財(cái)富爆發(fā)時(shí)代的資產(chǎn)配置

  培訓(xùn)講師：邱文毅

講師背景：
邱文毅老師——資深金融培訓(xùn)講師實(shí)戰(zhàn)金融營(yíng)銷專家高級(jí)培訓(xùn)師資深咨詢顧問(wèn)師浦發(fā)銀行、招商銀行特聘專家顧問(wèn)曾就職于臺(tái)灣臺(tái)新銀行、臺(tái)灣摩根大通銀行，擔(dān)任過(guò)高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、私行投資顧問(wèn)、零售部總監(jiān)。臺(tái)灣證券分析師(臺(tái)灣最高財(cái)金證照)銀行內(nèi)部控制稽核、外 詳細(xì)>>

邱文毅
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財(cái)富爆發(fā)時(shí)代的資產(chǎn)配置


財(cái)富爆發(fā)時(shí)代的資產(chǎn)配置
【課程時(shí)間】1-2天
【課程收益】
對(duì)于國(guó)內(nèi)金融環(huán)境的變化更加了解
高資產(chǎn)客戶對(duì)于理財(cái)?shù)男枨?br/>增加資產(chǎn)配置的廣度
將資產(chǎn)配置運(yùn)用在銷售當(dāng)中
全球化的資產(chǎn)配置方法
各類資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中的角色
判斷各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
保險(xiǎn)為何非常重要
建構(gòu)客制化的資產(chǎn)配置
如何才能蓋出摩天大樓
【授課形式】分組討論+案例教學(xué)+行動(dòng)學(xué)習(xí)
【課程大綱】
第一部分   中國(guó)近年金融市場(chǎng)發(fā)展情況
利率市場(chǎng)化
高資產(chǎn)客戶財(cái)富的改變
高資產(chǎn)客戶現(xiàn)階段對(duì)于理財(cái)?shù)目捶?br/>美國(guó)與中國(guó)資產(chǎn)配置的差別
第二部分   資產(chǎn)配置的定義
財(cái)富管理的定義
財(cái)富管理的四個(gè)階段
財(cái)富累積
財(cái)富保護(hù)
財(cái)富增值
財(cái)富傳承
資產(chǎn)配置的定議
資產(chǎn)配置的流程
資產(chǎn)配置的效果
第三部分   客戶的心態(tài)
《頭腦風(fēng)暴》阿萊悖論
《頭腦風(fēng)暴》反射效應(yīng)與損失規(guī)避論
《頭腦風(fēng)暴》參照依賴論
第四部分   銀行實(shí)行資產(chǎn)配置現(xiàn)狀分析
傳統(tǒng)方式的缺點(diǎn)
《頭腦風(fēng)暴》銀行與其他金融機(jī)構(gòu)實(shí)行資產(chǎn)配置SWOT分析
《頭腦風(fēng)暴》為何客戶在銀行做資產(chǎn)配置總是失敗
資產(chǎn)配置對(duì)客戶的好處
《頭腦風(fēng)暴》為何理財(cái)經(jīng)理實(shí)行資產(chǎn)配置總是失敗
資產(chǎn)配置對(duì)理財(cái)經(jīng)理的好處
第五部分   標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
使用時(shí)機(jī)
使用方法
第六部分   資產(chǎn)配置的二種客戶分層方式
家庭生命周期
筑巢期
滿巢期離巢期
空巢期
風(fēng)險(xiǎn)偏好
保守型
穩(wěn)健型
平衡型
成長(zhǎng)型
進(jìn)取型
第七部分   資產(chǎn)配置的難題
《頭腦風(fēng)暴》存款與資產(chǎn)配置怎么取舍
資產(chǎn)配置的二個(gè)技術(shù)難題
效用如何描述
不確定條件下如何刻畫(huà)最大化
資產(chǎn)配置的三個(gè)維度問(wèn)題
基礎(chǔ)資產(chǎn)的比例如何確定
投資目標(biāo)時(shí)機(jī)上如何確定
資金在時(shí)間維度上如何分布
美林投資時(shí)鐘
如何增加這方面知識(shí)?
第八部分   資產(chǎn)配置的創(chuàng)新方式
資產(chǎn)配置的思路預(yù)期收益率
對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)
現(xiàn)金流
風(fēng)險(xiǎn)覆蓋
流動(dòng)性
與眾不同的組合
《案例分享》如何呈現(xiàn)及強(qiáng)化資產(chǎn)配置后的效果
第九部分   各類資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中所扮演的角色及將來(lái)如何判斷風(fēng)險(xiǎn)
基金
五種基金組合方式
QDII基金
債基風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的判斷
房地產(chǎn)
房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)判斷
房地產(chǎn)相關(guān)投資工具
黃金
《頭腦風(fēng)暴》黃金到底是增值還是保值
實(shí)物金和賬戶金投資有何不同
《頭腦風(fēng)暴》美元升值情況下，茉金是否具投資價(jià)值??
信托與理財(cái)產(chǎn)品
目前趨勢(shì)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪
外匯
利率與匯率之間的關(guān)系
《案例分享》關(guān)注匯率為理財(cái)經(jīng)理贏得客戶信任
人民幣CFETS匯率指數(shù)
匯率看的是”相對(duì)”價(jià)格
第十部分   最常被遺望的二個(gè)資產(chǎn)配置有利人士
保險(xiǎn)
國(guó)內(nèi)外的二個(gè)最大不同點(diǎn)
保險(xiǎn)的好處
常見(jiàn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品
【圖片分享】金魚(yú)缸的故事
【案例分享】美國(guó)安然公司
保險(xiǎn)對(duì)客戶子女的六大好處
貸款
為何要建議客戶做杠桿
第十一部分   資產(chǎn)配置后期關(guān)注點(diǎn)
資產(chǎn)再平衡資產(chǎn)重組

 

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