《反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)與合規(guī)管理》

《反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)與合規(guī)管理》詳細(xì)內(nèi)容
《反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)與合規(guī)管理》
反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)與合規(guī)管理
主講:周思聞【課程背景】
2006 年通過(guò) FATF 初步評(píng)估至今,中國(guó)依法開(kāi)展打擊洗錢(qián)工作已有18年。期間,中國(guó)從成為FATF正式成員,到逐步完成第二輪至第四輪反洗錢(qián)互評(píng)估;反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)等相繼出臺(tái)形成初步的反洗錢(qián)工作法律框架到反洗錢(qián)監(jiān)管措施不斷加強(qiáng)、監(jiān)管科技水平和手段持續(xù)提升、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)意識(shí)與內(nèi)控措施的逐步提高,可以說(shuō),中國(guó)的反洗錢(qián)工作已取得了階段性的重大進(jìn)步,正向著躋身全球反洗錢(qián)工作前列國(guó)家大步邁進(jìn)。
金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)了反洗錢(qián)的最重大的任務(wù),而在金融機(jī)構(gòu)中,銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)又獨(dú)占鰲頭。2021年以來(lái),隨著最新《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》進(jìn)入校改階段,2022年來(lái),中國(guó)人民銀行頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》以及人民銀行、公安部等11部門(mén)聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃(2022—2024年)》以及2024年11月最近審批通過(guò)的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》都對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)工作以及維穩(wěn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提出了更高的要求。
【課程收益】
了解洗錢(qián)、反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)
了解法律、監(jiān)管政策和反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的要求
了解客戶(hù)盡職調(diào)查要點(diǎn)與方法
了解可疑交易監(jiān)測(cè)的要點(diǎn)與方法
了解反洗錢(qián)模型建立方法論和建模思路
探討合規(guī)管理要點(diǎn)
通過(guò)真實(shí)案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)
【課程時(shí)間】1-2天,6小時(shí)/天
【課程對(duì)象】適合金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工,包括反洗錢(qián)專(zhuān)崗人員和其他條線(xiàn)業(yè)務(wù)人員
【課程方式】案例剖析+問(wèn)題討論+經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
【課程特色】
通俗易懂,把枯燥的理論變得形象化
實(shí)時(shí)剖析2024年反洗錢(qián)新法的監(jiān)管指引以及要求
以學(xué)員的崗位角色視角總結(jié)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和方法
課堂氣氛活躍,互動(dòng)式培訓(xùn)代替枯燥的課程講解
【課程大綱】
第一講:洗錢(qián)與反洗錢(qián)概述
一、洗錢(qián)的起源
洗錢(qián)的定義和起源
洗錢(qián)的危害
洗錢(qián)的三個(gè)“階段”(案例引導(dǎo))
國(guó)內(nèi)外背景
反洗錢(qián)“七大義務(wù)”
二、國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)組織
國(guó)際反洗錢(qián)組織
國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)管理組織架構(gòu)
三、反洗錢(qián)法律法規(guī)及部門(mén)規(guī)章
國(guó)內(nèi)法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章(“一法三規(guī)”)
重點(diǎn)解析:2024年新《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》新舊對(duì)比和解析
上游犯罪
風(fēng)險(xiǎn)為本
明確特定非金機(jī)構(gòu)范圍
強(qiáng)化保密
明確責(zé)任
管轄范圍
國(guó)際知名反洗錢(qián)文件
第二講:客戶(hù)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
問(wèn)題思考:
盡職調(diào)查與客戶(hù)身份識(shí)別的關(guān)系?
盡職調(diào)查的流程和要點(diǎn)?
客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原理?
客戶(hù)盡職調(diào)查
盡職調(diào)查的核心內(nèi)容
盡職調(diào)查的方式分類(lèi)
盡職調(diào)查的要素
《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》盡調(diào)相關(guān)解析
客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則
洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系
風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)要求
洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)流程
案例解析:A公司,三位員工,誰(shuí)的“風(fēng)險(xiǎn)更高”?學(xué)員參與互動(dòng)
:大額交易與可疑交易監(jiān)測(cè)
引言:核心法規(guī)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(2016修正)》
問(wèn)題思考:反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè),如何從“合理懷疑”角度來(lái)甄別“可疑交易”?
大額交易報(bào)送
報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)
常見(jiàn)錯(cuò)誤及被處罰案例
可疑交易報(bào)告
可疑交易定義及可疑類(lèi)型
可疑交易識(shí)別
可疑交易分析方法(合理懷疑)
可疑交易報(bào)告撰寫(xiě)
案例解析:以B客戶(hù)的交易流水、進(jìn)行識(shí)別、分析可疑類(lèi)型以及如何上報(bào)
:可疑交易模型建立、優(yōu)化和數(shù)據(jù)分析
數(shù)據(jù)分析治理
數(shù)據(jù)治理
數(shù)據(jù)分析
模型建立&優(yōu)化
反洗錢(qián)模型建立思路概述
可疑交易規(guī)則模型建立方法論(專(zhuān)家規(guī)則&機(jī)器學(xué)習(xí))
特征梳理
指標(biāo)加工
規(guī)則建立
模型組合
客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)建立方法(評(píng)分卡)
模型應(yīng)用策略
模型優(yōu)化方案
:合規(guī)管理與內(nèi)部審計(jì)
反洗錢(qián)合規(guī)管理架構(gòu)
反洗錢(qián)合規(guī)管理制度“四要素”
反洗錢(qián)“三道防線(xiàn)”
反洗錢(qián)業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)
資料保存合規(guī)要點(diǎn)(保密、時(shí)限)
客戶(hù)盡職調(diào)查合規(guī)要點(diǎn)(及時(shí)、準(zhǔn)確、盡職盡責(zé))
身份不明客戶(hù)合規(guī)要點(diǎn)(識(shí)別、要求、處罰)
大額可疑交易報(bào)告合規(guī)要點(diǎn)(數(shù)據(jù)質(zhì)量、及時(shí)、合理)
名單監(jiān)控與保密義務(wù)合規(guī)要點(diǎn)
迎檢流程
迎檢重點(diǎn)工作
迎檢配合
反洗錢(qián)自查建議
檢查要素
整改方法
實(shí)施流程
反洗錢(qián)審計(jì)
反洗錢(qián)審計(jì)要素
?審計(jì)目的?
?審計(jì)范圍?
:實(shí)踐技能提升與案例分析
案例一:中國(guó)境外客戶(hù)有組織批量前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)實(shí)施洗錢(qián)行為
案件還原
分析過(guò)程
解決方案
案例二:電線(xiàn)詐騙資金洗錢(qián)場(chǎng)景(“現(xiàn)金鮮花”商戶(hù))
情景演繹(由學(xué)員參與整個(gè)情景分不同角色演繹)
場(chǎng)景還原(解密背后的真相)
調(diào)查和防控的要點(diǎn)分析
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