《資產(chǎn)配置與家庭規(guī)劃》

  培訓講師：胡桐

講師背景：
胡桐老師AFP稅收籌劃師CCTP國際薪稅師國家二級心理咨詢師LOMA高級壽險管理師美國ABNLP認可身心語言程序?qū)W教練DISC課程認證講師2018年我是好講師百強香港銷售心理營銷專家曾任：商業(yè)銀行理財大賽評委曾任：多年國有銀行總行及股份制銀 詳細>>

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《資產(chǎn)配置與家庭規(guī)劃》詳細內(nèi)容

《資產(chǎn)配置與家庭規(guī)劃》


3223895186055中國經(jīng)濟進入“中高速、優(yōu)結(jié)構(gòu)、新動力、多挑戰(zhàn)”為主要特征的“新常態(tài)”。零售銀行的經(jīng)營管理和銷售正經(jīng)受新一輪的挑戰(zhàn)。在全球經(jīng)濟一體化，金融市場全面開放，監(jiān)管政策與國際接軌、利率市場化、客戶需求多元化、金融脫媒加劇以及貨幣政策持續(xù)緊縮的大背景之下；如何在多變的經(jīng)濟環(huán)境，在客戶太多選擇的現(xiàn)狀下，在客戶被多方爭奪的形勢中，突出重圍，加快腳步，是零售銀行每一員都思考的問題。
零售銀行的銷售經(jīng)營，受困于“緊貨幣，降杠桿，大資管”的市場因素，又受限于“AUM/中收/存款都得增長”的銷售難度，加上新互聯(lián)網(wǎng)時代”到店少，網(wǎng)點搬遷，拓客難“的客戶因素，需要綜合運用資產(chǎn)配置和行外吸金等方法，提升零售銀行網(wǎng)點績效。本課程屬于精準營銷項目下，網(wǎng)點沙龍場景進行獲客穩(wěn)客。
“公欲善其事，必先利其器”，要實現(xiàn)零售銀行新業(yè)務增長，就必須將戰(zhàn)場上的排頭兵——理財經(jīng)理培養(yǎng)成一直能征善戰(zhàn)的營銷鐵騎，使戰(zhàn)略與經(jīng)營落到實地，在未來的競爭中出其不意，先拔頭籌。
-85725015347957600958746490課程大綱及老師介紹
課程內(nèi)容介紹
本次課程學員對象：理財經(jīng)理（入職3-5年內(nèi)）或內(nèi)訓師
本次課程時間：獨立的1天課程
課程說明：
因課程涉及版權(quán)及真實案例，課程全程嚴禁錄音錄像，請大家諒解并遵守。
具體大綱：
模塊
主要內(nèi)容與活動
培訓目標
時間：第一天上午  3H
開場
授課時間：0.5h
歡迎詞和自我介紹
課程安排和培訓方法
分組規(guī)則和評估方法
活動：組建學習團隊
隊名、游戲方法、破冰游戲
組建學習團隊并了解課程的內(nèi)容和安排
破冰
家庭配置
沙龍演講完整預演
《新經(jīng)濟，新配置》
授課時間：1.5h
第一單元   沙龍演講：預演
與您分享：破冰，
與客戶分享小故事，
引出新經(jīng)濟中不能忽視的關(guān)注點；15min
家庭投資與家庭理財?shù)膮^(qū)別
理財三觀：
正確的收益觀
正確的風險觀
正確的時間觀25min
新經(jīng)濟下的家庭理財規(guī)劃：60min
新經(jīng)濟：中國崛起，彈指一揮間
※家庭資產(chǎn)配置的考慮三要素
分層配置——階段配置——動態(tài)配置
※分層：什么是真正的流動性
短中長配置的必要
案例：鎖定80%的C女士
※階段：什么是真正的安全性
遺產(chǎn)稅/婚姻法的基本認知
案例：齊齊做法官之 多么痛的領(lǐng)悟
※動態(tài)：收益互換與家庭生命周期
案例：不“生性“的孩子
每種規(guī)劃皆有優(yōu)勢與局限，客觀引出短中長期規(guī)劃在配置中的作用；
總結(jié):
崛起前半場，關(guān)鍵詞是 資產(chǎn)
新經(jīng)濟后半場，關(guān)鍵詞是 盤活
我們更關(guān)注， 哪些人生階段需要花錢。
又如何把錢留到那個時候。
作為客戶，感受整個沙龍的內(nèi)容
商業(yè)銀行家庭資產(chǎn)配置思路
授課時間：1.5h
第二單元   家庭資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置思路：從專業(yè)到實戰(zhàn)的連接講解
資產(chǎn)配置的概念與定義
資產(chǎn)配置的方法
資產(chǎn)配置的應用——PPF提問邏輯
2. 商業(yè)銀行總行理財規(guī)劃方案案例練習
以AFP理財規(guī)劃案例為模板
掌握沙龍內(nèi)容設(shè)計背后的原理，熟知講授技巧
家庭規(guī)劃面談邏輯
1.5H+1.5H
第三單元  家庭規(guī)劃面談之道
1.家庭生命周期與職業(yè)生命周期
2.流量客戶成交邏輯一：
理財金字塔
短中長配置
3.存量客群成交邏輯二：
  全職太太
  白領(lǐng)金領(lǐng)
  自營業(yè)主
活動：分組拆解上午難題，贏取籌碼
第四單元  實戰(zhàn)演練，現(xiàn)場通關(guān)
分數(shù)最高小組獲得”客戶組“資格
客戶異議處理的現(xiàn)場實戰(zhàn)解決
通關(guān)：全天積分倒數(shù)的組別做理財師，得分最高組別做客戶。現(xiàn)場實戰(zhàn)輔導。
彩蛋：港險pk
掌握馬上能落地產(chǎn)品的面談方法，老師現(xiàn)場輔導面談和客戶異議處理的技巧（內(nèi)含“港險圈“異議處理技巧）

