《大零售信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技能提升及客群經(jīng)營(yíng)》
《大零售信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技能提升及客群經(jīng)營(yíng)》詳細(xì)內(nèi)容
《大零售信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技能提升及客群經(jīng)營(yíng)》
《大零售信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技能提升及客群經(jīng)營(yíng)》
【課程背景】
隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加快,零售信貸業(yè)務(wù)當(dāng)仁不讓地站上了主要利潤(rùn)增長(zhǎng)
點(diǎn)的地位,各家銀行紛紛發(fā)力推進(jìn)零售信貸業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。怎樣有效地批量獲取合格
的貸款客戶(hù)?怎樣實(shí)施差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略?怎樣使零售客戶(hù)經(jīng)理擺脫只做按揭業(yè)務(wù)的困境
,在市場(chǎng)大潮中放手一搏?一系列問(wèn)題擺在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理者面前。
【課程目標(biāo)】
通過(guò)6個(gè)學(xué)時(shí)的學(xué)習(xí),您將達(dá)到以下目標(biāo):
◆ 樹(shù)立走出去營(yíng)銷(xiāo)的意識(shí),改變等客上門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)習(xí)慣;
◆ 能夠清晰規(guī)劃自己的營(yíng)銷(xiāo)方向;
◆ 掌握零售信貸主流產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)工作要點(diǎn);
◆ 掌握存量零售信貸客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)工作方法;
◆ 掌握聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)思路與模式;
◆ 初步掌握零售信貸業(yè)務(wù)新渠道營(yíng)銷(xiāo)工作技巧。
【授課對(duì)象】
計(jì)劃大力發(fā)展零售信貸業(yè)務(wù)的銀行零售信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)及管理人員,包括但不限于分
行零售業(yè)務(wù)主管行長(zhǎng)、支行零售信貸主管行長(zhǎng)、客戶(hù)經(jīng)理等。
【課程時(shí)長(zhǎng)】6學(xué)時(shí)
【課程大綱】
|課程結(jié)構(gòu) |時(shí)長(zhǎng) |時(shí)段及對(duì)應(yīng)案例 |
|一. 網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)分層與識(shí)別 |30分鐘 |上午 |
|(一)線(xiàn)下區(qū)域 | |案例1:工商局的網(wǎng)|
|園區(qū)、社區(qū)、政區(qū)、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng) | |格化合作 |
|(二)線(xiàn)上渠道 | | |
|微信客戶(hù)、網(wǎng)絡(luò)客戶(hù) | | |
|(三)產(chǎn)品鎖定 | | |
|信貸客戶(hù)、理財(cái)客戶(hù)、結(jié)算客戶(hù)、保險(xiǎn)客戶(hù) | |案例2:銀保合作的|
|客戶(hù)職業(yè) | |新業(yè)態(tài) |
|企業(yè)主、公務(wù)員、白領(lǐng)、產(chǎn)業(yè)工人、醫(yī)生、教 | |案例3:終于走進(jìn)醫(yī)|
|師等優(yōu)薪人士、藝術(shù)家等小眾圈層 | |生群體 |
|(五)他行客戶(hù) | |案例4:銀行流水會(huì)|
|高黏性客戶(hù)、單一產(chǎn)品客戶(hù)、投訴客戶(hù) | |說(shuō)話(huà) |
|二. 零售信貸業(yè)務(wù)新客拓展工作要點(diǎn) |60分鐘 |上午 |
|(一)個(gè)人一手住房按揭貸款 | | |
|1.拼關(guān)系 | | |
|2.拼情感 | |案例1:劉經(jīng)理的微|
|3.最終不如拼痛點(diǎn) | |信群 |
|(二)個(gè)人二手住房按揭貸款 | |案例2:恒大的感恩|
|1.自主渠道的搭建 | | |
