《銀行金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》
《銀行金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》詳細(xì)內(nèi)容
《銀行金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》
《銀行金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》
主講:周思聞老師
【課程背景】
《銀行金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)管理,防范和控制合規(guī)風(fēng)險,促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健運行而制定的重要法規(guī)。銀行等金融機構(gòu)踐行《合規(guī)管理辦法》不僅是為了防范監(jiān)管機構(gòu)的處罰、旅行合規(guī)義務(wù),同時,合規(guī)管理是銀行管理、業(yè)務(wù)開展的基石。
【課程收益】
增強員工對合規(guī)管理重要性的認(rèn)識
理解并掌握銀行合規(guī)管理的基本要求和流程
提高員工在日常工作中遵守合規(guī)規(guī)定的自覺性
【課程時長】
1-2天(6小時/天)6小時/天
【課程對象】
銀行各級管理人員
【課程方式】
專題講授+案例剖析+問題討論+經(jīng)驗總結(jié)
【課程特色】
● 教學(xué)通俗易懂,擅長把枯燥的理論變得形象化,易記易學(xué)
● 以學(xué)員為中心,激發(fā)學(xué)習(xí)興趣,變被動學(xué)習(xí)為主動學(xué)習(xí),在老師的指導(dǎo)下,讓學(xué)員主動提出問題,分析問題,解決問題,提高實操能力
● 課堂氣氛活躍,學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益,學(xué)以致用
【課程大綱】
第一講:合規(guī)管理概述
合規(guī)管理概述
合規(guī)的定義與重要性
合規(guī)管理的目標(biāo):確保銀行業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部政策。
合規(guī)管理的基本原則:誠信、透明、責(zé)任和持續(xù)改進(jìn)。
合規(guī)管理的法律、法規(guī)基礎(chǔ)
主要法律法規(guī):介紹《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)。
監(jiān)管機構(gòu)與要求:了解中國銀保監(jiān)會、人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)和監(jiān)管要求。
國際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn):簡要介紹巴塞爾協(xié)議、FATF建議等國際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。
合規(guī)風(fēng)險管理
合規(guī)風(fēng)險識別:
合規(guī)風(fēng)險評估:
合規(guī)風(fēng)險的種類與特征
風(fēng)險識別的方法與工具
風(fēng)險評估的流程與標(biāo)準(zhǔn)
合規(guī)風(fēng)險的種類與特征
合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與報告
合規(guī)管理制度與流程
合規(guī)政策與程序:
銀行合規(guī)政策的主要內(nèi)容
合規(guī)程序的制定與執(zhí)行
合規(guī)政策與程序的更新與維護(hù)
合規(guī)審查與審批:合規(guī)審查的流程和審批要求。
合規(guī)記錄與檔案管理:合規(guī)記錄的保存和管理要求。
第二講:專項合規(guī)管理
重點羅列2項當(dāng)下的重點合規(guī)管理場景
反洗錢與反恐融資
反洗錢基本概念:
洗錢的定義
洗錢階段和常見手段。
客戶身份識別與盡職調(diào)查
可疑交易報告:
可疑交易識別
報告可疑交易的程序和要求。
數(shù)據(jù)保護(hù)與隱私
數(shù)據(jù)保護(hù)法律法規(guī)
《個人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)。
客戶信息保護(hù)
案例討論:
如何保護(hù)客戶信息,防止數(shù)據(jù)泄露?
隱私政策與程序
第三講:合規(guī)管理實踐
合規(guī)文化建設(shè)
合規(guī)文化的定義與重要性
合規(guī)文化的培育:
案例討論:
如何通過培訓(xùn)、宣傳和激勵機制培育合規(guī)文化?
案例一:J銀行“金點子”激勵政策的應(yīng)用
員工行為規(guī)范:制定和實施員工行為規(guī)范,確保員工行為合規(guī)。
合規(guī)培訓(xùn)與教育
培訓(xùn)計劃與實施
培訓(xùn)內(nèi)容與方法
培訓(xùn)效果評估
合規(guī)監(jiān)督檢查與內(nèi)部審計
內(nèi)部監(jiān)督檢查:內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督檢查的流程和要求。
內(nèi)部審計:內(nèi)部審計部門對合規(guī)管理的獨立審計。
外部監(jiān)管檢查:應(yīng)對監(jiān)管機構(gòu)檢查的準(zhǔn)備工作和注意事項。
案例分析與實操演練
典型合規(guī)案例分析
案例一:存款人死亡后,家人知曉存單密碼,請問我們?nèi)绾沃??(知道不知道問題解答)
案例二:實際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理?
案例三:實際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個業(yè)務(wù)我們怎么處理?
實操演練:合規(guī)風(fēng)險識別與應(yīng)對
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