理財新規(guī)解讀

  培訓講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現任某省級聯(lián)社業(yè)務管理部總經理?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經理?金融本科學歷?高級理財規(guī)劃師，培訓師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農行、省農行、農總行《中國農 詳細>>

雷春柱
    課程咨詢電話：

理財新規(guī)解讀詳細內容

理財新規(guī)解讀

理財新規(guī)解讀
課程大綱
主要依據： 《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)會令2018年第6號）
第一章 理財業(yè)務概述
第二章 理財業(yè)務管理體系與管理制度
第三章 理財產品銷售管理
第四章 理財資金投資管理
第五章 理財資金托管
第六章 理財業(yè)務信息披露
第七章 過渡期安排
第一章 理財業(yè)務概述
一、理財業(yè)務的概念
二、開辦理財業(yè)務基本原則
三、理財產品分類管理
四、理財產品集中登記
第二章 理財業(yè)務管理體系與管理制度
一、管理體系
二、理財業(yè)務管理制度
第三章 理財產品銷售管理
第一節(jié) 理財產品銷售流程
一、理財產品銷售基本要求
二、 自主理財產品銷售流程
第二節(jié) 宣傳銷售文本管理
一、宣傳銷售文本總體要求
二、宣傳銷售文本分類
三、宣傳銷售文本寫作要求
四、宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理
第三節(jié) 理財產品風險評級與客戶風險承受能力評估運用
一、理財產品風險評級
二、投資者風險承受能力評估
三、產品評級與客戶風險承受能力評級指標運用
第四節(jié) 理財產品銷售過程管理
一、銷售管理總體要求
二、理財產品銷售禁止事項
三、銷售起點
四、銷售渠道
五、銷售審核
六、投資冷靜期
七、異常銷售監(jiān)控
八、銷售質量控制
九、文檔保存與保密要求
第五節(jié) 銷售人員管理
（附件：銷售要求）
一、銷售人員應遵循的原則
二、特別注意事項
三、銷售人員禁止事項
四、銷售人員考核與問責
第四章 理財資金投資管理
一、理財資金投資與返還流程
二、投資前應做的工作
三、投資過程管理
四、投資專項產品規(guī)定
第五章 理財資金托管
一、選擇托管機構
二、托管機構職責
三、強制托管要求
第六章 理財業(yè)務信息披露
一、向社會披露理財業(yè)務有關信息
二、向投資者披露總體要求
三、公募理財產品向投資者披露
四、私募理財產品向投資者披露
第七章 過渡期安排
一、過渡期已經發(fā)行的保證收益型產品處理
二、過渡期投資未到期資產處理
三、過渡期結束安排
四、同時廢止文件

 

雷春柱老師的其它課程

產業(yè)鏈金融第一章產業(yè)鏈概述第二章　產業(yè)鏈與供應鏈及其他相關概念之間的關系第三章產業(yè)鏈金融第四章農業(yè)產業(yè)鏈融資第一章產業(yè)鏈概述一、什么是產業(yè)廣義上看，產業(yè)指國民經濟的各行各業(yè)。從生產到流通、服務以至于文化、教育，大到部門，小到行業(yè)都可以稱之為產業(yè)。從狹義上看，由于工業(yè)在產業(yè)發(fā)展中占有特殊位置，quot;經濟quot;經濟發(fā)展和quot;工業(yè)化quot;工業(yè)化過

 講師：雷春柱詳情

《貸后管理》課程大綱貸后管理是指從貸款發(fā)放到本息收回的全過程管理。貸后管理的主要目的是確保貸款本息按期收回，防范風險，維護客戶，拓展業(yè)務。通過實施有效的貸后管理，有利于銀行較為全面地了解和掌握借款人經營狀況，貸款的風險情況，及時發(fā)現風險隱患，采取相應風險防范和控制措施，保障銀行信貸資金安全。本課程參考商業(yè)銀行各類信貸制度、信貸產品管理辦法，結合各行業(yè)的相關數

 講師：雷春柱詳情

《中小銀行對公綜合營銷》大綱本講義主要內容第一部分：對公客戶綜合營銷概述第二部分對公綜合營銷方法與技巧第一部分：對公客戶綜合營銷概述第一章中小銀行對公業(yè)務發(fā)展中存在的問題第二章對公業(yè)務轉型升級第一章中小銀行對公業(yè)務發(fā)展中存在的問題什么是對公業(yè)務對公業(yè)務，通俗點說就是quot;對單位的業(yè)務quot;。是以企業(yè)法人、單位等客戶為主體，圍繞公存賬戶，開展的各類支票

