《終身壽產(chǎn)品專項(xiàng)訓(xùn)練》

  培訓(xùn)講師：高健

講師背景：
高健老師保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家18年保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師中國(guó)平安集團(tuán)杰出講師PICC中國(guó)人保總公司種子講師中國(guó)平安深圳分公司高手會(huì)會(huì)員、金鉆俱樂部成員曾任：中國(guó)人民保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)）|營(yíng)銷總監(jiān)曾任：中國(guó)平安保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)）|營(yíng)銷部 詳細(xì)>>

高健
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《終身壽產(chǎn)品專項(xiàng)訓(xùn)練》

終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品訓(xùn)練
課程背景：
疫情之后，中國(guó)經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇，二十大制定了新的發(fā)展目標(biāo)，該目標(biāo)對(duì)于中國(guó)未來的發(fā)展方向和金融策略有巨大影響。這些影響映射到個(gè)體家庭，又是怎么的一種表現(xiàn)形式？這些表現(xiàn)形式會(huì)給我們生活帶來什么樣的變化？我們應(yīng)對(duì)這些變化的工具和渠道有哪些？而終身壽險(xiǎn)在其中又是一個(gè)什么樣的存在？
為了讓大家更清晰的了解上述問題，高老師結(jié)合自身二十年一線銷售經(jīng)驗(yàn)，從實(shí)戰(zhàn)的角度深入淺出解答這些問題，提升銷售伙伴對(duì)于這方面的認(rèn)知。再加上具體的兩項(xiàng)實(shí)操技能，解決“學(xué)了”但“不會(huì)用”的情況，真正的讓銷售隊(duì)伍“學(xué)好”、“學(xué)懂”、“學(xué)會(huì)”！
課程收益：
● 通過學(xué)習(xí)，了解并掌握終身壽險(xiǎn)七個(gè)核心功能；
● 深入了解人生的三個(gè)金融類風(fēng)險(xiǎn)和四個(gè)法律類風(fēng)險(xiǎn)；
● 學(xué)習(xí)并掌握終身壽險(xiǎn)針對(duì)這兩大類風(fēng)險(xiǎn)的具體功用。
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：個(gè)險(xiǎn)績(jī)優(yōu)人員、主管、優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)主管
課程方式：講授互動(dòng)、案例研討、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)執(zhí)行
課程大綱
第一講：新經(jīng)濟(jì)形式下的資產(chǎn)與負(fù)債
一、前言
1. 20大提出的發(fā)展方向：達(dá)成中等發(fā)達(dá)國(guó)家水平
2. 達(dá)成這個(gè)目標(biāo)的四個(gè)要素
3. 影響未來生活的三個(gè)因素：高負(fù)債、低利率、老齡化
二、資產(chǎn)和負(fù)債
1. 人生的資產(chǎn)和負(fù)債
2. 金錢≠資產(chǎn)
3. 資產(chǎn)的五大屬性
研討：不同資產(chǎn)的五大屬性的表現(xiàn)分類？
4. “人身”資產(chǎn)
5. 保險(xiǎn)的資產(chǎn)定位：防御性資產(chǎn)
三、資產(chǎn)的兩大風(fēng)險(xiǎn)
1. 金融類風(fēng)險(xiǎn)
1）投資的不恒定
2）收入的不穩(wěn)定
3）支出的不確定
2. 法律類風(fēng)險(xiǎn)
1）不可規(guī)避的稅收
2）強(qiáng)制執(zhí)行的債務(wù)
3）未來不定的婚姻
4）無法控制的傳承
四、終身壽險(xiǎn)的七個(gè)核心價(jià)值
價(jià)值一：高額杠桿
價(jià)值二：率恒定
價(jià)值三：資金融通
價(jià)值四：免稅保全
價(jià)值五：風(fēng)險(xiǎn)隔離
價(jià)值六：資產(chǎn)隱匿
價(jià)值七：指定傳承
第二講：資產(chǎn)的3個(gè)金融類風(fēng)險(xiǎn)
一、投資的不恒定——“保本”理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀和矛盾
1. 管理金錢的矛盾
2. 銀行存款的現(xiàn)狀和未來
1）存款利率形成的機(jī)制
2）利率下行機(jī)制的成因和走向
3. 出臺(tái)三年“資管新政”下的理財(cái)市場(chǎng)
——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之1：“保本”和“收益”
二、收入的不穩(wěn)定——影響收入的三個(gè)因素
1. 降低生活品質(zhì)的事件：失業(yè)
1）中國(guó)目前的失業(yè)率
2）愈演愈烈的中年危機(jī)
2. 改變家庭軌跡的巨變：早逝
3. 侵吞家庭財(cái)富的殺手：重疾
1）重疾的五種表現(xiàn)
2）重疾治療費(fèi)用的支出
——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之2：“抗風(fēng)險(xiǎn)”和“應(yīng)急金”
三、支出的不確定——兩個(gè)“確定又不確定”的支出
1. 孩子的未來：教育金
1）教育的三個(gè)階段
2）有想法沒行動(dòng)的準(zhǔn)備：高等教育
3）高等教育支出的清單
工具：一張圖+一句話激發(fā)教育金需求
2. 自己的未來：養(yǎng)老
1）中國(guó)老齡化社會(huì)的兩大成因
2）老齡化可能引發(fā)的四個(gè)社會(huì)問題
3）養(yǎng)老生活的3個(gè)階段
4）養(yǎng)老生活的3個(gè)模式
5）養(yǎng)老生活的收入來源
——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之3：“長(zhǎng)期”和“確定”
工具：養(yǎng)老需求的計(jì)算表格
第三講：資產(chǎn)的四個(gè)法律類風(fēng)險(xiǎn)
一、簡(jiǎn)單聊聊稅務(wù)的那些事
1. 解析“稅籌”的真相
2. 合法納稅，做個(gè)守法公民
——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之4：終身壽險(xiǎn)能“免”的稅收
二、到底能不能避開的債務(wù)
1. 資產(chǎn)的三權(quán)屬性
2. 用于清償債務(wù)的資產(chǎn)特性
——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之5：終身壽險(xiǎn)能“避”的債務(wù)
三、婚姻變化下的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
1. 不可預(yù)測(cè)的婚姻走向
2. 婚變引發(fā)的資產(chǎn)變動(dòng)
——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之6：終身壽險(xiǎn)能“?！钡呢?cái)產(chǎn)
四、中高階層客戶最苦惱的資產(chǎn)傳承
1. 做好資產(chǎn)傳承的重要性
2. 資產(chǎn)傳承的三種方式
1）已發(fā)變故的生前贈(zèng)與
2）無法控制的法定繼承
3）備受爭(zhēng)議的遺囑傳承
——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之7：終身壽險(xiǎn)能“傳”的資產(chǎn)
工具：終身壽險(xiǎn)觀念導(dǎo)入百寶書

