《 金融行業(yè)財(cái)務(wù)必修課-財(cái)務(wù)專業(yè)視角有效識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)》

《金融行業(yè)財(cái)務(wù)打底課-財(cái)務(wù)專業(yè)視角有效識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)》
——財(cái)務(wù)專業(yè)視角科學(xué)助力價(jià)值投資和風(fēng)險(xiǎn)防控
苑海彤
課程背景
如果不能衡量，就無法管理。
管理大師彼得.德魯克
我們所有投資的收益都是基于對企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字深度分析的，企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字反映經(jīng)營管理能力。
沃倫.巴菲特
通過報(bào)表我可以馬上知道公司的經(jīng)營狀況和問題，并及時(shí)進(jìn)行經(jīng)營改進(jìn)。
李嘉誠
蘋果公司的輕資產(chǎn)戰(zhàn)略，使得它一度成為全世界最賺錢的公司；
沃爾瑪卓越的成本管理和費(fèi)用控制能力使得它牢牢占據(jù)著世界零售行業(yè)的領(lǐng)先地位；
戴爾的“零庫存”戰(zhàn)略、本田公司的JIT戰(zhàn)略讓他們實(shí)現(xiàn)用最小的資金占用贏得了最大化的收益；
很多人在分析這些世界名企取得的傲人成就時(shí)，都?xì)w功于國外的技術(shù)、商業(yè)環(huán)境等各種因素，卻往往忽略了一個(gè)非常關(guān)鍵的因素——財(cái)務(wù)。
無論是輕資產(chǎn)、零庫存、JIT還是系統(tǒng)成本控制，都離不開經(jīng)營管理者卓越的財(cái)務(wù)能力。
管理者無法管理不可量化的事項(xiàng)，財(cái)務(wù)報(bào)表是量化管理的產(chǎn)物，也是企業(yè)經(jīng)營結(jié)果的反映。所以，財(cái)務(wù)更重要的是一門管理工具！
麥肯錫咨詢在大量數(shù)據(jù)的技術(shù)上研究了中外企業(yè)的差異后認(rèn)為，中國的經(jīng)營管理者與國際同行的最大差異在于——財(cái)務(wù)的素質(zhì)和技能，中國的企業(yè)需要加強(qiáng)建設(shè)的第一項(xiàng)能力就是卓越的財(cái)務(wù)能力。解讀財(cái)務(wù)指標(biāo)，為企業(yè)經(jīng)營把好脈，是企業(yè)管理的必備技能。
課程目標(biāo)
企業(yè)存在的終極目標(biāo)在于創(chuàng)造價(jià)值，而財(cái)務(wù)管理則是讓你清楚的明白企業(yè)應(yīng)該如何創(chuàng)造價(jià)值的決策活動(dòng)，財(cái)務(wù)是你必須要學(xué)會(huì)的高級(jí)商業(yè)語言。
本課程是利用最有效的財(cái)務(wù)分析工具，目標(biāo)培養(yǎng)良好的商業(yè)意識(shí), 利用財(cái)務(wù)分析工具讓你的決策更合理、更經(jīng)得起挑戰(zhàn)。幫助金融從業(yè)人員運(yùn)用財(cái)務(wù)思維，掌握客戶企業(yè)運(yùn)營的核心，輕松掌握“財(cái)務(wù)”這個(gè)有效實(shí)用的管理思想，透視客戶經(jīng)營狀況，從而有效防控風(fēng)險(xiǎn)?！?
課程收益
【把握經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)基本要素】抓住最本質(zhì)的企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)基本要素的邏輯
【建立創(chuàng)造價(jià)值基因】量化風(fēng)險(xiǎn)/回報(bào)的權(quán)衡，科學(xué)制定戰(zhàn)略決策
【打造護(hù)城河】學(xué)會(huì)做現(xiàn)金流等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測及科學(xué)降本增效，客戶、供應(yīng)商、債權(quán)人、員工、股東關(guān)系管理，助力企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控重建提升
【助力風(fēng)險(xiǎn)防控】通過運(yùn)用專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)洞悉客戶真實(shí)經(jīng)營狀況從而助力風(fēng)險(xiǎn)防控
是一堂腳踏實(shí)地的高賦能財(cái)務(wù)管理課，幫助金融行業(yè)從業(yè)人員把握財(cái)務(wù)管理金鑰匙，從戰(zhàn)略高度學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)管理和分析，培養(yǎng)商業(yè)頭腦和全局運(yùn)營觀，全面系統(tǒng)了解客戶企業(yè)價(jià)值循環(huán)和發(fā)展驅(qū)動(dòng)因素，以業(yè)務(wù)為驅(qū)動(dòng)的財(cái)務(wù)智慧，洞察企業(yè)、行業(yè)及客戶，把握經(jīng)營績效關(guān)鍵點(diǎn)，是科學(xué)掌控價(jià)值投資及風(fēng)險(xiǎn)防控的打底課程。