 

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《大零售輕銷售——存款提升與基金營銷》學員收益：1.了解熟悉基金營銷流程及相關(guān)基礎(chǔ)技巧，打造扎實的營銷基礎(chǔ)及框架。2.挑選篩選基金的實戰(zhàn)技巧。3.基金營銷維護技巧。課程大綱課程時間：1天（6課時）模塊常見問題課程解決路徑零售銀行銷售邏輯體系產(chǎn)品銷售三層邏輯與行外吸金提升零售銀行的三層產(chǎn)品銷售邏輯行外吸金與存款提升方法1.存款提升五組場景現(xiàn)狀-問題-建議1.1

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《存量客戶盤活與價值提升》課程背景及學員收益新資管時代，商業(yè)銀行盈利壓力劇增，任務指標不斷增加；監(jiān)管機構(gòu)風暴來襲，防范風險成為主流計調(diào)；理財產(chǎn)品不再剛兌，收益出現(xiàn)下滑趨勢。而作為經(jīng)營主體的商業(yè)銀行都在逐步開始以資產(chǎn)配置為主流的財富管理轉(zhuǎn)型。通過課程學習，讓學員掌握一套簡單、快速、有針對性的營銷方法，幫助學員掌握以“客戶感受”為前提的簡單、快速的服務營銷。同時

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《復雜產(chǎn)品綜合營銷實戰(zhàn)》【學員收益】（課程內(nèi)容會根據(jù)調(diào)研結(jié)果有所調(diào)整）1.復雜期交等產(chǎn)品的綜合營銷邏輯2.系統(tǒng)整理資產(chǎn)配置與財富管理的知識要點和技能點?！菊n程大綱】第一講：零售銀行資產(chǎn)配置原理作用及工具一、資產(chǎn)配置的概念1、不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果2、資產(chǎn)配置的真實作用3、資產(chǎn)配置可以用來控制本金的損失4、資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動二、資產(chǎn)配置的

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