課程大綱-小微信貸業(yè)務(wù)綜合能力提升(2天)

  培訓(xùn)講師:姚瀾

講師背景:
姚瀾老師浙江大學(xué)工學(xué)學(xué)士、AACTP國(guó)際注冊(cè)培訓(xùn)師某全國(guó)性股份制商業(yè)銀行總行專業(yè)面試官曾擔(dān)任某股份制銀行支行行長(zhǎng)、分行市場(chǎng)營(yíng)銷部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、個(gè)人信貸中心主任、產(chǎn)品部總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、零售信貸部總 詳細(xì)>>

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課程大綱-小微信貸業(yè)務(wù)綜合能力提升(2天)詳細(xì)內(nèi)容

課程大綱-小微信貸業(yè)務(wù)綜合能力提升(2天)

《小微信貸業(yè)務(wù)綜合能力提升》
課程大綱

【課程背景】
隨著國(guó)家將大力發(fā)展普惠金融納入提振實(shí)體經(jīng)濟(jì)信心的戰(zhàn)略計(jì)劃,普惠金融信貸業(yè)
務(wù)日益成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要角色擔(dān)當(dāng)。然而,小微企業(yè)生命周期躍動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)
險(xiǎn)信息不對(duì)稱、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料不完善、客戶分散等先天不足,為商業(yè)銀行大力發(fā)展小
微信貸業(yè)務(wù)帶來了不小的障礙,面對(duì)海量的市場(chǎng)需求,商業(yè)銀行往往裹足不前。如何有
效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)、提升獲客能力,在確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下不斷提高小微信貸客戶
的綜合貢獻(xiàn)度,無疑是商業(yè)銀行小微信貸業(yè)務(wù)發(fā)展之亟待解決的課題。

【課程目標(biāo)】
通過12個(gè)學(xué)時(shí)的學(xué)習(xí),您將達(dá)到以下目標(biāo):
◆ 了解新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展的新機(jī)遇及銀行應(yīng)對(duì)策略;
◆ 學(xué)會(huì)集群化拓展小微信貸營(yíng)銷渠道的工作方法;
◆ 學(xué)會(huì)使用小微信貸客戶交叉銷售模型;
◆ 初步掌握小微信貸聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷機(jī)制的模式使用方法;
◆ 初步掌握小微信貸貸前、貸中、貸后風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)。
【授課對(duì)象】
國(guó)有銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及其他計(jì)劃大力發(fā)展消
費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)零售信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷及管理人員,包括但不限于分行零售業(yè)務(wù)主管
行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、支行零售信貸主管行長(zhǎng)、零售客戶經(jīng)理等。
【課程時(shí)長(zhǎng)】12學(xué)時(shí)
【課程大綱】
|課程結(jié)構(gòu) |時(shí)長(zhǎng) |案例 |
|一、。新形勢(shì)下小微信貸業(yè)務(wù)的新機(jī)遇及銀行 |60分鐘 | |
|的應(yīng)對(duì)措施 | | |
|(一)“兩會(huì)”普惠金融政策關(guān)鍵詞 | | |
|1.高度適應(yīng)性 | |案例1:浙江農(nóng)|
