銀行基金定投營銷實(shí)戰(zhàn)-1天

  培訓(xùn)講師:周術(shù)鋒

講師背景:
周術(shù)鋒老師國家一級理財規(guī)劃師保險、基金、貴金屬、銀行理財產(chǎn)品講師曾任中國最大的保險經(jīng)代機(jī)構(gòu)之一泛華金控旗下的“保網(wǎng)”培訓(xùn)部經(jīng)理曾任中國企業(yè)500強(qiáng)金雅福集團(tuán)旗下金雅福投資管理有限公司總經(jīng)理【從業(yè)經(jīng)歷】金融從業(yè)21年。(營銷6年、培訓(xùn)14年、 詳細(xì)>>

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銀行基金定投營銷實(shí)戰(zhàn)-1天

銀行基金定投營銷實(shí)戰(zhàn)
【課程背景】
1.對于大多數(shù)普通投資者來說,存錢收益太低,炒股風(fēng)險太高。有沒有折中的投資產(chǎn)品
呢?答案是有,基金定投就是兼顧收益與安全的一個不錯產(chǎn)品。只要我們保持良好的心
態(tài),遵守投資紀(jì)律,會獲得一個令人滿意的投資成果。
2.現(xiàn)在很多客戶主動要求配置權(quán)益類資產(chǎn),如果我們銀行銷售人員不能與時俱進(jìn)的進(jìn)行
基金定投營銷,將很難給客戶帶來滿意的服務(wù)。
3.
基金定投的復(fù)雜超過了其他銀行理財產(chǎn)品,這也增加了銀行工作人員的銷售難度。如何
能將復(fù)雜的產(chǎn)品用通俗易懂的語言來向客戶推薦,讓他們接受這種投資,這也是本課程
的目的。
【課程收益】
1. 掌握股、債宏觀分析方法
2. 熟悉基金的各種類型
3. 掌握基金配置的技巧
4. 掌握基金定投的原理與營銷技巧
【課程時間】1天,6小時/天
【課程對象】銀行理財經(jīng)理
【課程方法】講授、討論、視頻教學(xué)等

【課程大綱】
上午(9:00-12:00)
第一講:股、債宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
一、股市分析的三個維度
1. 短期看信心
2. 中期看監(jiān)管
3. 長期看回報
二、國內(nèi)宏觀
1. 基本面
2. 政策面
3. 資金面
演練:分組對股市的宏觀經(jīng)濟(jì)面簡要分析
三、國際方面
四、債市宏觀分析三要素
1. 社會融資總需求
2. 資金供應(yīng)
3. 利率變動
演練:分組對債市的宏觀經(jīng)濟(jì)面簡要分析
第二講:基金的類型
一、貨幣基金
二、債券基金
三、股票基金
四、混合基金
五、FOF基金
六、指數(shù)基金
第三講: 選擇基金的考慮要素
一、基金評級
二、歷史業(yè)績
1. 與股票大盤比較
2. 同類基金比較
3. 當(dāng)期收益與歷史收益比較
三、基金經(jīng)理
1. 過往業(yè)績
2. 從業(yè)年限
3. 投資風(fēng)格
四、風(fēng)險評估
1. 夏普比率
2. 標(biāo)準(zhǔn)差
3. 投資者的風(fēng)險偏好
五、費(fèi)用
六、機(jī)構(gòu)投資者持有基金的份額
演練:分組對指定的基金進(jìn)行挑選


下午(14:00-17:00)
第四講: 基金定投概述
一、基金定投的原理
二、經(jīng)典案例
三、時間的選擇
四、基金的選擇
五、投多少合適?
1. 確定投資目標(biāo)
2. 可投資的金額
3. 風(fēng)險容忍度
六、投資紀(jì)律
第五講: 基金定投的優(yōu)勢
一、客戶角度
1. 避免了擇時、擇股的煩惱
2. 強(qiáng)制儲蓄、聚沙成塔
3. 風(fēng)險、成本平攤
4. 操作簡單
二、分行角度
1. 增強(qiáng)客戶忠誠度
2. “廈門經(jīng)驗(yàn)”分享
3. 增加收入
三、理財經(jīng)理角度
1. 提升專業(yè)知識
2. 增加交叉銷售
3. 激發(fā)保守投資者的投資動力
第六講: 實(shí)戰(zhàn)分析
一、分組演練:本行重點(diǎn)持營基金分析
二、如何應(yīng)對虧損
1. 為何會虧?
2. 端正心態(tài)
3. 有效降低成本
4. 補(bǔ)救五招
三、基金定投營銷技巧 (以“長盛國企改革”為例)
1. 基金定投,向誰推?
2. 誤區(qū):一定要推股票型基金
3. 誤區(qū):一定要堅(jiān)持長期投資
4. 為什么推不動?
5. 異議處理:別的銀行產(chǎn)品比你們好
6. 異議處理:上次就是買了你們推薦的基金虧損了!
7. 異議處理:我先看看吧,看情況再說
8. 異議處理:基金定投,虧了誰負(fù)責(zé)?
9. 異議處理:要還房貸,沒錢投
10. 異議處理:我做過基金定投,還是虧了
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