《營(yíng)銷-高凈值客戶的實(shí)戰(zhàn)面談技巧》(含宏觀、終身壽、家族信托、保險(xiǎn)金信托)

  培訓(xùn)講師:張光祿

講師背景:
張光祿老師——金融行業(yè)與銀行營(yíng)銷專家?TOC(中國(guó))企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師?新華網(wǎng)特約評(píng)論員、金融安全宣傳大使?《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》特聘專家?農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司庫專家?盛唐中融保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧問?國(guó)信同源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧 詳細(xì)>>

張光祿
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《營(yíng)銷-高凈值客戶的實(shí)戰(zhàn)面談技巧》(含宏觀、終身壽、家族信托、保險(xiǎn)金信托)

高凈值客戶的實(shí)戰(zhàn)面談技巧
主講:張光祿老師
【課程受眾】銀行私人銀行部理財(cái)經(jīng)理、高級(jí)理財(cái)經(jīng)理及相關(guān)需求者
【課程時(shí)長(zhǎng)】0.5天~1天(6小時(shí)/天)
【課程大綱】
掌握最新的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和國(guó)家政策
掌握當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形式
掌握國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相關(guān)政策
掌握行業(yè)發(fā)展情況和行業(yè)頭部企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況
例:老師幫農(nóng)行北分私行理財(cái)經(jīng)理簽訂千萬增額終身壽并對(duì)接保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品的核心邏輯
根據(jù)高凈值客戶的財(cái)富來源進(jìn)行客戶分類管理
一定要知道的梯度等級(jí)概念
高凈值客戶分類
企業(yè)主
企業(yè)高管
財(cái)富繼承人
不同類型客戶的核心需求點(diǎn)的差異
掌握高凈值客戶面談的核心法門(面談?wù)劦牡降资鞘裁矗?br /> 客戶面談是銷售流程中的最重要一環(huán)
你首先要知道你的客戶要什么
高凈值客戶懂得價(jià)值交換
高凈值客戶要的是被你過濾過的有效信息,而非一般性的信息對(duì)稱
高凈值客戶要的是整體金融解決策略,而不單單是金融產(chǎn)品本身
高凈值客戶要的是你的整體服務(wù)效能和效率
永遠(yuǎn)要讓你的高凈值客戶做投資決策的選擇題
和高凈值客戶面談最重要的事兒
透過不斷地KYC動(dòng)作,獲得客戶待解決的核心痛點(diǎn)問題
每一次的見面都要為他創(chuàng)造價(jià)值
永遠(yuǎn)不要談和高凈值客戶約定主題不相關(guān)的事
不斷地讓客戶對(duì)你增信,是你要做的最重要的事
例:老師的一位高凈值客戶,通過六次電話溝通和兩次沙龍活動(dòng),一次一對(duì)一理財(cái)策略制定,讓客戶出手一套北京的房產(chǎn),將原有資金和售房資金,購(gòu)買了我行的全資產(chǎn)配置,實(shí)現(xiàn)了存款、增額終身壽、保險(xiǎn)金信托、代銷基金、雙鉆石卡的開立等業(yè)務(wù),并成為高粘性私行客戶。
明確每次面談要達(dá)成的核心目的
運(yùn)用梯度等級(jí)策略,設(shè)計(jì)好你的客戶成交節(jié)奏
永遠(yuǎn)不要想著成交,而是用心去做好每一次的細(xì)節(jié)
大成交都是由多次小認(rèn)同
把終身壽、保險(xiǎn)金信托、家族信托產(chǎn)品有效的融入你的溝通中
運(yùn)用好不同產(chǎn)品的核心賣點(diǎn),幫你的高凈值客戶設(shè)計(jì)解決方案
什么是年金?什么是終身壽?什么是家族信托?什么是保險(xiǎn)金信托?
有沒有一款金融產(chǎn)品能夠打破中國(guó)企業(yè)富不過三代的魔咒?
這幾款產(chǎn)品有著什么樣不同的功能和意義
資金的補(bǔ)償功能
資金的融通功能
保險(xiǎn)的社會(huì)管理功能
家庭資產(chǎn)保全功能
首先賣產(chǎn)品賣的是思想和理念
科學(xué)性、安全性、確定性、長(zhǎng)期性
時(shí)間不一定會(huì)造就一位偉人,但一定會(huì)造就一位老人!
其次賣的是這幾款產(chǎn)品能夠?qū)_家庭中的風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)剝離、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、資產(chǎn)傳承
擁有掌控權(quán)-核心四大風(fēng)險(xiǎn)防控:孩子敗家、孩子婚變、孩子不孝、家庭糾紛
避免債權(quán)債務(wù)糾紛
合理稅籌
兼顧收益性
最終賣的是解決家庭各類支出的解決方案(四大核心支出)
注意每次面談時(shí)的形象、態(tài)度、語氣
高凈值客戶的簽單引導(dǎo)技術(shù)
快速逃離你被客戶牽著走的窘境
先同頻再引導(dǎo)的溝通策略
通過綜合資產(chǎn)配置策略實(shí)現(xiàn)客戶創(chuàng)值
當(dāng)下客戶最關(guān)心的財(cái)富管理話題
全球經(jīng)濟(jì)持續(xù)下行時(shí)的財(cái)富管理策略
全面共同富裕對(duì)高凈值客戶的財(cái)富影響
后疫情時(shí)代的財(cái)富管理策略
從資產(chǎn)配置策略著手,打好投資理財(cái)組合拳
存款類產(chǎn)品
保險(xiǎn)類產(chǎn)品
信托類產(chǎn)品
基金類產(chǎn)品
不同理財(cái)目標(biāo)下的綜合資產(chǎn)配置策略的調(diào)整術(shù)

