《民法典時(shí)代的資產(chǎn)保護(hù)和傳承》

  培訓(xùn)講師：蒲嘉杰

講師背景：
資深財(cái)富管理法稅專家：蒲嘉杰【專家簡(jiǎn)介】：工農(nóng)中建四大行、招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、星展銀行、中國(guó)人壽、中宏保險(xiǎn)等大型機(jī)構(gòu)特邀法稅專家講師15年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)6年財(cái)富規(guī)劃授課經(jīng)驗(yàn)服務(wù)領(lǐng)域：稅務(wù)、資產(chǎn)保全、財(cái)富傳承、家族信托（內(nèi)地、離岸 詳細(xì)>>

蒲嘉杰
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《民法典時(shí)代的資產(chǎn)保護(hù)和傳承》詳細(xì)內(nèi)容

《民法典時(shí)代的資產(chǎn)保護(hù)和傳承》

課程名稱：《民法典時(shí)代的資產(chǎn)保護(hù)和傳承》

主講：蒲嘉杰老師6課時(shí)
課程背景：
財(cái)富傳承是財(cái)富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”，私人銀行業(yè)務(wù)中，財(cái)富傳承服務(wù)已成為
兵家必爭(zhēng)之地，家族信托、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托等工具方興未艾，更是為行業(yè)發(fā)展和服務(wù)
多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以《民法典》為切入點(diǎn)，系統(tǒng)剖析高凈值人士財(cái)富法
律風(fēng)險(xiǎn)及其防控策略，培育學(xué)員系統(tǒng)化、模塊化的展業(yè)能力。

課程收益：
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：
1. 形成財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)化思維；
2. 獲得若干展業(yè)小工具，便于其剖析其客戶的財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)；
3. 透過(guò)若干案例，掌握不同財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)的金融工具解決方案；
4. 掌握基于資產(chǎn)保護(hù)、財(cái)富傳承、稅務(wù)籌劃的家族信托/保單/保險(xiǎn)金信托展業(yè)技巧

課程對(duì)象：銀行、保險(xiǎn)、財(cái)富公司客戶經(jīng)理
授課方式：講解、案例、互動(dòng)

課程大綱/要點(diǎn)：
引言：財(cái)富傳承的頂層框架
第一章：繼承風(fēng)險(xiǎn)
第一部：財(cái)富繼承十道關(guān)
第一關(guān)：遺產(chǎn)知多少？
第二關(guān)：誰(shuí)是繼承人？
第三關(guān)：繼承與婚姻的交織
第四關(guān)：“無(wú)?！钡呢?cái)富流失
第五關(guān)：遺囑無(wú)效的N個(gè)案例
第六關(guān)：“父?jìng)币灰白觾敗?br /> 第七關(guān)：稅項(xiàng)
第八關(guān)：遺產(chǎn)管理人？民法典的新課題
第九關(guān)：遺產(chǎn)過(guò)戶的種種挑戰(zhàn)
第十關(guān)：繼承后的“代理人問題”

第二部：定向傳承解決方案
保單的繼承規(guī)劃功能
信托的繼承規(guī)劃功能
保險(xiǎn)金信托的繼承規(guī)劃功能

第二章：婚姻風(fēng)險(xiǎn)
第一部：婚姻風(fēng)險(xiǎn)的高頻問題
第一問：哪些是夫妻共同財(cái)產(chǎn)
第二問：隱瞞的代價(jià)
第三問：出軌的代價(jià)
第四問：處分夫妻財(cái)產(chǎn)必須配偶同意嗎？
第五問：婚姻與刑事風(fēng)險(xiǎn)的交織

第二部：婚姻隔離解決方案
1. 保單的婚姻隔離功能
2. 信托的婚姻隔離功能
3. 保險(xiǎn)金信托的婚姻隔離功能

第三章：債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
第一部：債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的常見形態(tài)
1. 家企混同
2. 夫妻混同
3. 家庭混同

第二部：債務(wù)隔離解決方案
1. 保單的債務(wù)隔離功能
2. 信托的債務(wù)隔離功能
3. 保險(xiǎn)金信托的債務(wù)隔離功能

第四章：代持風(fēng)險(xiǎn)
第一部：代持的苦惱
1. 代持和證據(jù)
2. 代持人本身出險(xiǎn)
3. 代持人的連帶風(fēng)險(xiǎn)

第二部：代持風(fēng)險(xiǎn)解決方案
1. 信托的妥善代持功能
2. 保險(xiǎn)金信托的妥善代持功能

第五章：后代風(fēng)險(xiǎn)
第一部：后代風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
1. 揮霍風(fēng)險(xiǎn)
2. 創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
3. 代際沖突：經(jīng)營(yíng)思路差異
4. 代際沖突：權(quán)力沖突
5. 繼承人沖突：權(quán)力沖突

第二部：后代約束解決方案
1. 信托的后代約束功能
2. 保險(xiǎn)金信托的后代約束功能

第六章：稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（注：稅務(wù)本身涉及專業(yè)內(nèi)容極多，一般單列課程，如合并在法律風(fēng)
險(xiǎn)中闡述，只節(jié)選部分內(nèi)容）

第一部：“共同富?！焙透邇糁等耸慷悇?wù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 財(cái)富的常態(tài)
2. 國(guó)家稅法體系
3. 逃避稅的法律后果：罪、罰與機(jī)會(huì)成本
4. 稅務(wù)安排扭曲產(chǎn)權(quán)關(guān)系

第二部：“共同富?！焙投悇?wù)稽查
1. 舉報(bào)：私人糾紛稅收化
2. 征管：“以數(shù)治稅”在路上
3. 中央：重點(diǎn)打擊逃避稅
4. 三大趨勢(shì)的交叉運(yùn)用

第三部：稅務(wù)籌劃解決方案
1. 合法節(jié)稅的三個(gè)路徑
2. 提高免稅資產(chǎn)額：保單規(guī)劃
3. 提高免稅資產(chǎn)額：信托基金
4. 提高匿名資產(chǎn)額：保單規(guī)劃+信托基金
5. 提高匿名資產(chǎn)額：信托基金

第七章：小結(jié)
第一部：財(cái)富管理的頂層設(shè)計(jì)


第二部：財(cái)富傳承KYC常用工具分享和解讀


 

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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