宏觀經(jīng)濟(jì)展望與高凈值客戶理財(cái)服務(wù)

  培訓(xùn)講師:畢可敏

講師背景:
畢可敏老師?中國通信工業(yè)協(xié)會中央云智庫專家?歷任中國糧油食品進(jìn)出口公司遼寧省分公司、大連玉璘企業(yè)集團(tuán)、棒棰島海產(chǎn)有限公司、大連英杰食品有限公司、英聯(lián)摩迪國際認(rèn)證集團(tuán)市場經(jīng)理、營銷總監(jiān)、副總經(jīng)理等職位?北京大學(xué)EMBA總裁班特聘教授,大連理工 詳細(xì)>>

畢可敏
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宏觀經(jīng)濟(jì)展望與高凈值客戶理財(cái)服務(wù)

宏觀經(jīng)濟(jì)展望與高凈值客戶理財(cái)服務(wù)
宏觀經(jīng)濟(jì)展望
2017年宏觀經(jīng)濟(jì)
一、世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)入逆全球化時(shí)代
1. 貿(mào)易壁壘上升
2. 貨幣寬松政策出現(xiàn)拐點(diǎn)
3. 新興國家增長速度放緩
4.信用債違約和資本外流壓力是中國面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
二、不確定性預(yù)期是資產(chǎn)價(jià)格的主要擾動(dòng)因素
1.英國脫歐的談判進(jìn)程及其經(jīng)貿(mào)協(xié)議
2.意大利是否啟動(dòng)脫歐公投?
3.川普的貨幣政策、財(cái)政政策以及能源政策的執(zhí)行力度和強(qiáng)度
宏觀經(jīng)濟(jì)政策7大變化
穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)成為治國理政重要原則
推動(dòng)“三去一降一補(bǔ)”取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展
農(nóng)業(yè)成為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革重要一環(huán)
振興實(shí)體經(jīng)濟(jì)列入供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革
建立房地產(chǎn)市場穩(wěn)健發(fā)展的長效機(jī)制
更好發(fā)揮改革牽引作用
把全面從嚴(yán)治黨要求體現(xiàn)在黨領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟(jì)工作中
2017年保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展“七大趨勢”
預(yù)計(jì)2017年我國原保險(xiǎn)保費(fèi)收入將超過3.5萬億元
主動(dòng)降低負(fù)債資金成本,利差損風(fēng)險(xiǎn)總體可控
破題資產(chǎn)荒,保險(xiǎn)資金配置五大命題
健康險(xiǎn)爆發(fā)式增長,期待稅延型養(yǎng)老明年試點(diǎn)
資本競逐保險(xiǎn)牌照,并購熱升溫
互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)啟動(dòng)行業(yè)發(fā)展“新引擎”
保險(xiǎn)將在服務(wù)國家戰(zhàn)略上扮演越來越重要的角色
高凈值客戶理財(cái)服務(wù)
高凈值客戶保險(xiǎn)需求
中國高凈值人群數(shù)量:千萬高凈值人群人數(shù)約134萬,
中國高凈值人群分布:廣東千萬富豪最多且增長最快
中國高凈值人群構(gòu)成:企業(yè)主 金領(lǐng) 炒房者 職業(yè)股民
高凈值客戶專業(yè)經(jīng)營
對金錢的責(zé)任決定了一個(gè)人要不要理財(cái),
對理財(cái)?shù)男判臎Q定了他會不會找你理財(cái)。
No. 1 街坊型富人 —— 金錢責(zé)任不強(qiáng)烈
No. 2 掙扎型富人 —— 理財(cái)信心較弱
No. 3 特立獨(dú)行者 —— 金錢責(zé)任不強(qiáng)烈
No. 4 領(lǐng)導(dǎo)型富人 —— 金錢責(zé)任強(qiáng)烈
No. 5 贊助型富人 —— 金錢責(zé)任較強(qiáng)
高凈值人群保險(xiǎn)營銷策略
財(cái)富投資、 興趣投資和心靈投資
喜好傾向性:
銷售中,“關(guān)系”和“實(shí)力”誰更重要?
高凈值人群眼中,保險(xiǎn)就是保障
渠道:“人”的危機(jī)
首選保障對象:自己
新機(jī)會:高凈值人群的平均不足40歲,其下一代尚未自立,未考慮下一步資產(chǎn)配置。如今高凈值人群通過保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的比例很低,因此開發(fā)高端保險(xiǎn)計(jì)劃,比如財(cái)富保障和財(cái)富傳承,將會更有利于保險(xiǎn)市場的開發(fā)。