 

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銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)課程張光祿老師【課程背景】為加快建立完善有利于保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的機(jī)制,保護(hù)金融消費(fèi)者長(zhǎng)遠(yuǎn)和根本利益,人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想,落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院在《關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見》中提出的“建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度”決策部署,制定并發(fā)布《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2

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如何做好銀行產(chǎn)品營(yíng)銷的合規(guī)宣傳張光祿老師課程背景:《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知》明確了金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)、監(jiān)管部門職責(zé)等,對(duì)金融營(yíng)銷宣傳行為作出11項(xiàng)具體要求。課程收益:通過老師的講解,了解四部門關(guān)于金融營(yíng)銷宣傳的具體要求,找到自己做產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳的根本動(dòng)機(jī)和原理,通過正確的方式

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客戶消費(fèi)心理(客戶經(jīng)理版)祿老師2021-06-21課程背景現(xiàn)代社會(huì)發(fā)展和變化速度極快,新生事物不斷涌現(xiàn)。消費(fèi)心理受這種趨勢(shì)帶動(dòng),在心理轉(zhuǎn)換速度上趨向與社會(huì)同步。由于產(chǎn)品生命周期不斷縮短,過去一件產(chǎn)品流行幾十年的現(xiàn)象已極罕見,消費(fèi)品更新?lián)Q代速度極快,品種花式層出不窮,產(chǎn)品生命周期的縮短反過來又會(huì)促使消費(fèi)者心理轉(zhuǎn)換速度進(jìn)一步加快。在這種宏觀大背景下,銷售團(tuán)隊(duì)想

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如何真正的打入客戶的社交圈層2021.07.06授課老師:張光祿老師我們?yōu)槭裁匆蛉肟蛻舻纳缃蝗焖偻卣箻I(yè)務(wù)范圍以最低的成本獲取大量的客戶資源我們的想要的結(jié)果真正進(jìn)入客戶的社交圈,從而獲得同量級(jí)客戶資源打入客戶社交圈層的核心是讓客戶對(duì)你100的認(rèn)同最好還是讓你的客戶拿個(gè)大喇叭幫你宣傳,細(xì)數(shù)你的各種好,還都逼著朋友們趕快下單行業(yè)的現(xiàn)狀是什么樣的呢每個(gè)客戶身邊都

