《保金吸金——客戶資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置》



《保金吸金——客戶資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置》

利率市場化，嚴監(jiān)管時代，金融機構(gòu)及行業(yè)內(nèi)對銷售團隊與商業(yè)模式都提出了前所未有
的高要求。目前，作為主要市場參與者的國內(nèi)銀行及保險公司，都在加快團隊轉(zhuǎn)營和業(yè)
務(wù)開拓步伐。
零售銀行及其團隊面臨前所未有的競爭，目前急需解決的三個問題是：
客戶到店率越來越少，如何結(jié)合網(wǎng)點業(yè)務(wù)場景，為網(wǎng)點留住存款？
如何才能讓客戶接受我們的資產(chǎn)配置方案？從而借助產(chǎn)品線提高資產(chǎn)？
如何才能面談更精準，維護更到位?
做到以上三點， 網(wǎng)點的資產(chǎn)提升能力肯定不會差。
學員收益：
1. 幫助理財師深刻理解資產(chǎn)配置的真實理念與流程
2. 幫助理財師提升客群資產(chǎn)提升能力
3. 幫助網(wǎng)點理財師以網(wǎng)點業(yè)務(wù)場景為基礎(chǔ)，做到行內(nèi)保金，行外吸金




1.課程的介紹以及大綱

本次課程學員對象：理財師 目標學員：40人
|課程模塊 |課程要點 |
|第一章 |破冰 |
|知識架構(gòu)重建 |客戶經(jīng)營的重點為何“全量” |
| |負債業(yè)務(wù)基本原理 |
| |后疫情時代客戶經(jīng)營：第一個電話與加微信 |
|第二章 |零售銀行的資產(chǎn)配置理念 |
|資產(chǎn)提升的關(guān)鍵：零售銀行的資 |λ 1.1資產(chǎn)配置的概念 |
|產(chǎn)配置 |λ 1.2不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果 |
| |λ 1.3資產(chǎn)配置的真實作用 |
| |λ 資產(chǎn)配置可以用來控制本金的損失 |
| |λ 資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動 |
| |不同客群的資產(chǎn)配置 |
| |小白領(lǐng) |
| |全職太太 |
| |企事業(yè)單位干部 |
| |私營企業(yè)主/自投資者 |
| |為客戶正三觀 |
| |3.1正確的投資觀 |
| |3.2正確的風險觀 |
| |3.3正確的收益觀 |
|第三章、 |活期吸存和穩(wěn)存話術(shù) |
|資產(chǎn)提升策略 |穩(wěn)存重點在活期？ |
| |增活期哪些方法 |
| |做生意要走？代發(fā)工資挽留？ |
| |定期增存轉(zhuǎn)存 |
| |8.1定存壓艙石 |
| |8.2 增定存的四大方法 |
| |8.3 它行“高收益”挑戰(zhàn) |
| |8.4 差異化經(jīng)營提升資產(chǎn) |
| |9．理財轉(zhuǎn)化和剝離 |
| |9.1 理財產(chǎn)品賣給誰 怎么賣 |
| |9．2 理財?shù)狡?，產(chǎn)品線承接 |
| |9．3 轉(zhuǎn)化和剝離 |
|第四章 | |
|資產(chǎn)重配策略 |保險升級組合之理財?shù)狡诳蛻舻钠票柵? |
| |銷售套路演示——練習 |
| |保險升級組合之定存到期客戶的破保問配 |
| |銷售套路演示——練習 |
| |保險升級組合之活期存款客戶的破保問配 |
| |銷售套路演示——練習 |
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| |基金決策和投資 |
| |作為資產(chǎn)提升策略，不買基金行不行 |
|彩蛋時刻 |行里突然取消客戶的禮品權(quán)益，該怎么解釋，才能贏 |
|網(wǎng)點客戶關(guān)系維護實戰(zhàn) |得客戶諒解？ |
| |客戶悲傷之時，除了一句節(jié)哀順變，還怎么表達關(guān)心 |
| |？ |
| |老客戶突然很久沒來辦業(yè)務(wù)，問起原因，客戶很敷衍 |
| |，怎么處理？ |
| |怎么把土豪朋友，愉快邊客戶？ |
| |廳堂營銷，怎么開口聊保險，才不會把天聊死？ |
| |CRM天天有客戶生日提醒，除了生日快樂，還能說些啥|
|課程總結(jié)：暖暖的光 | |

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