《商業(yè)銀行差異化經營路徑分析與應對策略》（2天版）


商業(yè)銀行差異化經營路徑分析與應對策略


[ 培訓講師 ] 余建軍
[ 課程對象 ] · 總行領導
· 各分支行行長、副行長及相關業(yè)務負責人
·
戰(zhàn)略發(fā)展部領導及業(yè)務骨干、金融市場部領導及業(yè)務骨干、零售業(yè)務
部領導及業(yè)務骨干、公司業(yè)務部領導及業(yè)務骨干、微貸事業(yè)部領導及
業(yè)務骨干
· 網點負責人
[ 課程背景 ]
1、銀行業(yè)面臨的發(fā)展環(huán)境正處在劇烈而又深刻的變化過程中，中國銀行業(yè)進入3
0年未有之變局。競爭加劇、風險上升使得“跟隨大流”的同質化經營模式亟待打


破；產能過剩、產業(yè)調整使得以傳統(tǒng)行業(yè)為主的業(yè)務發(fā)展模式難以為繼；經濟
下
行、利率放開、金融脫媒以及互聯(lián)網金融的蓬勃發(fā)展，使得銀行以存貸利差為
主
的商業(yè)盈利模式不可持續(xù)。做為與經濟形勢高度共振的銀行業(yè)，各家銀行都需
要
重新思考制定新的發(fā)展戰(zhàn)略，如何從自身的資源稟賦、歷史傳承、風險偏好、
文
化基因出發(fā)，構建起差異化的競爭能力，成為助推各家銀行持續(xù)發(fā)展的關鍵；

2、在發(fā)展過程中，您是否正面臨著以下困惑：
? 如何在發(fā)展困局中洞察金融業(yè)發(fā)展前景，明確市場定位，找準客戶定位？
? 如何利用互聯(lián)網思維創(chuàng)新業(yè)務模式，挖掘新業(yè)績增長點，布局業(yè)務拓展？
? 如何有效識別自身差異化優(yōu)勢，形成品牌效應，深耕主流客群？
? 如何聚焦客戶需求，創(chuàng)新金融產品，提供綜合化金融服務？
? 如何提升經營效益，創(chuàng)新經營模式、打造營銷模式？
3、因此，為了能夠有效提升商業(yè)銀行戰(zhàn)略能力與創(chuàng)新發(fā)展能力，并最終形成差異

化競爭能力，本課程直擊商業(yè)銀行同質化發(fā)展困局、聚焦商業(yè)銀行差異化定位
和
特色化經營、找準銀行業(yè)務創(chuàng)新、績效提升的關鍵突破點，以解析新常態(tài)下商
業(yè)
銀行差異化經營模式為主線，打通從銀行戰(zhàn)略層面到經營層面的差異化經營脈

絡，扎實的理論體系與豐富生動的國內外實踐案例相結合，通過體驗式培訓，
融
入教練技術，幫助銀行從差異化定位、綜合化服務、品牌化運營等方面建立核
心
競爭力。
[ 課程特色 ]
前瞻：洞察金融業(yè)發(fā)展前景，關注銀行差異化發(fā)展趨勢，分享差異化經營的前瞻
發(fā)
展模式，并結合目前國內外眾多案例進行經驗分析和總結；
聚焦：提直擊當下銀行發(fā)展面臨的同質化困局，找準銀行業(yè)務創(chuàng)新、績效提升的
關
鍵突破點；
系統(tǒng)：結合案例分析、工作坊等形式，系統(tǒng)地訓練戰(zhàn)略選擇技術和相關管理工具
，
掌握差異化競爭策略的實施要領；
權威：長期奮戰(zhàn)在各類銀行差異化競爭一線指導崗位的專家，進行親身經驗介紹
及
關鍵流程解讀，結合現(xiàn)場探討、行動方案制作等形式，將“授人以漁”做為
課程終極目標。
[ 課程收益 ]
★
經營轉型，理念先行：結合案例分析銀行差異化經營的內容、模式、趨勢和經驗
教訓，更新競爭理念，引領學員洞察金融業(yè)發(fā)展趨勢、重構銀行愿景；
★
聚焦差異，創(chuàng)新模式：深入探討各類銀行差異化經營模式與營銷策略，推進差異
化經營行動方案的制定與落地；
☆ 構建模型，對標評估：開展“SPACE -
銀行差異化競爭戰(zhàn)略地位態(tài)勢與行動評估”主題工作坊，現(xiàn)場研討差異化競爭策
略的三步曲；
☆
拓客展業(yè)，突破困局：結合案例，現(xiàn)場訓練銀行新產品設計技巧；探索變革創(chuàng)新
路徑及營銷策略方法，將差異化經營引向戰(zhàn)略轉折點。
[ 課程時間 ] 2天
[ 課程形式 ] 公開課、總裁班、內訓
- 工作坊 - 案例分析 - 小組討論 - 講授 - 游戲
- 練習 - 角色扮演 - 教練式、互動式教學 - 視頻
[ 課程大綱 ]
第一篇：商業(yè)銀行競爭環(huán)境分析
1、【室內拓展】銀行差異化經營壓力測試
2、【小組討論】銀行互聯(lián)網化
- 智慧銀行：建行案例分析
3、【案例分析】銷售化與智能化：民生銀行案例分析
4、【角色扮演】未來銀行：交通銀行案例分析
5、【案例分析】銀行互聯(lián)網化模式/經驗教訓/趨勢
6、【小組討論】如何避免災難性的循環(huán)？
7、【案例分析】銀行業(yè)競爭洞察
- 銀行的本質


