《金融理財(cái)產(chǎn)品及其投資策略》

金融理財(cái)產(chǎn)品及其投資策略

課程背景：
投資不等于理財(cái)，但卻是理財(cái)?shù)闹匾侄?。投資什么？如何投資？對于理財(cái)顧問而言
是理財(cái)活動(dòng)中最大的挑戰(zhàn)。我國理財(cái)市場的發(fā)展已有二十余年，理財(cái)產(chǎn)品種類也較為豐
富，適合普通百姓的類型也相對較多。但是，如何選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，如何構(gòu)建
自己家庭的資產(chǎn)配置等等諸多問題仍然是大眾百姓難以決擇的問題，甚至對于一些理財(cái)
顧問或理財(cái)經(jīng)理而言也并非輕車熟路。因此，不論是理財(cái)顧問還是普羅大眾，學(xué)習(xí)并掌
握常見理財(cái)產(chǎn)品的特征、收益與風(fēng)險(xiǎn)、投資策略等均有必要。

課程收益：
●讓理財(cái)助理或公司職員快速掌握金融市場的金融理財(cái)產(chǎn)品及最新互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品狀況，
把握投資市場前沿陣地;
●能判斷不同金融理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)狀況，并據(jù)此選擇適合自己的產(chǎn)品；
●能掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券等等產(chǎn)品背后的風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)防理財(cái)過程中跌入陷阱；
●重點(diǎn)掌握基金選擇技巧、投資策略及投資誤區(qū)，真正實(shí)現(xiàn)專家代為理財(cái)并達(dá)成家庭夢想
；
●掌握股票投資風(fēng)險(xiǎn)與收益、選股與選時(shí)技巧，為客戶提供相對低風(fēng)險(xiǎn)股票投資法則;
●以模擬操作為手段，結(jié)合不同客戶群體案例指引學(xué)員如何快速精準(zhǔn)為客戶配置金融工具
。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對象：投資經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
課程形式及特色：
1.室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2.團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3.模擬演練教學(xué)+行動(dòng)學(xué)習(xí)復(fù)盤演練

課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則
第一講：銀行理財(cái)產(chǎn)品--短期高收益有風(fēng)險(xiǎn)
一、銀行儲蓄理財(cái)
1. 種類
2. 特征
3.儲蓄理財(cái)?shù)募记?br /> 二、銀行理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)
1. 概念與分類
2. 特征（風(fēng)險(xiǎn)與收益）
3. 如何選擇適合自己的銀行理財(cái)產(chǎn)品

第二講：債券投資理財(cái)
一、債券概述
1. 債券的概念
2. 債券的要素
3. 債券的特征
4. 債券的分類
二、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益
1. 債券投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)分析
2. 債券投資的收益分析
三、債券投資的技巧與策略
1. 債券投資的技巧
2. 消極型投資策略
3. 積極型投資策略

第三講：股票投資理財(cái)--讓人歡喜讓人憂
一、股票投資概述
1. 股票的概念、特征、分類
2. 股票價(jià)格指數(shù)是什么？有何意義？
二、股票價(jià)格的波動(dòng)是什么推動(dòng)的
三、如何選擇股票進(jìn)行投資（買什么？）
1. 基本面選股（自上而下、自下而上）
1）宏觀政策
2）行業(yè)發(fā)展
3）上市公司
2. 技術(shù)面分析
1）K線
2）道氏理論
3）趨勢理論
4）均線理論）
3. 政策熱點(diǎn)選擇法
4. 商業(yè)模式選擇
5. 現(xiàn)金流法選擇
四、如何選擇股票買賣時(shí)機(jī)？（什么時(shí)候買或賣？）
1. 基本面選時(shí)法
2. 技術(shù)面選時(shí)法
1）K線
2）葛蘭維法則
3）趨勢線
4）黃金分割線
案例演練：選擇一只可以自己輩子持有的股票（說出不少于十個(gè)理由）。