 

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貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析拓展貿(mào)易融資意義重大貿(mào)易融資是推動(dòng)貿(mào)易增長的引擎。貿(mào)易融資是引領(lǐng)貿(mào)易結(jié)構(gòu)調(diào)整的主要抓手。貿(mào)易融資是規(guī)避貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的有效保障。貿(mào)易融資是金融支持企業(yè)“走出去”的重要工具。貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展的新趨勢流動(dòng)資金貸款貿(mào)易融資化。業(yè)務(wù)創(chuàng)新多元化、結(jié)構(gòu)復(fù)雜化。服務(wù)對象與渠道多樣化。貿(mào)易融資業(yè)務(wù)面臨的新問題貿(mào)易融資流貸化與惜貸。貿(mào)易融資對企業(yè)經(jīng)營變化的敏感度

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多重時(shí)代金融領(lǐng)導(dǎo)力轉(zhuǎn)型期,必須“更新”你的領(lǐng)導(dǎo)力第一,領(lǐng)導(dǎo)者不要成為一棵擎天樹,而要變成一片樹林。第二,不僅能夠帶兵打仗,更要提升帶隊(duì)育人的能力。第三,搞好頂層設(shè)計(jì),會比直接抓執(zhí)行力更有效。第四,經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)入“新常態(tài)”,練好內(nèi)功,提升領(lǐng)導(dǎo)力。領(lǐng)導(dǎo)力作用在方向盤上,執(zhí)行力作用在螺旋槳上在新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,領(lǐng)導(dǎo)者的一個(gè)重要目標(biāo)是,給自己注入新能量,成就“新領(lǐng)導(dǎo)力”

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危機(jī)管理與媒體溝通課程提綱:第一單元:危機(jī)管理媒體策略沉默策略(沉默抵萬金)---對西方名言“說真話并在第一時(shí)間說”的顛覆圍魏救趙(“圍魏”方能“救趙”)---產(chǎn)品質(zhì)量危機(jī)情感公關(guān)(情感公關(guān)也是生產(chǎn)力)慎用信息控制---控制的條件何時(shí)挑明真相----防止“蓋子掀開一半”現(xiàn)象的產(chǎn)生道歉先行------中西理念的差別依靠主管------快速消費(fèi)品與質(zhì)量事故權(quán)威認(rèn)

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向解放軍學(xué)習(xí)導(dǎo)言:從解放軍中走出的中國企業(yè)家群體互聯(lián)網(wǎng)的上半場與下半場創(chuàng)新與工匠目錄:法則一恪盡職守法則二信仰組織法則三懂得服從法則四不發(fā)牢騷法則五能打勝仗法則六百煉成鋼法則七勇于承擔(dān)法則八培養(yǎng)部屬法則九不搞宗派大綱:法則一恪盡職守明確位置是人生第一要?jiǎng)?wù)☆職場位置感覺按本色做人按角色做事☆是士兵就要履行士兵的職責(zé)——“打好這份工”☆是戰(zhàn)士就要隨時(shí)聽從指揮員的

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《非暴力溝通》當(dāng)我們褪去隱蔽的精神暴力,愛將自然流露。----馬歇爾·盧森堡博士一.是什么蒙蔽了愛【道德評判】如果一個(gè)人的行為不符合我們的價(jià)值觀,那他就被看成不道德的或邪惡的?!具M(jìn)行比較】比較也是評判的一種方式?!净乇茇?zé)任】“不得不”是淡化自我責(zé)任的最常見表達(dá)?!緩?qiáng)人所難】常常把請求變成命令。你這周能完成這項(xiàng)工作嗎?要這周完成這項(xiàng)工作的話,你需要哪些資源?有

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