互聯(lián)網(wǎng)視覺信貸風控

  培訓講師:雷春柱

講師背景:
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務管理部總經(jīng)理?歷任市州級聯(lián)社主任,省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學歷?高級理財規(guī)劃師,培訓師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細>>

雷春柱
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互聯(lián)網(wǎng)視覺信貸風控詳細內(nèi)容

互聯(lián)網(wǎng)視覺信貸風控

《互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)視覺下信貸風險控制》
課 程 大 綱
第一章 銀行大數(shù)據(jù)收集與運用
一、什么是大數(shù)據(jù)
案例:林彪與大數(shù)據(jù)
二、信貸業(yè)務為什么要引進大數(shù)據(jù)
案例:某縣農(nóng)商行承接工行、湖北銀行退出紡織企業(yè),形成風險
三、銀行大數(shù)據(jù)來源
案例: 某銀行大數(shù)據(jù)貸款
四、大數(shù)據(jù)技術(shù)操作程序
(一)建立客戶風險評估系統(tǒng)模塊 
(二)系統(tǒng)對接或其他渠道采集大數(shù)據(jù)信息
(三)細分客戶,精準營銷
(三)客戶受理與分類
(四)客戶調(diào)查
(五)系統(tǒng)自動交叉驗證客戶信息
(六)通過模型系統(tǒng)對客戶進行分析(大數(shù)據(jù)分析)
(七)系統(tǒng)自動進行客戶等級評分
(八)貸款決策
(九)系統(tǒng)貸后跟蹤調(diào)控五、小微客戶調(diào)查大數(shù)據(jù)信息收集
五、小微客戶調(diào)查大數(shù)據(jù)信息收集
(一)系統(tǒng)對接方式收集個人信息
(二)逐戶采集方式收集個人信息

第二章 互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)在貸款主要環(huán)節(jié)運用
一、貸款營銷環(huán)節(jié)
(一)營銷方式多樣。
(二)獲客渠道廣泛。
(三)網(wǎng)絡營銷操作步驟
案例: 大學生鄭德幸賭球欠巨債跳樓身亡 揭60多萬校園貸背后真相
(四)網(wǎng)絡社群營銷
案例:組織社群成員辦理金融業(yè)務
二、受理環(huán)節(jié)
三、貸款調(diào)查環(huán)節(jié)
(一)做實現(xiàn)場調(diào)查。
(二)強調(diào)非現(xiàn)場調(diào)查重要性。
(三)充分運用網(wǎng)絡科技技術(shù)。
四、貸款審查環(huán)節(jié)
五、貸后管理環(huán)節(jié)
(一)貸后非現(xiàn)場檢查
(二)全程監(jiān)控,及時預警。
案例:胡志明小道與物聯(lián)網(wǎng)
(三)現(xiàn)場檢查
案例: 水產(chǎn)加工公司調(diào)查交叉驗證
(四)交叉檢驗
案例:王耀武與美國進口的白色手紙
(五)貸后決策自動化。
(六)多種方式進行貸款催收。
第三章 大數(shù)據(jù)評信授信技術(shù)
一、客戶信用等級評定技術(shù)
二、評分授信技術(shù)
三、客戶征信等級評定技術(shù)
四、三類評信技術(shù)比較
第四章 運用大數(shù)據(jù)交叉驗證
一、什么是交叉檢驗
二、為什么要進行交叉檢驗
三、交叉檢驗基本路徑
四、交叉檢驗常見七大方法
第五章 ?網(wǎng)絡借貸概述
一、互聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)
案例:刀客互聯(lián)網(wǎng)
二、網(wǎng)絡借貸的貸款人與借款人
第六章 商業(yè)銀行網(wǎng)絡借貸
一、線上申請,線下調(diào)查審查審批
(一)基本流程。
(二)風險控制措施。
(三)三種模式。
(四)線下業(yè)務外包貸
案例:電商村淘點與螞蟻小貸
二、湖北農(nóng)商行半流程線上微貸操作
三、全流程網(wǎng)上自助辦理
(一)特邀優(yōu)質(zhì)客戶全流網(wǎng)貸模式
(二)大數(shù)據(jù)全流程網(wǎng)貸模式
案例:某縣農(nóng)商行經(jīng)理網(wǎng)貸融資351萬元炒股虧損

 

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