員工道德風(fēng)險(xiǎn)控制
員工道德風(fēng)險(xiǎn)控制詳細(xì)內(nèi)容
員工道德風(fēng)險(xiǎn)控制
《銀行員工道德風(fēng)險(xiǎn)防控》課程大綱
第一章 道德風(fēng)險(xiǎn)概述
一、什么是道德
二、什么是風(fēng)險(xiǎn)
三、什么是道德風(fēng)險(xiǎn)
第二章 銀行員工(信貸)道德風(fēng)險(xiǎn)
信號(hào)與表現(xiàn)
一、廉潔自律方面信號(hào)
二、以貸謀私、以權(quán)謀私方面信號(hào)
三、違法犯罪方面信號(hào)
四、業(yè)務(wù)操作方面信號(hào)
第三章 有道德風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)員工
辦理業(yè)務(wù)可能出現(xiàn)的不盡職或違規(guī)
一、貸款調(diào)查在調(diào)查報(bào)告中,不如實(shí)反映發(fā)現(xiàn)問題
二、調(diào)查中,指使客戶編造虛假資料騙貸
三、與客戶有親戚、朋友、老鄉(xiāng)關(guān)系,辦理業(yè)務(wù)不回避,有意關(guān)照
四、擅自為客戶作承諾放貸,誤導(dǎo)客戶輸送利益
五、貸款審查審批,放松準(zhǔn)入條件
六、發(fā)現(xiàn)冒名貸款不制止
七、利用職務(wù)之便,為自己利益關(guān)系人貸款作擔(dān)保
八、合同簽定、貸款發(fā)放抵押擔(dān)保手續(xù)沒有辦到位,就發(fā)放貸款
九、不執(zhí)行支付規(guī)定,任由客戶挪用資金
十、貸后管理發(fā)現(xiàn)客戶挪用資金,不采取措施
十一、幫助借款人抽逃抵質(zhì)押物,逃廢銀行債務(wù)
十二、減免不應(yīng)減免的貸款利息
第四章 道德風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因分析
一、員工自身方面原因
二、員工管理方面
三、內(nèi)部控制方面
第五章 員工道德風(fēng)險(xiǎn)防控措施
一、明確底線,嚴(yán)肅紀(jì)律
二、加強(qiáng)教育培訓(xùn),提高員工思想素質(zhì)
三、培育廉政文化,營造良好環(huán)境
四、加強(qiáng)賬戶管理,強(qiáng)化過渡性賬戶墊還貸款治理
五、加強(qiáng)員工行為監(jiān)控
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