| | |信的信貸擔(dān)當(dāng) |
|2.可獲得性 | |與服務(wù)覆蓋 |
| | |案例2:淘寶店|
|3.創(chuàng)新型 | |主的煩心事 |
| | |案例3:2019.3|
| | |上線的“浙里貸|
|4.增速要求 | |:10個(gè)月簽約1|
|(二)后抗疫期小微信貸業(yè)務(wù)的商機(jī) | |676億元 |
|1.行業(yè)整合摧枯拉朽 | | |
| | | |
|2.市場(chǎng)供需萬物復(fù)蘇 | |案例4:美業(yè)翹|
|3.新興業(yè)態(tài)脫穎而出 | |楚的沒落 |
|4.數(shù)據(jù)畫像日臻成熟 | | |
|(三)城商行開辟普惠金融信貸市場(chǎng)的底氣 | | |
|1.充足的客戶資源 | | |
|2.強(qiáng)大的客戶觸達(dá)率 | | |
|3.精煉的管理鏈條 | | |
|4.高級(jí)別的商業(yè)信用等級(jí) | | |
|5.低成本的資金 | | |
| | | |
|(三)當(dāng)前階段銀行小微信貸業(yè)務(wù)的短板 | |案例5:皮革協(xié)|
|1.內(nèi)生排斥揮之不去 | |會(huì)的一本賬 |
|2.上行下效無奈之舉 | | |
|3.當(dāng)鋪情節(jié)藕斷絲連 | | |
| | | |
|4.市場(chǎng)反應(yīng)速度遲鈍 | |案例6:萬象城|
| | |拯救行動(dòng) |
|5.小富即安難解困局 | |案例7:2.3與2|
| | |000的對(duì)比 |
|6.引導(dǎo)無方隊(duì)伍迷茫 | |案例8:某農(nóng)商|
| | |行行長(zhǎng)的無語 |
|(四)新形勢(shì)下銀行小微信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展要義 | |案例9:小微客|
|1.回歸本源,共同成長(zhǎng) | |戶經(jīng)理們到底 |
|2.做實(shí)本土,做透小額 | |怎么了 |
| | | |
|3.互動(dòng)發(fā)展,攜手前行 | | |
| | |案例10:征信 |
|4.精心打磨,提升產(chǎn)品市場(chǎng)適應(yīng)能力 | |白戶星火計(jì)劃 |
| | |案例11:能背 |
|5.鍛造精銳,引領(lǐng)營(yíng)銷隊(duì)伍所向披靡 | |出300戶身份證|
| | |號(hào)的信貸員 |
| | |案例12:e家銀|
| | |資產(chǎn)池 |
| | | |
|二.精準(zhǔn)發(fā)力 集群式營(yíng)銷——小微信貸業(yè)務(wù)集 |150分鐘 | |
|群開發(fā)進(jìn)階推演 | | |
|(一)雪中送炭—發(fā)散式營(yíng)銷 | | |
|1.從物理區(qū)域搜 | | |
|(1)園區(qū) | |案例1:軟件園|
| | |駐園企業(yè)信用 |
|(2)政區(qū) | |增級(jí)計(jì)劃 |
| | |案例2:工商局|
|(3)優(yōu)質(zhì)市場(chǎng) | |網(wǎng)格化合作 |
|2.借道公司業(yè)務(wù)尋 | |案例3:“五進(jìn)”|
|(1)授信大中型企業(yè) | |行動(dòng) |
| | | |
|(2)非授信大中型企業(yè) | |案例4:劍走偏|
| | |鋒的裝飾材料 |
|(3)線上供應(yīng)鏈融資 | |城授信方案 |
|3.借道零售業(yè)務(wù)篩 | |案例5:高校后|
|(1)住房按揭客戶:好樓盤,有話題 | |勤集團(tuán)大數(shù)據(jù) |
| | |平臺(tái)合作 |
|(2)商用房按揭客戶 | |案例6:伊利貸|
|(3)大額存單客戶 | | |
| | |案例7:香格里|
|(4)活躍結(jié)算客戶 | |拉的大佬們 |
|(5)銀保合作的新業(yè)態(tài) | | |
|4.借道優(yōu)質(zhì)平臺(tái)拓 | |案例8:多少傷|
|(1)產(chǎn)業(yè)園區(qū) | |心事,盡在不 |
|(2)設(shè)施化農(nóng)業(yè)集群 | |言中 |
|(3)商會(huì) | |案例9:低調(diào)的|
| | |老板 |
|(4)協(xié)會(huì) | |案例10:牛物 |
|(5)優(yōu)質(zhì)電商平臺(tái) | |流 |
|(6)稅務(wù)平臺(tái) | | |
|(7)核心企業(yè)平臺(tái) | |案例11:糧谷 |
