《大數(shù)據(jù)風控——大數(shù)據(jù)時代下的銀行風險管理》

  培訓講師：羅薇

講師背景：
羅薇老師資深銀行風控合規(guī)法律專家高級經濟師FRM金融風險管理師國家法律執(zhí)業(yè)資格證書SAS全球認證數(shù)據(jù)分析師商業(yè)銀行年度最佳培訓講師上海交通大學全日制碩士研究生十年以上金融機構授課培訓經驗商業(yè)銀行金融財經年度最佳課題研究獎十五年國有大型商業(yè)銀 詳細>>

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《大數(shù)據(jù)風控——大數(shù)據(jù)時代下的銀行風險管理》詳細內容

《大數(shù)據(jù)風控——大數(shù)據(jù)時代下的銀行風險管理》

課程名稱：《大數(shù)據(jù)時代下的銀行風險管理》
課程背景：
當前，面臨全球疫情影響、經濟增速放緩、利差收窄、監(jiān)管趨嚴等大背景，揮舞著新技術武器的互聯(lián)網(wǎng)跨界競爭者正在搶食著銀行的蛋糕，銀行業(yè)面臨著前所未有的壓力，銀行未來風險管理的發(fā)展方向是什么呢？
本課程以大數(shù)據(jù)背景為切入點，對銀行大數(shù)據(jù)風險管理進行了全面、系統(tǒng)的講解，根據(jù)宏觀、中觀、微觀分析理論基礎，通過實際案例分析，提出銀行未來發(fā)展方向及風險管理實施指引，有較強的行業(yè)引領作用，可以有效提升銀行未來發(fā)展水平，實用性與可操作性強。希望能夠有效的幫助銀行解決實際困難，向更好的方向發(fā)展。
課程對象：金融機構高管、行長、風控負責人、信貸負責人，風險、合規(guī)、法務等管理人員，風險經理、客戶經理，銀行從業(yè)人員等。
課程方式：講解+解讀+案例分析+小組討論
課程大綱/要點：
一、當前金融風險形勢
1、信用風險
2、欺詐風險
3、共債風險
4、合規(guī)風險
二、新形勢下銀行風控的難點與挑戰(zhàn)
1、疫情導致共債風險凸顯
2、新型風險現(xiàn)象增多
1）客戶風險等級區(qū)域性失靈及案例
2）反人臉識別反欺詐手段失靈及案例
3）中介包裝導致客戶畫像失靈及案例
4）黑客攻擊下的外部數(shù)據(jù)畫像失靈及案例
5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例
6）類電信詐騙手段及案例
7）團體欺詐手段及案例
3、客戶信息保護面臨很大的挑戰(zhàn)
1）同業(yè)客戶信息泄露案例、監(jiān)管處罰案例
2）關于客戶信息保護的重點法條解析
例如：《民法典》、《個人信息保護法》、《刑法》侵犯公民個人信息罪等
三、銀行風控發(fā)展核心動能
1.人工智能（A——AI）
1）人工智能的概念
2）人工智能對于銀行的挑戰(zhàn)
3）人工智能在銀行風控中的應用
2.區(qū)塊鏈（B——Block chain）
1）區(qū)塊鏈的概念
2）區(qū)塊鏈對于銀行的定位挑戰(zhàn)
3）區(qū)塊鏈在銀行風控中的應用
3.云計算（C——Cloud computing)
1）云計算的概念
2）云上銀行
3）云計算在銀行風控中的應用
4.大數(shù)據(jù)（D——Big data）
1）大數(shù)據(jù)的核心
2）銀行在大數(shù)據(jù)方面的短板和優(yōu)勢
3）銀行的風控大數(shù)據(jù)治理
5.物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）
1）5G的初期、中期與遠期發(fā)展
2）5G時期銀行未來風險管理的定位
四、運用金融科技提升風險管理能力（構建智能風險防控閉環(huán)體系）
1、獲取信息
1）身份信息
2）設備信息
2、智能決策
1）勾稽比對
2）交叉檢驗
3）強特征篩選
4）風險關系
5）行為數(shù)據(jù)
3、監(jiān)控預警
1）郵件
2）短信
3）電話
4、案件調查
5、數(shù)據(jù)分析
1）風險閾值分布
2）風險分布地圖
五、銀行數(shù)字化風控落地思考——智能信貸風控監(jiān)控體系
1）客戶識別機制
2）風險調查機制
3）集中處置機制
4）風險評價機制
5）情報分析機制
6）數(shù)據(jù)管理機制
7）消保聯(lián)動機制
8）案例管理機制
六、銀行數(shù)字化風控落地思考——智能風控差異化體系
1）C端
2）Z端
3）B端
4）F-G端
七、案例分享
1）案例一（螞蟻金服智能識別）
2）案例二（京東金融安全魔方）
3）案例三（新網(wǎng)銀行）

 

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