|2.來(lái)的都是客 | |案例3:小海報(bào)的獲|
|(三)車(chē)位貸款 | |客神功 |
|1.開(kāi)發(fā)商模式 | | |
|2.直客模式 | |案例4:案場(chǎng)秀與業(yè)|
|3.車(chē)位處置權(quán)的把握 | |主群的浸潤(rùn) |
|(四)住房裝修貸款 | | |
|1.借道開(kāi)發(fā)商 | | |
|2.借道裝修公司 | | |
|3.直客式 | |案例5:稅籌沙龍的|
|(五)出國(guó)金融貸款 | |功效 |
|1.營(yíng)銷(xiāo)切入點(diǎn):后貸款時(shí)期的吸引 | | |
|2.貸款與理財(cái)?shù)挠袡C(jī)融合 | |案例6:不要小覷實(shí)|
|(六)教育培訓(xùn)貸款 | |習(xí)生 |
|1.學(xué)院滲透計(jì)劃 | | |
|2.交互引流的合作方能長(zhǎng)久 | |案例7:一筆消費(fèi)貸|
|(七)消費(fèi)品貸款 | |款引發(fā)的合作 |
|1.你有平臺(tái),我有資金就足夠了嗎 | | |
|2.模式的構(gòu)筑最重要 | |案例8:手機(jī)賣(mài)場(chǎng)的|
|(八)個(gè)人非場(chǎng)景式消費(fèi)貸款 | |震撼 |
|1.從熟悉的客戶(hù)做起是捷徑 | | |
|代發(fā)客戶(hù) | |案例9:多虧了這份|
|合作企業(yè)管理層 | |批量消費(fèi)貸方案 |
|房貸客戶(hù) | | |
|理財(cái)客戶(hù) | |案例10:軟件園駐 |
|2.好渠道的選擇是基礎(chǔ) | |園企業(yè)員工易家貸 |
|科技園區(qū)管委會(huì) | |方案 |
| | |案例11:門(mén)禁卡打 |
|社區(qū)管委會(huì) | |開(kāi)的心扉 |
|公積金、個(gè)稅管理部門(mén) | |案例12:美協(xié)認(rèn)同 |
|圈層 | |卡 |
|(九)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款 | | |
|1.借道公司業(yè)務(wù) | |案例13:裝飾材料 |
|2.借道零售業(yè)務(wù) | |城業(yè)戶(hù)租金貸批量 |
|3.借道優(yōu)質(zhì)平臺(tái) | |方案 |
|園區(qū) | |案例14:低調(diào)的老 |
|平臺(tái) | |板 |
|商圈 | |案例15:理財(cái)轉(zhuǎn)讓 |
|商會(huì) | |客戶(hù)的商機(jī)發(fā)現(xiàn) |
|協(xié)會(huì) | | |
|(十)零售信貸新客拓展方案設(shè)計(jì)及小組展示 | |案例16:科技園企 |
| | |業(yè)主信用增級(jí)計(jì)劃 |
| | |案例17:阿里巴巴B|
| | |2B平臺(tái)商戶(hù)融資計(jì) |
| | |劃 |
| | |案例18:二手車(chē)經(jīng) |
| | |銷(xiāo)商 |
| | |案例19:棉襪產(chǎn)業(yè) |
| | |商會(huì) |
| | |案例20:蔬菜協(xié)會(huì) |
| | |大棚貸 |
|三. 存量客群綜合營(yíng)銷(xiāo)工作秘笈 |90分鐘 |下午 |
|(一)個(gè)人一手房按揭貸款客戶(hù) | | |
|1.緊緊抓住開(kāi)發(fā)商 | |案例1:碧桂園的十|
|2.牢牢把握借款人 | |年 |
|3.喚房貸客戶(hù)回家 | |案例2:格林系列鐵|
|4.貸款結(jié)清客戶(hù)別輕易放走 | |粉 |
|(二)個(gè)人二手住房按揭貸款客戶(hù) | |案例3:工地圍繞的|
|1.買(mǎi)方自然要貢獻(xiàn) | |網(wǎng)點(diǎn)又火起來(lái)了 |
|2.賣(mài)方收益更可觀(guān) | | |
|3.把貸款繼續(xù)銷(xiāo)售給賣(mài)方 | | |
|4.渠道方不僅僅是握手合作那么簡(jiǎn)單 | |案例4:9000萬(wàn)存款|
|(三)個(gè)人消費(fèi)貸款客戶(hù) | |的小助理 |
|1.借款人真的是因?yàn)闆](méi)錢(qián)消費(fèi)才借款的嗎 | |案例5:二手房貸款|
|2.渠道方能為我們做什么 | |切入的重點(diǎn)高中 |
|3.貸款投放后只有催收這一項(xiàng)工作可做嗎 | | |
|4.因失誤而逾期的客戶(hù)大有文章可作 | | |
|(四)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款 | | |
|1.以點(diǎn)帶面,成就感無(wú)限 | |案例6:催收電話(huà)小|
|2.供應(yīng)鏈、生態(tài)圈,商機(jī)就在眼前 | |套路 |
|3.交叉銷(xiāo)售與風(fēng)險(xiǎn)管理不分家 | | |
| | |案例7:從小白到支|
|(五)代發(fā)客群綜合經(jīng)營(yíng)方案 | |行行長(zhǎng)的成長(zhǎng)之路 |