|(二)授人以漁——互動(dòng)式營(yíng)銷 | |貸 |
|1.顧問式營(yíng)銷 | |案例12:大棚 |
|(1)財(cái)務(wù)分析與優(yōu)化 | |貸 |
|(2)稅務(wù)籌劃 | |案例13:安徽 |
| | |商會(huì)合作的另 |
|2.管理咨詢互動(dòng) | |類打開模式 |
|(1)客戶關(guān)系管理 | |案例14:漁業(yè) |
|(2)績(jī)效考核系統(tǒng) | |協(xié)會(huì) |
|(3)6S管理體系 | |案例15:豪瑪 |
|3.營(yíng)銷模型共享 | |集團(tuán) |
|(三)躬身入局——閉環(huán)式營(yíng)銷 | |案例16:銀稅 |
|1.全產(chǎn)業(yè)鏈小微金融服務(wù) | |貸 |
| | |案例17:中煙 |
|2.聚焦客戶行為邏輯 | |小店貸 |
| | | |
|(四)相得益彰——小微企業(yè)生態(tài)圈構(gòu)建營(yíng)銷 | | |
|1.基于核心企業(yè)的生態(tài)圈構(gòu)建 | | |
|2.基于銀行特定客群的生態(tài)圈構(gòu)建 | |案例18:6場(chǎng)稅|
| | |籌沙龍 |
|3.基于商業(yè)聯(lián)盟的生態(tài)圈構(gòu)建 | | |
|(五)小微信貸客群批量營(yíng)銷方案小組設(shè)計(jì)與 | |案例19:12期 |
|呈現(xiàn) | |培訓(xùn) |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | |案例20:某城 |
| | |商行的華麗轉(zhuǎn) |
| | |身 |
| | |案例21:水果 |
| | |批發(fā)市場(chǎng)的鏈 |
| | |條式推演 |
| | | |
| | |案例22:桃李 |
| | |面包 |
| | |案例23:明日 |
| | |之星俱樂部 |
| | |案例24:券民 |
| | |社區(qū) |
|三.小微客戶經(jīng)理常用的大數(shù)據(jù)營(yíng)銷工作模塊 |90分鐘 | |
|(一)了解你的目標(biāo)客戶(KYC) | | |
|1.K什么 | | |
|(1)目標(biāo)客群的共性 | | |
|(2)金融需求 | | |
|(3)非金融需求 | | |
|2.后疫情期怎么K | | |
|(1)橫向類比法 | | |
|(2)縱向推理法 | | |
|(3)關(guān)鍵變量法 | | |
|(二)掃街營(yíng)銷 | | |
|1.準(zhǔn)備工作 | |案例1:一幅春|
|2.工作細(xì)節(jié) | |聯(lián) |
|3.任務(wù)完成的標(biāo)志 | | |
|(三)微信營(yíng)銷 | | |
|1.添加微信的小竅門 | | |
|2.如何與客戶建立良好的互動(dòng)關(guān)系 | | |
|3.朋友圈是干嘛用的 | | |
|(四)微社群營(yíng)銷 | | |
|1.合格微社群的標(biāo)志 | | |
| | |案例2:熱鬧的|
|2.微社群營(yíng)銷步驟 | |林學(xué)院代發(fā)群 |
|3.爆款信貸產(chǎn)品的打造 | |案例3:丁香湖|
| | |趣跑 |
|4.微社群營(yíng)銷注意事項(xiàng) | |案例4:秒光的|
|(1)客戶為啥不回我的微信 | |抗疫貸產(chǎn)品 |
| | | |
|(2)敏感話題的回避 | |案例5:疫情期|
|(3)拉人進(jìn)群的順序 | |營(yíng)銷心得 |
|(4)群人數(shù)的控制與引流 | | |
|(五)電話營(yíng)銷 | | |
|1.準(zhǔn)備工作 | | |
|2.幾個(gè)關(guān)鍵詞 | | |
|3.注意事項(xiàng) | | |
|4.成功的標(biāo)志 | |案例6:以退為|
|(六)登門拜訪 | |進(jìn) |
|1.準(zhǔn)備工作 | | |
| | | |
|2.初次見面,話該怎么說 | | |
|3.營(yíng)銷切入點(diǎn)的尋找 | |案例7:兩份文|
| | |本提高客戶信 |
|4.不同類型客戶的交流范式 | |任度 |
|(1)曹操型 | | |
|(2)劉備型 | |案例8:車商打|
|(3)孫權(quán)型 | |開的話匣子 |
| | | |
|(七)服務(wù)方案的設(shè)計(jì)與呈現(xiàn) | | |