 講師：雷春柱詳情

《信貸法律風險控制》課程大綱信貸必須依法經營。商業(yè)銀行應增強信貸從業(yè)人員依法、依規(guī)從業(yè)意識，規(guī)范信貸經營行為，合法合規(guī)操作，嚴控法律風險。本課程依據物權法、擔保法、合同法、民法總則、商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，認真分析信貸業(yè)務相關環(huán)節(jié)風險點，探討防范信貸法律風險的相關路徑和措施。物權法出臺后，擔保法許多條款已被物權法覆蓋、修改，本講議，將物權法和擔保法進行歸納，詳

 講師：雷春柱詳情

農村新型業(yè)態(tài)解讀一、什么是農村新業(yè)態(tài)（一）中央關于新業(yè)態(tài)相關文件論述（二）新業(yè)態(tài)相關概念１．業(yè)態(tài)２．零售業(yè)態(tài)３．新業(yè)態(tài)４．農村新業(yè)態(tài)二、當前農村新業(yè)態(tài)發(fā)展特點（一）農業(yè)與其他產業(yè)深度融合（二）東中西部地區(qū)差異明顯。（三）城市化成為重要推動力量。（四）發(fā)展空間呈層級結構特征。三、農村新業(yè)態(tài)主要發(fā)展模式（一）個體農戶經營模式（二）農戶+農戶模式（三）公司+農戶模

 講師：雷春柱詳情

《中小銀行對公綜合營銷》大綱本講義主要內容第一部分：對公客戶綜合營銷概述第二部分：城區(qū)對公客戶綜合營銷第三部分農區(qū)對公客戶綜合營銷第四部分對公綜合營銷方法與技巧第一部分：對公客戶綜合營銷概述第一章中小銀行對公業(yè)務發(fā)展中存在的問題第二章對公業(yè)務轉型升級第一章中小銀行對公業(yè)務發(fā)展中存在的問題什么是對公業(yè)務對公業(yè)務，通俗點說就是quot;對單位的業(yè)務quot;。是

 講師：雷春柱詳情

《普慧金融與三農服務》課程大綱第1天：第一部分　普惠金融概述第二部分惠農支付金融服務第三部分雙基合作、整村授信模式第2天：第四部分　普通農戶與精準扶貧農戶金融服務第五部分　農民工異地創(chuàng)業(yè)金融服務第六部分小微企業(yè)金融服務第一部分普惠金融概述國務院推進普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016—2020年）(國發(fā)〔2015〕74號)第一章普慧金融基本理論一、什么是普慧金融(一)

 講師：雷春柱詳情

三農金融服務優(yōu)化與業(yè)務創(chuàng)新大綱　　第一章三農金融市場分析一、三農概念二、三農貸款特點三、發(fā)放三農貸款好處四、三農貸款主要風險點五、商業(yè)銀行農區(qū)市場教訓六、農村主要客戶群(一）4個聚焦群體（中國銀監(jiān)會辦公廳關于做好2018年銀行業(yè)三農和扶貧金融服務工作的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2018]46號2018年2月14日）1．農戶２．新型農業(yè)經營主體：農業(yè)產業(yè)化龍頭企業(yè),農民

 講師：雷春柱詳情

《三農金融服務與創(chuàng)新》課程大綱（5天課程）第1天：第一章三農金融市場分析第二章三農金融監(jiān)管要求第三章實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略為銀行業(yè)務發(fā)展帶來的機遇第四章惠農支付金融服務第2天：第一章雙基合作，整村授信第3天：第一章實施三大合作第二章農村市場經營性貸款產品第4天：第一章農村新型經濟金融服務第二章支持農村新型業(yè)態(tài)第三章支持農村產業(yè)鏈第四章支持一村一品第5天：第一章普慧

 講師：雷春柱詳情

農商行網點轉型策略第一章農商行網點為什么要轉型一、驅動農商行網點轉型的外部因素（一）利率市場化的沖擊１．銀行變?yōu)橘I方市場。2．利潤空間縮小。（二）互聯(lián)網金融的沖擊1．銀行網點存款，大量從網絡渠道分流２．銀行網點小額貸款，大量互聯(lián)網小貸分流（三）金融脫媒沖擊１．直接融資２．間接融資（四）同業(yè)競爭的沖擊二、銀行網點不會消亡，作用巨大（一）網點是銀行對外服務的窗口

 講師：雷春柱詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網 版權所有