|(六)存量理財(cái)客群綜合經(jīng)營(yíng)方案 | |案例8:桃李生態(tài)圈|
| | |的建立 |
| | |案例9:就這樣走入|
| | |多福社區(qū) |
| | |案例10:某代發(fā)企 |
| | |業(yè)現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)時(shí)間表 |
| | | |
|四.大零售信貸業(yè)務(wù)綜合營(yíng)銷(xiāo)技巧 |30分鐘 |下午 |
|(一)目標(biāo)客群的確定 | | |
|1.KYC | | |
|2.目標(biāo)客群的共性 | | |
|3.目標(biāo)客群的需求 | | |
|(二)營(yíng)銷(xiāo)方案的制定 | | |
|1.方案主旨:產(chǎn)品配置營(yíng)銷(xiāo),弱化價(jià)格影響力 | | |
|2.營(yíng)銷(xiāo)步驟:商家的導(dǎo)入、客群的導(dǎo)入、需求 | | |
|的引爆 | | |
|(三)營(yíng)銷(xiāo)方式 | |案例1:林學(xué)院代發(fā)|
|(1)微社群營(yíng)銷(xiāo) | |客群微社群經(jīng)營(yíng) |
|合格微社群的特征 | |案例2:微社群-電 |
|微社群營(yíng)銷(xiāo)步驟 | |影院-網(wǎng)點(diǎn)的導(dǎo)流 |
|微社群營(yíng)銷(xiāo)注意事項(xiàng) | | |
|(2)電話(huà)邀約 | | |
|電話(huà)邀約要點(diǎn) | | |
|電話(huà)邀約步驟 | | |
|(3)登門(mén)拜訪(fǎng) | | |
|登門(mén)拜訪(fǎng)注意事項(xiàng) | |案例3:車(chē)商話(huà)匣子|
|營(yíng)銷(xiāo)切入點(diǎn) | |的打開(kāi)方式 |
|方案的呈現(xiàn) | |案例4:愛(ài)比價(jià)的市|
|異議處理技巧 | |場(chǎng)業(yè)戶(hù) |
|(4)現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng) | | |
|與客戶(hù)的三次接觸 | | |
|活動(dòng)組織技巧 | | |
|(四)營(yíng)銷(xiāo)方案的促成 | | |
|1.客戶(hù)發(fā)出的合作信號(hào) | | |
|2.臨門(mén)一腳要踢好 | | |
|(五)后續(xù)操作 | |案例5:微信群的神|
|1.成交客戶(hù) | |助攻 |
|2.未成交客戶(hù) | | |
|(六)怎樣做到精、準(zhǔn)、快 | | |
|1.上門(mén)前的準(zhǔn)備 | | |
|2.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查與評(píng)估 | | |
|3.桌面作業(yè) | |案例6:10億元客戶(hù)|
|4.放款后操作 | |經(jīng)理養(yǎng)成計(jì)劃 |
| | | |
| | | |
|五.零售客群深度經(jīng)營(yíng)工作要點(diǎn) |60分鐘 |下午 |
|(一)分層管理 | |案例1:我們的產(chǎn)能|
|1.基礎(chǔ)客戶(hù)有人管 | |究竟從哪里來(lái)? |
|2.貴賓客戶(hù)專(zhuān)人管 | |案例2:大客戶(hù)跟咱|
|3.私行客戶(hù)專(zhuān)業(yè)管 | |們?yōu)樯吨挥幸煌坝?|
| | |的交情? |
|(二)分群經(jīng)營(yíng) | | |
|1.按客戶(hù)表征劃分 | |案例3:老年客戶(hù)的|
|年齡 | |網(wǎng)點(diǎn)積分卡 |
|職業(yè) | |案例4:疫情期大賣(mài)|
|愛(ài)好 | |的保險(xiǎn) |
|2.按獲客渠道劃分 | |案例5:丁香湖趣跑|
|薪資代發(fā)客戶(hù) | | |
|拆遷補(bǔ)償客群 | |案例6:熱鬧的林學(xué)|
|個(gè)貸客群 | |院代發(fā)群 |
|平臺(tái)導(dǎo)流客群 | |案例7:一張存單與|
|(三)分級(jí)維護(hù) | |我們的緣分是八天 |
|1.基礎(chǔ)客戶(hù) | |還是八年 |
|2.貴賓客戶(hù) | |案例8:十張百萬(wàn)存|
|3.私行客戶(hù) | |單誕生記 |
|(四)線(xiàn)上客戶(hù)經(jīng)營(yíng)三部曲 | |案例9:催收電話(huà)里|
|1.情感營(yíng)銷(xiāo) | |的小套路 |
|2.知識(shí)營(yíng)銷(xiāo) | |案例10:與客戶(hù)的 |
|3.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo) | |觸點(diǎn) |
| | |案例11:廣場(chǎng)舞大 |
|(五)線(xiàn)下客戶(hù)引流方法 | |賽平臺(tái) |
|1.禮品兌領(lǐng) | | |