|1.方案的專屬性 | | |
| | |案例9:小孫總|
|2.方案的精確性 | |的認(rèn)同 |
|3,方案的配置性 | | |
|4.對(duì)客戶要求的明確性 | |案例10:設(shè)備 |
|(八)異議處理技巧 | |貸 |
|1.貶貨的是買家 | | |
| | | |
|2.九字真言 | | |
|(九)交易促成技巧 | | |
|1.客戶發(fā)出的合作信號(hào) | |案例11:睿智 |
|2.交易促成技巧 | |的售樓主管 |
|3.適度留白的學(xué)問 | | |
| | | |
|4.臨門一腳要踢好 | | |
| | | |
|(十)后續(xù)工作 | |案例12:阿瑪 |
|1.成交客戶 | |施的一杯水 |
|(1)內(nèi)部流程 | |案例13:微信 |
|(2)五類必須記住的日子 | |群的神助攻 |
|(3)KYC的循環(huán)重整 | | |
| | | |
|(4)貸后管理 | | |
| | |案例14:一封 |
|2.未成交客戶 | |感謝信 |
|(十一)怎樣做到精、準(zhǔn)、快 | |案例15:挽留 |
| | |流失客戶 |
| | |案例16:亦親 |
| | |亦友的授信客 |
| | |戶 |
| | | |
| | |案例17:10億 |
| | |元客戶經(jīng)理成 |
| | |長(zhǎng)記 |
|四.牽一發(fā)動(dòng)全身 |150分鐘 | |
|一子落滿盤活——小微信貸客戶深度經(jīng)營(yíng) | | |
|(一)基于工作流的小微信貸客戶深度經(jīng)營(yíng)策 | | |
|略 | | |
|1.貸前:供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)崂? | | |
|2.貸中:首貸談話制 | | |
|3.貸后:談話記錄落實(shí) | | |
|(二)基于資金流的小微信貸客戶深度經(jīng)營(yíng)策 | | |
|略 | |案例1:學(xué)院滲|
|1.B2B向上朔源 | |透計(jì)劃 |
|2.B2C向下擴(kuò)展 | |案例2:泰州商|
| | |人的步調(diào)一致 |
|3.結(jié)算積分與后續(xù)授信 | | |
| | |案例3:從小白|
|(三)基于朋友圈的客群擴(kuò)充策略 | |到支行行長(zhǎng) |
|1.轉(zhuǎn)介紹機(jī)遇的把握 | |案例4:商會(huì)下|
| | |午茶 |
|2.同類客戶的擴(kuò)充式獲取 | | |
|(四)授信企業(yè)管理者貢獻(xiàn)度提升策略 | |案例5:兩次被|
|1.家庭資產(chǎn)的全方位配置 | |營(yíng)銷的經(jīng)歷 |
| | |案例6:招商信|
|2.保單的檢視與跟進(jìn) | |諾的跟進(jìn)策略 |
| | | |
|(五)授信企業(yè)員工貢獻(xiàn)度培養(yǎng)策略 | | |
|1.怎樣快速搞定薪資代發(fā) | | |
|(1)代發(fā)業(yè)務(wù)鏈中主要角色的訴求滿足 | |案例7:有情懷|
|決策者 | |的薪資卡 |
| | |案例8:掌聲響|
|發(fā)起者 | |起的時(shí)刻 |
| | | |
|經(jīng)辦者 | |案例9:攢錢買 |
|使用者 | |房的小助理 |
| | |案例10:半小 |
|2.月光族員工的習(xí)慣養(yǎng)成計(jì)劃 | |時(shí)引爆的微信 |
| | |群 |
|3.資深員工的財(cái)富積累計(jì)劃 | |案例11:我不 |
|4. 骨干員工留才計(jì)劃 | |是藥神 |
|5.讓代發(fā)企業(yè)員工對(duì)我們“天天見,天天還想念| |案例12:合力 |
|” | |貸 |
| | |案例13:某代 |
|(六)貸后管理中的商機(jī)發(fā)現(xiàn) | |發(fā)企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)活 |
|1. 貸后檢查的獲得感 | |動(dòng)計(jì)劃 |
| | | |
|2. 把自己打造成流量平臺(tái) | |案例14:就這 |
| | |樣走進(jìn)多福社 |
|(七)存量小微信貸客戶深度經(jīng)營(yíng)方案小組設(shè) | |區(qū) |
|計(jì)與呈現(xiàn) | |案例15:紹興 |
| | |商會(huì)的五年?duì)?|
| | |手 |
|五.系統(tǒng)激勵(lì) |30分鐘 | |
