洗錢、反恐怖融資規(guī)定】
第四十三條 【協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法】
第四十四條 【舉報(bào)違法行為】
第四十五條 【服從應(yīng)急安排】
第四十六條 【守護(hù)輿情環(huán)境】
第六章 強(qiáng)化職業(yè)行為自律
第四十七條 【接受所在機(jī)構(gòu)管理】
案例分享:在其位、謀其政、聽(tīng)其管、共發(fā)展
第四十八條 【接受自律組織監(jiān)督】
第四十九條 【懲戒及爭(zhēng)議處理】
第五十條 【高管規(guī)范】
案例分享:立規(guī)矩、講規(guī)矩、守規(guī)矩第七章 附 則
第五十一條 【參照適用】
第五十二條 【解釋機(jī)構(gòu)】
第五十三條 【沖突解決】
第五十四條 【施行日期】
總結(jié)與展望

 

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客戶消費(fèi)心理(客戶經(jīng)理版)祿老師2021-06-21課程背景現(xiàn)代社會(huì)發(fā)展和變化速度極快,新生事物不斷涌現(xiàn)。消費(fèi)心理受這種趨勢(shì)帶動(dòng),在心理轉(zhuǎn)換速度上趨向與社會(huì)同步。由于產(chǎn)品生命周期不斷縮短,過(guò)去一件產(chǎn)品流行幾十年的現(xiàn)象已極罕見(jiàn),消費(fèi)品更新?lián)Q代速度極快,品種花式層出不窮,產(chǎn)品生命周期的縮短反過(guò)來(lái)又會(huì)促使消費(fèi)者心理轉(zhuǎn)換速度進(jìn)一步加快。在這種宏觀大背景下,銷售團(tuán)隊(duì)想

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《基金營(yíng)銷技巧》授課老師:張光祿老師課程背景:隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展,基金銷售在銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中占有較大的比重,但大多數(shù)客戶經(jīng)理對(duì)基金的理解存有一定的偏差,對(duì)客戶提出的異議處理能力略顯不足,針對(duì)這一痛點(diǎn),需要迅速補(bǔ)充客戶經(jīng)理的相關(guān)能力,從而提高銀行整體的業(yè)績(jī)量。課程收益:通過(guò)老師的講解,深度了解基金投資的整體概念和投資邏輯,以及基金投資的常識(shí)性原則;了解基金投

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晉商銀行支行長(zhǎng)綜合能力提升項(xiàng)目方案張光祿老師項(xiàng)目背景:從內(nèi)部來(lái)看,在龐大的銀行體系中,支行是實(shí)現(xiàn)總行整體戰(zhàn)略落地最前端的執(zhí)行單位,也是直接面對(duì)客戶的最前沿,支行不僅可以將總行的金融產(chǎn)品提供給客戶進(jìn)行購(gòu)買選擇,同時(shí)可以把客戶的真實(shí)需求進(jìn)行收集并做真實(shí)的反饋,以便讓中后臺(tái)的伙伴準(zhǔn)確的了解策略落地現(xiàn)況、客戶實(shí)際需求,從而進(jìn)行策略調(diào)整、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)及產(chǎn)品升級(jí),為前臺(tái)伙伴

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法人理財(cái)課程大綱2021.07.05授課老師:張光祿老師我們首先來(lái)看,我們到底要什么?核心是要賺錢公司層面創(chuàng)中收只有公司盈利才能讓大家更好的活下去!個(gè)人層面完成任務(wù)今年的任務(wù)指標(biāo)還有多少?zèng)]有完成?你擁有達(dá)成目標(biāo)的方法和路徑了嗎?增加收入你還記得你今年的收入目標(biāo)嗎?客戶經(jīng)理的現(xiàn)狀多任務(wù)、多線程、工作狀態(tài)堪比奔騰CPU接到任務(wù)的反應(yīng)任務(wù)又來(lái)了(此處省略28個(gè)字兒

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工商銀行支行駐點(diǎn)培訓(xùn)規(guī)劃張光祿老師培訓(xùn)背景:基于支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的期許和前期到訪網(wǎng)點(diǎn)觀察、和網(wǎng)點(diǎn)主任溝通的現(xiàn)狀分析進(jìn)行整體改進(jìn)方案的設(shè)計(jì)和培訓(xùn)課程的開(kāi)發(fā)培訓(xùn)收益:通過(guò)本次駐點(diǎn)培訓(xùn)輔導(dǎo),讓全員的精神面貌、服務(wù)意識(shí)、服務(wù)水平、營(yíng)銷意識(shí)、營(yíng)銷策劃能力、營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)能力、團(tuán)隊(duì)合作精神、問(wèn)題分析解決能力得到全方位的提升培訓(xùn)對(duì)象:網(wǎng)點(diǎn)全體工作人員培訓(xùn)方式:本次培訓(xùn)將采取駐

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從優(yōu)秀到卓越(大客戶銷售培訓(xùn))2021.07.02授課老師:張光祿老師市場(chǎng)現(xiàn)狀的深度剖析大客戶銷售的3個(gè)層面人的層面貨的層面場(chǎng)的層面想要擁有優(yōu)秀的業(yè)績(jī),首先要成為優(yōu)秀的銷售為什么很多優(yōu)秀的人感覺(jué)總有用不完的力氣核心在于有人生的愿景現(xiàn)場(chǎng)帶領(lǐng)學(xué)員設(shè)定20個(gè)人生愿望銷售的功能和意義銷售人員的心理障礙銷售人員的核心價(jià)值觀一個(gè)人能獲得成功,核心是看他的信念,也就是他對(duì)

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