|2.合同簽署 | |案例12:五類(lèi)應(yīng)該 |
|3.活動(dòng)邀約 | |記住的日子 |
|(六)協(xié)同營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制的建立 | |案例13:大年初五 |
|1.眾籌 | |的餃子 |
|項(xiàng)目眾籌 | | |
|方案眾籌 | |案例14:20200205 |
|人員眾籌 | | |
|2.聯(lián)動(dòng) | |案例15:疫情期保 |
|公私聯(lián)動(dòng) | |險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)心得 |
| | |案例16:鐵板撬不 |
|理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)動(dòng) | |走的公司客戶(hù) |
| | |案例17:理財(cái)轉(zhuǎn)讓 |
| | |中的商機(jī) |
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《個(gè)人非房貸業(yè)務(wù)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)動(dòng)能提升》課程大綱【課程背景】隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加快,個(gè)人非房貸業(yè)務(wù)當(dāng)仁不讓地站上了主要利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)的地位,各家銀行紛紛發(fā)力推進(jìn)個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。怎樣打造一支具備主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)的個(gè)貸客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍?怎樣建立以客戶(hù)為中心的個(gè)貸綜合服務(wù)體系?怎樣引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)有效地批量獲取合格的非房貸客戶(hù)?怎樣實(shí)施差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略?怎樣使零售客戶(hù)經(jīng)理
講師:姚瀾詳情
《個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款營(yíng)銷(xiāo)技巧及風(fēng)險(xiǎn)管理》【課程背景】隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加快,零售信貸業(yè)務(wù)當(dāng)仁不讓地站上了主要利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)的地位,各家銀行紛紛發(fā)力推進(jìn)零售信貸業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。怎樣打造一支具備主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)的個(gè)貸客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍?怎樣建立以客戶(hù)為中心的個(gè)貸綜合服務(wù)體系?怎樣有效地批量獲取合格的貸款客戶(hù)?怎樣實(shí)施差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略?怎樣使零售客戶(hù)經(jīng)理擺脫只會(huì)做單一房抵業(yè)務(wù)
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《個(gè)人經(jīng)營(yíng)性及小微、三農(nóng)信貸貸后風(fēng)險(xiǎn)管理》【課程背景】長(zhǎng)期以來(lái),個(gè)人經(jīng)營(yíng)性、小微、三農(nóng)信貸貸后風(fēng)險(xiǎn)管理始終處于業(yè)務(wù)盲區(qū),雖然有比較周密的管理辦法、審計(jì)及監(jiān)管政策,但是受制于零售/小微信貸業(yè)務(wù)戶(hù)數(shù)多、金額小、客戶(hù)經(jīng)理管戶(hù)能力參差不齊等因素,貸后管理工作一直困擾著一線(xiàn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)和貸后管理崗位工作人員。怎樣督導(dǎo)客戶(hù)經(jīng)理按照相關(guān)管理辦法做足貸后管理的全套規(guī)定動(dòng)作?
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