|團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)——小微信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷的綜合推動(dòng) | | |
|(一)獨(dú)辟蹊徑的勇氣來自決策人的膽識(shí)和見 | | |
|識(shí) | | |
|(二)資源配置機(jī)制:配足彈藥才能有實(shí)力 | | |
|(三)競(jìng)賽激勵(lì)機(jī)制:持續(xù)激勵(lì)才能有士氣 | | |
|(四)前中后臺(tái)形成合力:團(tuán)結(jié)一致營(yíng)銷才能 | | |
|有底氣 | |案例1:鐵板撬|
|(五)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷機(jī)制的建立 | |不走的公司客 |
|1.零售板塊與公司板塊的聯(lián)動(dòng) | |戶 |
| | |案例2:背背佳|
|2零售客戶經(jīng)理與理財(cái)經(jīng)理的聯(lián)動(dòng) | |組合 |
|3.零售信貸與運(yùn)營(yíng)廳堂的聯(lián)動(dòng) | |案例3:大堂經(jīng)|
| | |理的商機(jī)捕捉 |
|4.敏捷網(wǎng)點(diǎn)的試水 | | |
|5.支行團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷的1+1>2效應(yīng) | | |
|6.眾籌機(jī)制——激發(fā)隊(duì)伍活力的利器 | | |
|項(xiàng)目眾籌 | | |
|方案眾籌 | | |
|人員眾籌 | | |
|六.小微業(yè)務(wù)內(nèi)部溝通基礎(chǔ)要點(diǎn) |30分鐘 | |
|(一)新業(yè)務(wù)、新客群的溝通 | | |
|1.調(diào)查充分 | | |
|2.預(yù)案周全 | | |
|3.邏輯清晰 | | |
|4.風(fēng)險(xiǎn)收益可視 | | |
|5.心態(tài)正向 | | |
|(二)常規(guī)業(yè)務(wù)的促進(jìn) | | |
|1.溝通的出發(fā)點(diǎn) | | |
|2.常用的溝通方法 | | |
|3.做一名有趣、有料的零售客戶經(jīng)理 | | |
|(三)如何借力打力 | | |
|1.借力本支行的伙伴 | | |
|2.借力支行領(lǐng)導(dǎo) | | |
|3.借力零售信貸部/小微信貸部審查人員 | | |
|4.借力零售信貸部/小微信貸部領(lǐng)導(dǎo) | | |
|5.借力理財(cái)經(jīng)理 | | |
|6.借力運(yùn)營(yíng)人員 | | |
|7.借力貸后管理人員 | | |
|8.借力資產(chǎn)保全人員 | | |
|(四)如何成功申請(qǐng)銀行內(nèi)部資源 | | |
|1. 利率優(yōu)惠的申請(qǐng) | | |
|2. 貸款規(guī)模的申請(qǐng) | | |
|3. 宣傳品的領(lǐng)用申請(qǐng) | | |
|4. 會(huì)議資源的申請(qǐng) | | |
|5.優(yōu)先放款權(quán)的申請(qǐng) | | |
|七.小微信貸團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人工作模型 |60分鐘 | |
|(一)應(yīng)遵循的原則 | | |
|1.關(guān)注結(jié)果,更關(guān)注過程 | | |
|2.授人以魚,不如授人以漁 | | |
|3.給底氣,給方法 | | |
|4.定期復(fù)盤,時(shí)刻糾偏 | | |
|(二)需要改變的工作誤區(qū)角色 | | |
|1.大客戶經(jīng)理型 | | |
|2.保姆型 | | |
|3.君子型 | | |
|4.官僚型 | | |
|5.重貸輕管型 | | |
|6.斤斤計(jì)較型 | | |
|(三)團(tuán)隊(duì)管理工作方法 | | |
|1.每天應(yīng)該做的工作 | | |
|(1)晨會(huì)工作清單檢視 | | |
|(2)目標(biāo)客群方案設(shè)計(jì)研討 | | |
|(3)會(huì)同營(yíng)銷 | | |
|(4)工作清單執(zhí)行情況檢查 | | |
|(5)夕會(huì)小結(jié) | | |