培訓(xùn)對象
金融行業(yè)從業(yè)人員
課程時(shí)長
1-2天
培訓(xùn)方式
線上或者線下
用深入淺出的方式講解財(cái)務(wù)原理，講師講授+企業(yè)實(shí)際案例分析+學(xué)員演練+測試=成果轉(zhuǎn)化
培訓(xùn)大綱
第一部分：從價(jià)值創(chuàng)造及經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防控視角讀懂財(cái)務(wù)的數(shù)字/語言——從財(cái)務(wù)分析到經(jīng)營分析
企業(yè)的生存之道——永遠(yuǎn)不變的經(jīng)營法則—守住企業(yè)的經(jīng)營的底線/現(xiàn)金流預(yù)測-守住企業(yè)的生命線應(yīng)該是一種常態(tài)
為什么說現(xiàn)金流量表是企業(yè)更加透亮的一面鏡子-“企業(yè)的日子”是“血液”和“空氣“
“現(xiàn)金為王”-為什么企業(yè)老板最關(guān)心現(xiàn)金流這個(gè)指標(biāo)？
現(xiàn)金流量表反映的財(cái)務(wù)管理內(nèi)容
這樣才算讀懂現(xiàn)金流量表-讀懂現(xiàn)金流量表的萬能公式
小結(jié)：現(xiàn)金流量表解讀關(guān)鍵【案例練習(xí)】貴州茅臺(tái)的現(xiàn)金流
企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和架構(gòu)-企業(yè)的家底/資產(chǎn)負(fù)債表及如何讀懂精通-這樣才叫讀懂資產(chǎn)負(fù)債表
資產(chǎn)負(fù)債表正確的叫法應(yīng)該是“平衡表”——你必須學(xué)會(huì)的商業(yè)思維——六大干系人管理
資產(chǎn)負(fù)債表是企業(yè)的“底子”是存量記錄。是財(cái)務(wù)管理質(zhì)量的一面鏡子
資產(chǎn)負(fù)債表關(guān)鍵指標(biāo)閱讀——-如何看企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)/優(yōu)勢/短板
到底什么是杠桿-負(fù)債的杠桿作用
企業(yè)是否需要融資？如何融資更有效？對比融資成本，股債孰貴？
小結(jié)：資產(chǎn)負(fù)債表解讀關(guān)鍵【案例練習(xí)】
企業(yè)的面子和發(fā)展——如何讀懂精通利潤表
利潤表是一個(gè)漏斗/分布式財(cái)務(wù)報(bào)表
到底什么是成本？什么是費(fèi)用？如何有效區(qū)分？
成本和費(fèi)用對企業(yè)經(jīng)營不同的價(jià)值？
什么叫真正的盈利？如何判斷一家企業(yè)是否可持續(xù)性健康發(fā)展？
損益表是“企業(yè)的面子”是“營養(yǎng)“
為什么說生存靠現(xiàn)金，而發(fā)展靠利潤？——科學(xué)理解“高質(zhì)量發(fā)展”的本質(zhì)和真諦
小結(jié)：利潤表解讀關(guān)鍵【案例練習(xí)】
必須要搞懂的各大報(bào)表的勾稽關(guān)系-企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的融會(huì)貫通
三大報(bào)表的歷史——為何而存在
兩張照片VS兩臺(tái)攝像機(jī)
殊途同歸，三大報(bào)表其實(shí)就是一張平衡表
【演練】小結(jié)/測試
第二部分：杜邦財(cái)務(wù)金子塔-透視企業(yè)核心競爭力及價(jià)值創(chuàng)造基因
基于商業(yè)決策經(jīng)營分析的兩個(gè)強(qiáng)調(diào)
財(cái)務(wù)分析立體思維金字塔
經(jīng)營指標(biāo)科學(xué)架構(gòu)及指導(dǎo)商業(yè)決策的分析
企業(yè)獲利能力來自于哪里？-企業(yè)盈利能力分析-“賺不賺”
企業(yè)的營運(yùn)能力來自于哪里？企業(yè)會(huì)不會(huì)做生意-“快不快”
企業(yè)安定力來自于哪里？-企業(yè)償債能力分析-“穩(wěn)不穩(wěn)”
企業(yè)發(fā)展力來自于哪里？-企業(yè)發(fā)展能力分析-“長不長“
【演練】案例練習(xí)
大量實(shí)際【案例練習(xí)】——不同行業(yè)指標(biāo)對標(biāo)分析案例
房地產(chǎn)行業(yè)——萬科恒大碧桂園
傳統(tǒng)制造業(yè)——上汽等
互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)——阿里、騰訊、京東
快消行業(yè)——伊利/青島啤酒
ICT行業(yè)——華為及三大運(yùn)營商
全課程總結(jié)及我的行動(dòng)計(jì)劃
接下來我需要在哪些方面進(jìn)行應(yīng)用
應(yīng)用的具體行為和做法有哪些
如何監(jiān)督執(zhí)行情況
讓財(cái)務(wù)意識(shí)和財(cái)務(wù)思維助力您改變視角和行為，從而真正洞察客戶企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值的基因

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