懂資產(chǎn)配置,銷售更容易-2天

  培訓講師:周術(shù)鋒

講師背景:
周術(shù)鋒老師國家一級理財規(guī)劃師保險、基金、貴金屬、銀行理財產(chǎn)品講師曾任中國最大的保險經(jīng)代機構(gòu)之一泛華金控旗下的“保網(wǎng)”培訓部經(jīng)理曾任中國企業(yè)500強金雅福集團旗下金雅福投資管理有限公司總經(jīng)理【從業(yè)經(jīng)歷】金融從業(yè)21年。(營銷6年、培訓14年、 詳細>>

周術(shù)鋒
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懂資產(chǎn)配置,銷售更容易-2天詳細內(nèi)容

懂資產(chǎn)配置,銷售更容易-2天

懂資產(chǎn)配置,簽大單更容易
【課程背景】
1.
當前的現(xiàn)狀是:大部分投資者買到的產(chǎn)品其實并不是他們真正需要的。首先,理財顧問
有指定的產(chǎn)品銷售任務(wù);第二,普遍只熟悉自己的產(chǎn)品,不了解金融系統(tǒng)工具,不能替
客戶做科學的資產(chǎn)配置,就像只會賣藥而不會看病,難以滿足客戶的財務(wù)需求。
2. 都想簽大單,面對高凈值客戶時卻不知道如何激發(fā)他們的投資欲望。
【課程收益】
1. 使理財顧問掌握資產(chǎn)配置的基本原理和基本流程;
2. 通過家庭財務(wù)分析,準確挖掘客戶需求;
3. 掌握大類資產(chǎn)的特點和配置方法;
4. 通過資產(chǎn)配置提高自身專業(yè)形象而提高客戶的信任度;
【課程時間】2天,6小時/天
【課程對象】保險公司、代理公司銷售人員、銀行理財經(jīng)理
【課程方法】講授50%、討論25%、演練25%
【課程大綱】
第一天上午(9:00-12:00)
第一講:壽險營銷的現(xiàn)狀
一、壽險營銷的現(xiàn)狀
二、我們的痛點
(分組討論:營銷工作中的障礙)
第二講:富人的理財需求——私人財富報告解讀
第三講:資產(chǎn)配置的意義
一、拜訪演練——(意義:體會傳統(tǒng)話術(shù)的局限與資產(chǎn)配置的思維)
二、解讀投資界“老司機”頻頻跳樓現(xiàn)象
互動:拋硬幣(意義——形象解讀風險與收益的選擇)
三、資產(chǎn)配置的典范——耶魯捐贈基金
第四講:資產(chǎn)配置的核心
一、分散投資
二、產(chǎn)品相關(guān)系數(shù)


第一天下午(14:00-17:00)
第五講:基本流程
一、盤點——家庭財務(wù)分析
1. 解讀家庭資產(chǎn)財務(wù)報表
2. 巧妙運用七大財務(wù)指標
演練:編寫家庭資產(chǎn)財務(wù)報表,并初步分析財務(wù)狀況
二、我們想賺多少?——投資目標設(shè)定
1. 投資目標決定投資工具
2. 業(yè)績比較基準
3. 風險容忍度——我能虧多少?
三、仗怎么打?——制定投資策略
1. 戰(zhàn)略型資產(chǎn)配置策略
2. 戰(zhàn)術(shù)型資產(chǎn)配置策略
四、一學就會的基本模型
1. 股債20/80比例資產(chǎn)配置模型
2. 相同比例資產(chǎn)配置模型
3. 標準普爾象限模型
第六講:解讀各主要投資工具
一、股票
二、債券
三、基金
四、黃金
五、房產(chǎn)
分組總結(jié)第一天課程

第二天上午(9:00-12:00)
第七講:保險,我們真的了解嗎?
一、討論:我所理解的保險
二、保險不是收益,而是止損
三、保險是投資風險對沖的手段
四、讓客戶追求快樂不如讓其逃離痛苦
第八講:簽大單,必須用法商思維
一、討論:有錢人的財富威脅
二、保險的功能
1. 防止“代位權(quán)”
2. 防凍結(jié)
3. 防強制執(zhí)行
三、保單設(shè)計
1. 投保人設(shè)計
案例:馬總債務(wù)隔離規(guī)劃
2. 受益人設(shè)計
案例:阿玲婚姻財產(chǎn)保全規(guī)劃
3. 巧用保單貸款設(shè)計,投保不花錢
4. 投資工具組合,百億資產(chǎn)無憂傳承
四、演練:幫何老板做資產(chǎn)保全規(guī)劃


第二天下午(14:00-17:00)
第九講:銷售實戰(zhàn)
一、短時間內(nèi)挖掘客戶的真實需求
1. 問對問題
2. 快速說清產(chǎn)品
3. 拒絕處理——50年不變的常見問題
演練:提問客戶、三分鐘講清產(chǎn)品
二、輔助工具
1. 故事
2. 我們的保單
3. 宣傳單
三、客戶心理分析
四、給客戶留足面子
五、簽單促成
1.“投資您最看重什么?”——畫個“不可能三角”跟他講
2. 客戶肢體語言解讀
3. 促銷的運用
4. 送啥?學問很大
5. 讓客戶不斷說“是”
6. 借力——ABC法則
六、銷售演練
第二天課程分組總結(jié)[pic]

 

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