|2.每周應(yīng)該做的工作 | | |
|(1)業(yè)務(wù)知識(shí)/技能測(cè)試 | | |
|(2)產(chǎn)品培訓(xùn)組織 | | |
|(3)上周工作復(fù)盤 | | |
|(4)交叉銷售時(shí)間進(jìn)度督導(dǎo) | | |
|(5)存量客戶回訪 | | |
|3.每月應(yīng)該做的工作 | | |
|(1)組織貸后檢查 | | |
|(2)上月團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)梳理 | | |
|(3)團(tuán)隊(duì)人員經(jīng)驗(yàn)分享及上報(bào) | | |
|(4)開發(fā)1-2個(gè)新目標(biāo)客群 | | |
|(5)審查/審批人員交流會(huì) | | |
|(6)資產(chǎn)保全人員溝通會(huì) | | |
|4.每季應(yīng)該做的工作 | | |
|(1)逾期貸款分析 | | |
|(2)各類客群貢獻(xiàn)度統(tǒng)計(jì)對(duì)比 | | |
|(3)低產(chǎn)能客戶經(jīng)理督導(dǎo) | | |
|(4)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)工作匯報(bào) | | |
|(四)小微團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人工作場(chǎng)景演練 | | |
|八.小微信貸合規(guī)操作工作實(shí)務(wù)解析 |30分鐘 | |
|(一)嚴(yán)監(jiān)管下的信貸合規(guī)要義 | | |
|1.合規(guī)真的是信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的桎梏嗎 | | |
|2.合規(guī)的誤區(qū) | | |
|(1)人家別的銀行 | | |
|(2)合規(guī)=訂制度 | | |
|(3)合規(guī)=表面合規(guī) | | |
|3.“讓監(jiān)管長(zhǎng)出牙齒”局勢(shì)下我們?cè)撛鯓雍弦?guī)操 | | |
|作 | | |
|(二)貸前調(diào)查合規(guī)管理實(shí)務(wù)及案例 | |案例1:2019年|
|1.個(gè)人消費(fèi)貸款買房、炒股,行嗎? | |6月的一天7張 |
|2.存單質(zhì)押貸款的用途需要關(guān)注嗎? | |罰單 |
|3.以資金周轉(zhuǎn)掩蓋以貸還貸,行嗎? | | |
|4.貸款資金集中使用,行嗎? | |案例2:信譽(yù)理|
|5.貸款資金回流,行嗎? | |財(cái) |
| | |案例3:被迫離|
|6.滾動(dòng)開立銀承,行嗎? | |職的客戶經(jīng)理 |
| | |案例4:企業(yè)家|
|(三)貸中、貸后階段合規(guī)管理實(shí)務(wù)及案例 | |的怒吼 |
|1.“桌面評(píng)估”可靠嗎? | | |
|2.放款前,需要再次核查征信嗎? | |案例5:無厘頭|
|3.一主體為多筆貸款還息,需要關(guān)注嗎? | |貸款 |
| | |案例6:“白領(lǐng) |
| | |貸” |
| | |案例7:圓不了|
| | |的謊 |
|九.見微知著 循規(guī)蹈矩——小微信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) |120分鐘 | |
|管理工作寶典 | | |
|(一)貸款受理時(shí)必問的四個(gè)問題 | |案例1:以“抗 |
| | |疫”的名義 |
|(二)渠道拓展中的風(fēng)險(xiǎn)防范 | | |
|1.合作伙伴寧缺毋濫 | | |
|2.管好自己的人就是防范住了最大風(fēng)險(xiǎn) | | |
|3.自己的客戶最安全 | | |
|(三)貸前調(diào)查階段應(yīng)著重揭示的風(fēng)險(xiǎn) | | |
|1.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn) | |案例2:果斷叫|
| | |停的放款 |
|2.企業(yè)生命周期風(fēng)險(xiǎn) | | |
|3.企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) | |案例3:心力交|
| | |瘁的借款人 |