第二篇：挑戰(zhàn)互聯(lián)網銀行
1、【小組討論】銀行競爭五力模型與奔騰年代
2、【案例分析】就這樣被互聯(lián)網銀行顛覆？
- 微眾銀行案例/網商銀行案例
- 80/20法則與2/80法則
3、【小組討論】數(shù)字技術優(yōu)化
- 數(shù)字技術優(yōu)化的組織
4、【案例分析】銀行的機會與挑戰(zhàn)
5、【角色扮演】銀行超越客戶期望的12種方式
6、【案例分析】以信息為主導實施轉型
- 寧波銀行案例分析
- 應對策略路徑/應對策略6大戰(zhàn)術支撐點/應對策略戰(zhàn)略制高點
7、【案例分析】社會化營銷模式：工商銀行案例分析
- 【WorkShop工作坊】《南京銀行方案優(yōu)化設計》
- 工作坊成果點評


第三篇：商業(yè)銀行差異化經營戰(zhàn)略選擇技術
1、【小組競技】如何走出迷失叢林？
2、【小組討論】戰(zhàn)略選擇技術與戰(zhàn)略分歧
3、【WorkShop工作坊】《SPAC E- 銀行差異化競爭戰(zhàn)略地位態(tài)勢與行動評估》
- 工作坊成果點評


第四篇：差異化競爭三步曲
0、差異化競爭三步曲
1、【案例分析】南粵銀行案例分析
2、【小組討論】零售銀行差異化模式
3、【案例分析】10家商業(yè)銀行的差異化經營實踐
一、品牌差異化
1、【小組討論】北京銀行品牌差異化案例分析
2、【案例分析】廣發(fā)銀行品牌差異化收益
3、【小組討論】銀行品牌建設的2個訣竅
二、產品差異化
1、【案例分析】華潤銀行供應鏈金融產品差異化案例分析
2、【小組討論】華潤銀行投行產品設計案例
3、【小組競技】銀行產品設計的3個步驟
三、服務差異化
1、【小組競技】如何組合產品形成差異化服務？
- 招商銀行金融計劃服務案例
2、【案例分析】特色化差異化服務
- 贛州銀行案例分析
3、【角色扮演】三維模型對我們的啟示
四、全球視野
1、【小組討論】《全球銀行業(yè)展望》導讀


第五篇：差異化經營策略實施
1、【案例分析】差異化經營策略實施：德意志銀行案例分析
2、【WorkShop工作坊】《網點特色化打造與主題銀行》
- 工作坊成果點評
3、【小組討論】如何建立差異化競爭壁壘？
- 特色經營
- 首戰(zhàn)必勝
- 合縱連橫
- 系統(tǒng)方法
4、【角色扮演】如何維護差異化競爭壁壘？
- 組織
- 任用
- 激勵
- 文化
5、【案例分析】差異化經營策略實施的保障措施
- 中間計劃
- 行動方案
- 預算
- 程序
6、【WorkShop工作坊】《差異化經營行動方案》
- 工作坊成果點評


第六篇：跨越戰(zhàn)略轉折點
1、【小組競技】老革命遇到新問題
2、【角色扮演】銀行員工到底要什么？
3、【角色扮演】所謂權力，以及自由
4、【案例分析】管理的本質
5、【小組討論】沖擊與激勵？
- 什么是最有效的激勵方式？
6、【小組競技】如何將差異化經營引向戰(zhàn)略轉折點？


要點回顧

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