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凈值類產(chǎn)品營(yíng)銷課程大綱張光祿老師2021-05-28課程背景隨著互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來,智能終端已經(jīng)成為全民必備的溝通工具,各類社交軟件更是層出不窮,人們的溝通方式已經(jīng)發(fā)生了巨大的改變。企業(yè)的營(yíng)銷工作也隨著互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來不停的在變化中成長(zhǎng),在當(dāng)下的環(huán)境中,我們要通過互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷方式來提高我們的綜合效率,降低我們的綜合成本,讓企業(yè)才能獲得更大的利潤(rùn)率。那我們應(yīng)該如何

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《基金營(yíng)銷技巧》授課老師:張光祿老師課程背景:隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展,基金銷售在銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中占有較大的比重,但大多數(shù)客戶經(jīng)理對(duì)基金的理解存有一定的偏差,對(duì)客戶提出的異議處理能力略顯不足,針對(duì)這一痛點(diǎn),需要迅速補(bǔ)充客戶經(jīng)理的相關(guān)能力,從而提高銀行整體的業(yè)績(jī)量。課程收益:通過老師的講解,深度了解基金投資的整體概念和投資邏輯,以及基金投資的常識(shí)性原則;了解基金投

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晉商銀行支行長(zhǎng)綜合能力提升項(xiàng)目方案張光祿老師項(xiàng)目背景:從內(nèi)部來看,在龐大的銀行體系中,支行是實(shí)現(xiàn)總行整體戰(zhàn)略落地最前端的執(zhí)行單位,也是直接面對(duì)客戶的最前沿,支行不僅可以將總行的金融產(chǎn)品提供給客戶進(jìn)行購(gòu)買選擇,同時(shí)可以把客戶的真實(shí)需求進(jìn)行收集并做真實(shí)的反饋,以便讓中后臺(tái)的伙伴準(zhǔn)確的了解策略落地現(xiàn)況、客戶實(shí)際需求,從而進(jìn)行策略調(diào)整、產(chǎn)品開發(fā)及產(chǎn)品升級(jí),為前臺(tái)伙伴

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法人理財(cái)課程大綱2021.07.05授課老師:張光祿老師我們首先來看,我們到底要什么?核心是要賺錢公司層面創(chuàng)中收只有公司盈利才能讓大家更好的活下去!個(gè)人層面完成任務(wù)今年的任務(wù)指標(biāo)還有多少?zèng)]有完成?你擁有達(dá)成目標(biāo)的方法和路徑了嗎?增加收入你還記得你今年的收入目標(biāo)嗎?客戶經(jīng)理的現(xiàn)狀多任務(wù)、多線程、工作狀態(tài)堪比奔騰CPU接到任務(wù)的反應(yīng)任務(wù)又來了(此處省略28個(gè)字兒

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工商銀行支行駐點(diǎn)培訓(xùn)規(guī)劃張光祿老師培訓(xùn)背景:基于支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的期許和前期到訪網(wǎng)點(diǎn)觀察、和網(wǎng)點(diǎn)主任溝通的現(xiàn)狀分析進(jìn)行整體改進(jìn)方案的設(shè)計(jì)和培訓(xùn)課程的開發(fā)培訓(xùn)收益:通過本次駐點(diǎn)培訓(xùn)輔導(dǎo),讓全員的精神面貌、服務(wù)意識(shí)、服務(wù)水平、營(yíng)銷意識(shí)、營(yíng)銷策劃能力、營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)能力、團(tuán)隊(duì)合作精神、問題分析解決能力得到全方位的提升培訓(xùn)對(duì)象:網(wǎng)點(diǎn)全體工作人員培訓(xùn)方式:本次培訓(xùn)將采取駐

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從優(yōu)秀到卓越(大客戶銷售培訓(xùn))2021.07.02授課老師:張光祿老師市場(chǎng)現(xiàn)狀的深度剖析大客戶銷售的3個(gè)層面人的層面貨的層面場(chǎng)的層面想要擁有優(yōu)秀的業(yè)績(jī),首先要成為優(yōu)秀的銷售為什么很多優(yōu)秀的人感覺總有用不完的力氣核心在于有人生的愿景現(xiàn)場(chǎng)帶領(lǐng)學(xué)員設(shè)定20個(gè)人生愿望銷售的功能和意義銷售人員的心理障礙銷售人員的核心價(jià)值觀一個(gè)人能獲得成功,核心是看他的信念,也就是他對(duì)

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