|4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) | |案例4:多元化|
| | |經(jīng)營(yíng)的業(yè)主 |
|5.股東/合伙人風(fēng)險(xiǎn) | | |
|6.優(yōu)質(zhì)小微信貸客戶的標(biāo)準(zhǔn) | | |
|(三)貸前調(diào)查階段風(fēng)險(xiǎn)揭示方法 | | |
|1.五表:財(cái)務(wù)報(bào)表的還原方法 | |案例5:栽在自|
| | |家人手里的借 |
|2.四單 | |款人 |
| | |案例6:庫存領(lǐng)|
|3.三品 | |用單會(huì)說話 |
| | |案例7:論女主|
|4.細(xì)節(jié)決定成敗 | |人的重要性 |
| | |案例8:得意忘|
|(四)互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下小微信貸的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控 | |形的女老板 |
|方法 | |案例9:“合格 |
| | |的”發(fā)票貸借款|
|(五)貸中階段風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn) | |人 |
|1.嚴(yán)把項(xiàng)目準(zhǔn)入關(guān) | | |
|2.真實(shí)性審核的關(guān)注重點(diǎn) | | |
|3.軟信息的關(guān)注重點(diǎn) | | |
| | |案例10:影響 |
|4.合理設(shè)置區(qū)隔,防范群體風(fēng)險(xiǎn) | |力人物的一句 |
|(1)借款人群體的區(qū)隔 | |話提醒 |
|? | | |
|(2)貸款投放時(shí)機(jī)的區(qū)隔 | |案例11:“一榮|
|(3)貸款投放方式的區(qū)隔 | |俱榮 |
|(4)還款方式的區(qū)隔 | |一損俱損”的聯(lián)|
| | |盟 |
|(5)可以考慮附加的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施 | | |
|6.妥善處理“化解類貸款”風(fēng)險(xiǎn) | | |
|(1)果斷,不遷就 | |案例12:在價(jià) |
|(2)睿智,不粗暴 | |格戰(zhàn)中勝出的 |
|(3)持續(xù),有擔(dān)當(dāng) | |還款方案 |
|7.貸款發(fā)放前的必選動(dòng)作 | |案例13:淡出 |
|(六)貸后階段風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn) | |策略 |
|1.貸后風(fēng)險(xiǎn)管理工作核心:準(zhǔn)確把握離場(chǎng)時(shí)機(jī) | | |
| | | |
|2.貸后管理工作應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) | | |
|3.貸后管理風(fēng)險(xiǎn)控制工作方法 | | |
|(1)資金層面 | | |
|(2)人脈層面 | | |
|(3)操作層面 | |案例14:錯(cuò)失 |
| | |的離場(chǎng)時(shí)機(jī) |
|(七)逾期貸款處置攻略 | | |
|1.貸后催收頻率 | | |
|2.逾期貸款分類處置方法 | | |
|(1)層層施壓,果斷出手 | |案例15:亦親 |
|(2)把握主流,中天懸劍 | |亦友的銀企關(guān) |
| | |系 |
|3.兩種人格類型欠款人的不同催收方式 | | |
|(1)低自尊型人格 | | |
|(2)強(qiáng)韌型人格 | | |
|4.逾期貸款催收?qǐng)鼍鞍咐? | | |
| | |案例16:雷霆 |
| | |行動(dòng) |
| | |案例17:支持 |
|5.訴訟前、訴訟中、訴訟后營(yíng)銷人員必做的工 | |食品廠達(dá)產(chǎn) |
|作 | | |
| | |案例18:一包 |
| | |口罩 |
| | |案例19:這樣 |
| | |的老賴 |
| | |案例20:萌生 |
| | |去意的有背景 |
| | |客戶 |
| | |案例21:孫、 |
| | |王兩位老總的 |
| | |牽手 |

 

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