商業(yè)銀行信貸人員法律知識和法律風險管理

  培訓講師：馬軍生

講師背景：
馬軍生老師（北京/上海）★師從李若山教授,復旦大學會計學博士,理論經(jīng)濟學博士后,上海證券交易所博士后★近二十年從業(yè)經(jīng)歷，曾擔任大型企業(yè)內(nèi)審經(jīng)理、子公司財務負責人、商業(yè)銀行信貸經(jīng)理、知名會計師事務所（全球第五大會計師事務所）咨詢合伙人★注冊會 詳細>>

馬軍生
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商業(yè)銀行信貸人員法律知識和法律風險管理詳細內(nèi)容

商業(yè)銀行信貸人員法律知識和法律風險管理
 

邏輯思路： 《巴塞爾新資本協(xié)議》的重大突破：首次將法律風險納入了國際銀行資本充足率監(jiān)管框架，要求國際活躍銀行采用規(guī)定的方法計量法律風險，并以此為基礎確定其資本標準。從《巴塞爾新資本協(xié)議》的有關規(guī)定來看，法律風險是指銀行因經(jīng)營活動不符合法律規(guī)定或者外部法律事件而導致風險敞口的可能性。如果商業(yè)銀行自身的操作風險控制體系不充分或者無效，未能對法律問題作出反應，這種情況就會引發(fā)法律風險。

本專題將結合信貸實務，講解法律風險的形式、來源、相關法律規(guī)定及防范措施，講師曾在銀行從事信貸及資產(chǎn)保全工作，近年來從事風險管理咨詢服務，接觸過大量貸款壞賬及訴訟清收案例，在課程中將以案說法，重點剖析信貸實務中擔保風險防范。

² 商業(yè)銀行信貸業(yè)務面臨常見法律問題和風險

² 信貸人員法律基礎知識講解

（一）借款合同法律關系分析

（二）主要擔保方式法律知識：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金

（三）與信貸人員相關的物權法和和婚姻法相關法律知識

（四）與信貸人員相關的民法和破產(chǎn)法相關法律知識

² 貸款主體的法律風險防范與控制

² 信貸業(yè)務合同簽約和管理的法律風險防范與控制

² 信貸業(yè)務合規(guī)的法律風險防范與控制

² 擔保業(yè)務的法律風險防范與控制

（一）銀行業(yè)務中保證擔保操作風險以及法律實務

         1、實務操作中常見的保證無效的情形

         2、公司提供擔保應當注意的問題

         3、保證無效的法律后果

         4、人保和物保并存情形處理原則

（二）銀行業(yè)務中不動產(chǎn)抵押擔保操作風險以及法律實務

           1、不動產(chǎn)擔保物權的善意取得

           2、在建工程抵押中銀行的權利保障

           3、不動產(chǎn)抵押登記中銀行應當注意的問題

           4、銀行行使不動產(chǎn)抵押權時對租賃權的處理

（三）銀行業(yè)務中動產(chǎn)抵押擔保操作風險以及法律實務

            1、動產(chǎn)浮動抵押在銀行業(yè)務中的應用

            2、動產(chǎn)抵押登記中銀行應當注意的問題

            3、特殊動產(chǎn)質(zhì)押在銀行業(yè)務中的應用

（四）銀行業(yè)務中權利質(zhì)押擔保操作風險以及法律實務

            1、權利質(zhì)押的權利范圍、設立、善意取得

            2、在股權質(zhì)押操作中銀行應當注意的問題

           3、應收賬款質(zhì)押銀行應當注意的問題

（五） 借款人進入破產(chǎn)程序銀行擔保債權的追索

        1、對未到期的債務提前清償，借款人進入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權的影響

         2、對個別債權人進行清償，借款人進入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權的影響

         3、銀行在追索債權時，對借款人無效行為的把握



 

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