個(gè)金客戶經(jīng)理《資產(chǎn)配置及金融理財(cái)基礎(chǔ)》

個(gè)金客戶經(jīng)理《資產(chǎn)配置及金融理財(cái)基礎(chǔ)》

課程背景：
日趨激烈的金融競爭中,客戶已然成為銀行同業(yè)間最關(guān)鍵大的競爭焦點(diǎn)之一,同業(yè)間的
競爭已經(jīng)從產(chǎn)品、服務(wù)的競爭逐步向爭奪高端客戶層面的競爭轉(zhuǎn)移,誰能深挖高端優(yōu)質(zhì)客
戶的需求，滿足高端客戶對資產(chǎn)合理配置的需求，誰就能夠占領(lǐng)競爭的至高點(diǎn)并在激烈
的市場競爭中奪得勝利旗幟。高端客戶對客戶經(jīng)理的要求不僅僅是產(chǎn)品的提供者，更加
應(yīng)該是總體資產(chǎn)配置方案的提供者。
另一方面，如何讓有限的存量客戶選擇更多多樣化的金融服務(wù)和產(chǎn)品，對個(gè)金客戶經(jīng)
理完成多任務(wù)指標(biāo)也提出了更高的專業(yè)性要求。本課程將與您系統(tǒng)介紹理財(cái)、投資、資
產(chǎn)配置等基礎(chǔ)理論，并清晰了解不同金融工具的功能與價(jià)值，提供實(shí)戰(zhàn)性現(xiàn)金流講解產(chǎn)
品的技能，同時(shí)也概括性分析業(yè)界未來發(fā)展趨勢，是掌握全金融營銷的等必備利器。

課程收益：
一、同步行業(yè)趨勢--更新業(yè)界發(fā)展資訊，了解當(dāng)下業(yè)務(wù)環(huán)境，觸發(fā)提升思考
二、激活專家理財(cái)職業(yè)心態(tài)--
助推思維轉(zhuǎn)變，認(rèn)識(shí)專業(yè)素質(zhì)提升重要性，提高技能提升積極主動(dòng)性
三、厘清“理財(cái)與投資”、“產(chǎn)品提供者與整體解決方案提供者”等基礎(chǔ)概念分別
四、了解各類金融理財(cái)產(chǎn)品基本概念與風(fēng)險(xiǎn)收益
五、學(xué)習(xí)“現(xiàn)金流”銷售技能，掌握銷售多種金融理財(cái)保險(xiǎn)等產(chǎn)品技能

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對象：個(gè)金客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任等營銷相關(guān)人員
授課風(fēng)格：老師從事銀行保險(xiǎn)營銷、培訓(xùn)、管理十幾年，擁有極其豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，其
帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)一直保持喜人績效，得到業(yè)界高度認(rèn)可。其課程實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)意義和落地可操作
性極強(qiáng)，并且課后擁有一套完整的績效追蹤體系和工具，是其區(qū)別于其他老師最大的亮
點(diǎn)。

課程大綱：
第一講：理財(cái)基礎(chǔ)
一、了解理財(cái)?shù)亩x
二、了解國際通用財(cái)務(wù)策劃模板
三、掌握四大支柱基本內(nèi)容

第二講：投資基礎(chǔ)
1. 明白投資的基本理論
2. 了解投資相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段
3. 初步了解七大常用投資工具與背后理念


第三講：資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 銀行理財(cái)面臨的挑戰(zhàn)
2. 基于“風(fēng)險(xiǎn)管理”的資產(chǎn)配置
3. 基于“夏普比率”的資產(chǎn)配置

第四講：以客戶需求為導(dǎo)向的營銷轉(zhuǎn)型勢在必行
一、以任務(wù)指標(biāo)為導(dǎo)向？以產(chǎn)品為導(dǎo)向？以客戶需求為導(dǎo)向？
二、產(chǎn)品導(dǎo)向、觀念區(qū)別、需求導(dǎo)向概述
三、三種營銷流程區(qū)別
案例：客戶經(jīng)理們的營銷百態(tài)

第五講：銀企營銷關(guān)鍵行為
一、深入解讀客戶購買決策影響模型
二、對公共客戶經(jīng)理營銷六大關(guān)鍵步驟
1、五大準(zhǔn)備動(dòng)作
2、營銷工具包
三、贏得客戶的信任不靠運(yùn)氣
1、二八定律
2、專業(yè)形象
4、銀企合作商務(wù)禮儀
5、心理學(xué)應(yīng)用很必要
案例：睜大贊美的眼睛
四、高效能溝通
1、提問與傾聽在挖掘客戶潛在需求中的應(yīng)用
2、客戶需求解析工具
3、面談技巧和四大關(guān)鍵點(diǎn)
4、對公客戶經(jīng)理談資、知識(shí)面的積累
5、個(gè)性風(fēng)格之自我調(diào)整策略
第六講：現(xiàn)金流銷售技能實(shí)戰(zhàn)
1. 理論基礎(chǔ)與開發(fā)背景
2. 技能演示
三、技能通關(guān)

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