理財子公司辦法解讀
理財子公司辦法解讀詳細內(nèi)容
理財子公司辦法解讀
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課程大綱
《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》銀保監(jiān)會令2018年第7號
第一章 銀行理財子公司概述
一、銀行理財子公司與理財業(yè)務(wù)概念
二、銀行理財子公司開展理財業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則
三、設(shè)立理財子公司的意義
四、三項制度關(guān)系
第二章 ?銀行理財子公司設(shè)立
一、銀行理財子公司設(shè)立條件
二、控股股東應(yīng)符合的條件
三、設(shè)立理財子公司相關(guān)規(guī)定
第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則
一、理財子公司業(yè)務(wù)范圍
二、 “理財新規(guī)”和子公司辦法對照
(一)關(guān)于計提操作風(fēng)險資本。
(二)關(guān)于私募理財產(chǎn)品銷售起點金額。
(三)關(guān)于銷售渠道。
(四)關(guān)于投資限制
(五)關(guān)于投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)
(六)關(guān)于投資信貸資產(chǎn)受(收)益權(quán)
(七)關(guān)于發(fā)行分級理財產(chǎn)品。
(八)關(guān)于自有資金購買本行發(fā)行的理財產(chǎn)品
(九)關(guān)于結(jié)構(gòu)性存款
(十)關(guān)于對外宣傳
三、相關(guān)規(guī)定
(一)公募不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)。
(二)風(fēng)險承受能力評估與銷售專區(qū)、錄音錄像
(三)投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)不超理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%。
(四)理財投資合作機構(gòu)
(五)理財子公司發(fā)行投資衍生產(chǎn)品和外匯,應(yīng)具備資格
(六)理財產(chǎn)品集中登記
第四章? 風(fēng)險管理
一、法人治理結(jié)構(gòu)
二、建立健全理財業(yè)務(wù)管理制度
三、風(fēng)險隔離
四、關(guān)聯(lián)交易控制
五、實行集中交易制度
六、計提風(fēng)險準(zhǔn)備金
七、內(nèi)部控制與審計
八、內(nèi)部人管理
九、投資者保護
十、監(jiān)管處罰
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