職業(yè)操守警示教育
培訓(xùn)講師:雷春柱
講師背景:
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級(jí)聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級(jí)聯(lián)社主任,省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師,培訓(xùn)師【個(gè)人簡(jiǎn)介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細(xì)>>
職業(yè)操守警示教育詳細(xì)內(nèi)容
職業(yè)操守警示教育
銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為約束
警示教育課程大綱
主 講:雷春柱
常住地址:武漢市
文件依據(jù):
1. 關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》的通知(銀協(xié)發(fā)〔2020〕120號(hào))
2.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號(hào);2018年3月20日)
3.中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(銀保監(jiān)辦發(fā)[2020]18號(hào))
本講義主要內(nèi)容
第一節(jié) 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》總體介紹
第二節(jié) 堅(jiān)持服務(wù)好客戶、服務(wù)好國家“兩個(gè)服務(wù)核心”
第三節(jié) 嚴(yán)格遵守職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則相關(guān)規(guī)定
第四節(jié) 強(qiáng)化銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理
第一節(jié) 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》總體介紹
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(一)總體框架?
(二)第一章總則與第七章附則主要內(nèi)容
(三)第二章至第三章 職業(yè)操守與行為規(guī)范總體要求
(四)第四章至第五章, 提出銀行好客戶、服務(wù)好國家兩個(gè)服務(wù)核心
(五)第六章 強(qiáng)化職業(yè)行為自律
第二節(jié) 堅(jiān)持服務(wù)好客戶、服務(wù)好國家“兩個(gè)服務(wù)核心”
一、服務(wù)好客戶,保護(hù)客戶合法權(quán)益 (準(zhǔn)則第四章 保護(hù)客戶合法權(quán)益)
(一)服務(wù)好客戶總體要求
(1)禮貌服務(wù)客戶
(2)公平對(duì)待客戶
(3)保護(hù)客戶信息
(4)充分披露信息
(5)妥善處理客戶投訴
(6)保護(hù)好客戶資金財(cái)產(chǎn)安全
(二)切實(shí)保護(hù)客戶在銀行的資金財(cái)產(chǎn)安全
A. 防內(nèi)部人作案,挪用、侵占、盜竊客戶資金
B. 防外部人作案,詐騙、盜竊客戶資金
C. 防內(nèi)外串通,挪用、侵占、盜竊客戶資金
二、服務(wù)好國家,切實(shí)維護(hù)國家金融安全
(一)維護(hù)國家金融安全六大要求
1. 切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)
2. 遵守反洗錢、反恐怖融資規(guī)定
3. 協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法
4. 舉報(bào)違法行為
5. 服從應(yīng)急安排
6. 守護(hù)輿情環(huán)境?
(二)遵守反洗錢、反恐怖融資規(guī)定
第三節(jié) 嚴(yán)格遵守職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則相關(guān)規(guī)定
一、員工行為約束方面禁止性規(guī)定
(一)不得利用職務(wù)上的便利,挪用、侵占、盜竊、搶劫客戶資金與銀行資金活動(dòng)
(二)不得參與從事內(nèi)外欺詐活動(dòng)
(三)不得非法利益輸送交易
(四)不得違反有關(guān)規(guī)定從事營(yíng)利活動(dòng)
(五)不得允許非本行員工,以各種方式,進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,用本行名義辦理非本行交易業(yè)務(wù)。
(六)不得充當(dāng)資金掮(qián,錢)客、從事有償中介活動(dòng)。
(七)不得違規(guī)提供擔(dān)保
(八)不得以各種形式,參與民間借貸、地下錢莊、非法集資活動(dòng)等民間融資活動(dòng)
(九)不得泄漏與出售單位商業(yè)秘密與客戶信息
(十) 不得參與行賄活動(dòng)
(十一) 不得參與封建迷信活動(dòng)
(十二)不得參與“黃、賭、毒、黑”非法組織和活動(dòng)
(十三)不得違規(guī)違法放貸
(十四)不得在任何場(chǎng)所,開展未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)。
二、員工廉潔自律約束規(guī)定
(一)客戶交往廉潔自律約束
1. 不準(zhǔn)收受客戶賄賂
2. 不得在貸款企業(yè)報(bào)銷發(fā)票。
3. 不得索取或非法接受企業(yè)的股份(干股)。
4. 不得利用職權(quán),向貸款企業(yè)投資入股分紅
5. 不得利用職務(wù)上的便利,向客戶推銷產(chǎn)品。
6. 不得購買客戶價(jià)格優(yōu)于他人的物品或不付款。
7. 不得利用職務(wù)上的便利,向客戶借錢、借房、借車及其他工具。
8. 不得委托客戶為個(gè)人辦理相關(guān)事項(xiàng),謀取私利。
9. 不得接受客戶吃請(qǐng)。
10. 不得接受高檔消費(fèi)、特殊服務(wù)。
11. 不得利用職務(wù)上的便利,請(qǐng)客收禮。(員工家庭辦婚喪喜慶事宜)
12. 不得利用客戶名義貸款自用。
(二)日常工作廉潔自律約束
1. 業(yè)務(wù)操作廉潔自律
2. 履職回避廉潔自律
3. 出訪期間廉潔自律
4. 財(cái)務(wù)支出廉潔自律
第四節(jié) 強(qiáng)化銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理
(一)落實(shí)職業(yè)操守和行為約束對(duì)銀行單位總體要求
(二)加強(qiáng)對(duì)員工培訓(xùn)教育,引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀、政績(jī)觀
(三)加強(qiáng)對(duì)高管監(jiān)督管理, 引導(dǎo)銀行高管人員層層設(shè)防、處處設(shè)防,守住守牢拒腐防變防線
1. 加強(qiáng)理想信念教育,嚴(yán)禁參與從事封建迷信活動(dòng)
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