柜面法律風險防控

  培訓講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現任某省級聯(lián)社業(yè)務管理部總經理?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經理?金融本科學歷?高級理財規(guī)劃師，培訓師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農行、省農行、農總行《中國農 詳細>>

雷春柱
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柜面法律風險防控詳細內容

柜面法律風險防控

《柜面法律風險防控》
課程大綱(1天課程)
主 講：雷春柱
常住地址：武漢市本講議總體介紹
第一章 民法典與銀行柜面風險防控
第二章 《最高人民法院關于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》解讀
第三章 《金融機構協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》解讀
第四章 與柜面業(yè)務相關的犯罪類型
第一章 民法典與銀行柜面風險防控
一、《民法典》關于自然人民事行為能力問題
（一）什么是自然人
（二）自然人民事行為能力規(guī)定
（三）關于開戶辦理銀行卡的年齡要求
（四）具有完全民事行為能力的自然人貸款規(guī)定
二、《民法典》關于代理問題
1. 什么是代理
2. 代理責任承擔類型
3. 不得代理事項
4. 代理分類
5. 銀行代銷業(yè)務管理監(jiān)管規(guī)定
三、《民法典》繼承編與銀行柜面存貸業(yè)務
（一）遺產的特征
（二）繼承編5大亮點（與過去不同）
（三）遺產處理方式
（四）遺產處理順序
（五）遺產分配
（六）被繼承人債務清償
（七）遺產存款支取
四、《民法典》關于合同格式條款問題
五、《民法典》關于交易自愿原則問題
六、《民法典》關于自然人個人信息保護問題
七、《民法典》關于不當得利問題
八、《民法典》關于對砍頭息的規(guī)定問題
第二章 《最高人民法院 關于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》解讀
（法釋〔2020〕18號被修訂的司法解釋之一）
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一、存單糾紛案件概述（第一條第二條第三條第九條）條）
（一）相關概念
（二）存單糾紛案件的范圍
（三）存單案件法院受理條件
（四）存單糾紛案件中止
二、一般存單糾紛案件（第五條）　
（一）一般存單糾紛案件認定
（二）一般存單糾紛案件處理

三、以存單為表現形式的借貸糾紛案件 (第六條) （一）以存單為表現形式的借貸認定　
（二）以存單為表現形式的借貸性質
（三）以存單為表現形式的借貸, 分不同種情況處理
（四）以存單為表現形式的借貸糾紛案件審理，相關說明
四、存在委托貸款關系和信托貸款關系的存單糾紛案件（第七條）
(一）資管新規(guī)主要精神
（二)委托貸款與存單糾紛案件
（三）信托貸款與存單糾紛案件
五、存單質押糾紛案件（第八條）
“存單可以質押”，包括借款人本人存單和第三人存單； 本行存單，他行存單
（一）質押關系無效情形與處理
（二）有問題存單，共同被告確定
（三）利用有問題存單，為借款擔保，各方責任
第三章 《金融機構協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》解讀
（一）查詢、凍結、扣劃概述
1．什么是“協(xié)助查詢、凍結、扣劃”
2．有權機關
3．金融機構協(xié)助查凍扣要求
（二）查詢、凍結、扣劃操作程序
1．受理查凍扣通知書
2．要求執(zhí)法人員應出具證件
3．審查證件 4．內部授權審批
5．辦理查凍扣登記。 6．開始查詢
7．?凍結存款
?8． 扣劃存款
9．辦完手續(xù)，對客戶處理
第四章 與柜面業(yè)務相關的犯罪類型
第一節(jié) 柜面員工直接參與的犯罪（職務犯罪）
一、貪污(侵占)罪
1. 貪污(侵占)公共（本單位）財物
2. 侵占他人（其他單位或個人）財物
二、挪用資金（公款）罪
1. 國家工作人員及國有單位人員挪用公款（資金）罪
2. 非國有單位人員挪用本單位資金罪
3. 金融機構工作人員挪用本單位或者客戶資金
三、盜竊罪
1. 盜竊罪處罰
2. 盜竊罪與柜面業(yè)務聯(lián)系
3. 盜竊罪案例分析
四、搶劫罪（刑法第二百六十三條）

1. 搶劫罪處罰
2. 搶劫銀行案例分析
五、偽造、變造金融票證罪
六、合同詐騙罪
七、集資詐騙罪與金融機構人員吸收客戶資金不入賬罪
第二節(jié) 外部欺詐犯罪（柜面人員盡職不到位）
一、洗錢罪
二、貸款詐騙罪
1. 貸款詐騙罪主要特征
2. 貸款詐騙罪處罰
3. 貸款詐騙罪相關解釋
4. 違法表現
5. 貸款詐騙罪洗錢特點
三、票據詐騙罪
1. 主要特征
2. 對金融票據詐騙活動處罰
四、信用卡犯罪
（一）偽造、變造金融票證罪（信用卡）
（二）妨害信用卡管理罪
（三）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
（四）信用卡盜竊罪
（五）信用卡詐騙罪
五、貨幣犯罪
1.【偽造貨幣罪】
2.【出售、購買、運輸假幣罪;金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪;偽造貨幣罪】
3. 【持有、使用假幣罪】
4. 【變造貨幣罪】

 

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