 

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財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)規(guī)劃課程背景：隨幾十年的改革發(fā)展，眾多企業(yè)家已經(jīng)到了或者即將到退休的年紀(jì)，對(duì)于眾多高凈值人群來說，企業(yè)家財(cái)富傳承因此成為了一個(gè)大課題。在企業(yè)家財(cái)富傳承中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)傳承資產(chǎn)不清晰、繼承人之間糾紛不斷、繼承人沒有做好繼承財(cái)富的準(zhǔn)備等等問題。那么在現(xiàn)今法規(guī)社會(huì)下，不同的傳承方式都會(huì)有利有弊，如何做好資產(chǎn)傳承的配置，相應(yīng)也成為了我們保險(xiǎn)從業(yè)人員

 講師：高健詳情

新法規(guī)時(shí)代的資產(chǎn)管理課程背景：2013年11月，十八大三中全會(huì)上提出：建設(shè)法治中國(guó)，要維護(hù)憲法法律權(quán)威。從此中國(guó)正式走入全面法治社會(huì)時(shí)代。2021年1月，《民法典》頒布實(shí)施，更加完善了法制社會(huì)的架構(gòu)。目前保險(xiǎn)市場(chǎng)處于一個(gè)很微妙的階段：低端的短期簡(jiǎn)易保險(xiǎn)基本已經(jīng)轉(zhuǎn)移到網(wǎng)絡(luò)銷售，中端健康險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)非常激烈，但是高端市場(chǎng)相對(duì)來說還處于藍(lán)海階段，造成這一現(xiàn)象的

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新法規(guī)時(shí)代的資產(chǎn)管理課程背景：2013年11月，十八大三中全會(huì)上提出：建設(shè)法治中國(guó)，要維護(hù)憲法法律權(quán)威。從此中國(guó)正式走入全面法治社會(huì)時(shí)代。2021年1月，《民法典》頒布實(shí)施，更加完善了法制社會(huì)的架構(gòu)。目前保險(xiǎn)市場(chǎng)處于一個(gè)很微妙的階段：低端的短期簡(jiǎn)易保險(xiǎn)基本已經(jīng)轉(zhuǎn)移到網(wǎng)絡(luò)銷售，中端健康險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)非常激烈，但是高端市場(chǎng)相對(duì)來說還處于藍(lán)海階段，造成這一現(xiàn)象的

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資產(chǎn)傳承的方式與利弊（產(chǎn)說會(huì)）課程背景：隨幾十年的改革發(fā)展，眾多企業(yè)家已經(jīng)到了或者即將到退休的年紀(jì)，對(duì)于眾多高凈值人群來說，企業(yè)家財(cái)富傳承因此成為了一個(gè)大課題。在大部分人的認(rèn)知中，資產(chǎn)傳承屬于年老或者身后的事情，殊不知在企業(yè)家的有生之年，資產(chǎn)傳承時(shí)時(shí)刻刻都存在。在這堂沙龍課程上，高老師會(huì)從不同的角度重新定義和解析資產(chǎn)傳承，讓參與會(huì)議的客戶對(duì)于資產(chǎn)傳承有新的認(rèn)

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走進(jìn)高端——大額保單特訓(xùn)課程背景：現(xiàn)今的保險(xiǎn)市場(chǎng)，因?yàn)榭蛻粢蟮奶岣?，以前“大?shù)法則”的銷售模式已經(jīng)逐漸被替代甚至于被淘汰。市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)也日漸激烈，從而對(duì)于銷售人員的要求也越來越高。新拓客戶已經(jīng)成了市場(chǎng)最難的話題，但是銷售績(jī)效又是整個(gè)行業(yè)賴以生存的根本。因此現(xiàn)在的銷售人員要提升績(jī)效最好方式就是深挖現(xiàn)有的客戶，在原有的保障基礎(chǔ)上做進(jìn)一步的提升，“加保”也是產(chǎn)出高

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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