第四講：基金投資理財(cái)--人人皆可參與
一、基金分類方式
1. 組織結(jié)構(gòu)分類
2. 投資品種分類
3. 基金規(guī)模分類
4. 特殊形式基金
二、基金選擇“七問”
1. 自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好
2. 適合自己的基金類型
3. 過往業(yè)績排名短中長期均靠前
4. 基金持倉風(fēng)格
5. 基金管理公司
6. 基金掌門人--經(jīng)理
7. 參考晨星評級
三、基金投資策略
1. 定期定額投資策略
2. 分批買入策略
3. 主題型基金選擇策略
四、基金投資的誤區(qū)
案例演練：每個(gè)小組分別派一個(gè)代表選擇一到兩只適合自己“客戶”的基金

第五講：保險(xiǎn)--人人不可少的保護(hù)傘
一、保險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的地位
二、保險(xiǎn)工具選擇
1.家庭風(fēng)險(xiǎn)分析
2.人生必備的八張保單
1）人壽險(xiǎn)
2）意外險(xiǎn)
3）重疾、醫(yī)療險(xiǎn)
4）養(yǎng)老險(xiǎn)
5）子女教育險(xiǎn)
6）子女意外險(xiǎn)
7）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)
8）社會保險(xiǎn)
3. 保障額度確認(rèn)
三、保險(xiǎn)選擇技巧
1. 保險(xiǎn)公司選擇技巧
2. 保險(xiǎn)代理人選擇技巧
3. 保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇技巧

第六講：外匯投資理財(cái)
一、外匯投資要點(diǎn)
1. 外匯與匯率（牧童為什么可以永遠(yuǎn)喝到免費(fèi)的啤酒？）
2. 外匯投資的特點(diǎn)
3. 外匯投資方式
4. 匯率波動(dòng)的影響因素
二、外匯投資策略

第七講：貴金屬投資理財(cái)
一、從身邊的案例說起（深圳學(xué)員、金工的實(shí)習(xí)生、穆生的投資經(jīng)歷）
二、貴金融投資種類
三、影響黃金投資因素
1. 供求關(guān)系
2. 國際政治
3. 黑金、美金與黃金
4. 央行持有黃金的態(tài)度
5. 貨幣政策
四、黃金投資方式與策略
1. 實(shí)物黃金
2. 紙黃金
3. 黃金期貨與T+D
4. 黃金基金
5. 黃金股票

第八講：信托投資--想說愛你不容易
信托的起源
信托的功能（結(jié)合案例講解）
三、信托產(chǎn)品類型
1. 信托貸款類
2. 權(quán)益投資類
3. 證券投資類
4. 股權(quán)投資類
5. 組合運(yùn)用類
案例分享：信托產(chǎn)品簡介
三、信托投資策略
1. 投資范圍
2. 風(fēng)控機(jī)制
3. 流動(dòng)性
4. 預(yù)期收益性
5. 管理方質(zhì)量
6. 投資成本
案例分享：信托產(chǎn)品案例分析
四、信托服務(wù)模式——家族信托
五、家族信托的操作價(jià)值
1. 信托服務(wù)意義——從王寶強(qiáng)離婚案說起
2. 家族信托的功能與優(yōu)勢
3. 王菲家族信托案例
4.“肥肥”沈殿霞家族信托案例
5. 羅斯查爾德家族信托案例
6. 邁克爾杰克遜家族信托案例
7. 家族信托避稅避債解讀
8. 家族信托規(guī)避債務(wù)原因
9. 海外知名家族信托機(jī)構(gòu)
10. 國內(nèi)家族信托現(xiàn)狀與發(fā)展
案例分享：國內(nèi)知名人士家族信托案例

第九講：新型理財(cái)工具選擇
1. 互聯(lián)網(wǎng)金融工具
2. P2P
3. 眾籌
4. 網(wǎng)絡(luò)基金
5. 網(wǎng)絡(luò)證券
6. 網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)

第十講：資產(chǎn)配置演練
工具分享：快速資產(chǎn)配置策略
案例演練：證券投資產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求
案例演練：產(chǎn)品搭配演練
促動(dòng)技術(shù)：根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種

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