高凈值人群資產配置與法律風險防范 （中國人壽）

  培訓講師：黃興

講師背景：
黃興老師武漢大學，經濟學碩士(國際金融方向）華中師范大學，法學學士TTT/PTT授課專家，曾擔任四十六期組訓班PTT/初、中級講師培訓班授課美國注冊理財規(guī)劃師（RFP）持證十六年國家認證高級策劃師曾任職機構及職務等工作經歷：曾任國有行私人銀 詳細>>

黃興
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高凈值人群資產配置與法律風險防范 （中國人壽）詳細內容

高凈值人群資產配置與法律風險防范 （中國人壽）

走出財富危局
——高凈值人群資產配置與法律風險防范
【設計思路】
顧問式銷售強調一種銷售理念的更新，從根本營銷理念的變革出發(fā)，顧問式銷售使銷售方式從以產品推價為出發(fā)點的說服購買型，逐步向以幫助客戶解決問題為出發(fā)點的咨詢服務型轉化，銷售的效果也從達成單筆交易，轉化為促成一系列的交易。本課程從共同富裕與第三次分配、第三胎政策、2021年以來密集出臺的額房產稅、金稅四期相關政策入手，從資商、法商、稅商等角度打開話題，通過深度KYC讀懂客戶，站在客戶需求的角度，提供全方位、全生命周期的定制化產品和服務，形成精準營銷。
【目標學員】
一線銷售人員（新人或老人均可）
【授課方式】
講授式，互動討論，案例研究，實際模擬
課程為2天，6小時/天
【培訓綱要】
讀懂高凈值客戶面臨的新形勢新環(huán)境新話題（四課時）
第一講：與高客同頻的談資——我國未來經濟路徑與宏觀政策解讀
一、四十年改革發(fā)展的得與失
1.世界經濟：經濟體復蘇乏力、貿易摩擦增多
2.產能周期：產能出清、產能擴張相疊加
3.金融周期：去/加杠桿，強監(jiān)管，促轉型
4.房產周期：人口、土地和貨幣政策調整
5.財政周期：控收支、調結構，助發(fā)展
二、改革“深水區(qū)”，公平兼顧效率，邁向共同富裕
1. 改革“深水區(qū)”的目標：人民邁向共同富裕
2. 頂層設計決定財富分配：我國經濟發(fā)展政策解讀
3. 經濟危局：經濟增長-產業(yè)升級-財政收支共同提升的不可能三角
4. 經濟雙循環(huán)：中國研發(fā)-中國/外國生產-中國消費
第二講：共同富裕下的財富新趨勢
一、什么是共同富裕？
1. 我國的四大差距：區(qū)域、城鄉(xiāng)、貧富、?業(yè)
2. 需要存在?定差距的共同富裕
3. 共同富裕的三個關鍵與五項原則
二、實現共同富裕的核心：三次分配及舉措解讀
1. 在?質量發(fā)展中實現共同富裕：公平兼顧效率
2. ?次分配創(chuàng)造財富，提升效率
3. 二次分配分配財富，保障公平
4. 三次分配優(yōu)化財富結構，社會責任
三、金稅四期政策解讀
金稅四期的發(fā)展與沿革
金稅四期的影響與風險
金稅四期與稅務籌劃
第三講：金稅四期與三次分配與對中高端客群的影響
一、金稅四期與三次分配引發(fā)的中高端客群新風險
1. 產業(yè)：產業(yè)鏈升級，錢難賺了
2. 金融：強監(jiān)管，直接融資，風險自擔
3. 財稅：稅務風險引發(fā)的系統性風險
1）資產配置失衡風險（案例解析）
2）流動性失衡風險（案例解析）
3）稅務和法律風險（案例解析）
4）人身風險（案例解析）
5）喪失財產控制權風險（案例解析）
二、高凈值客群家庭資產配置策略
1. 危機中的機遇，財富透明要布局
2. 保險在家庭資產配置中的重要作用
3. 高凈值客群家庭資產配置策略
演練：高凈值客群資產避險及傳承方案設計
高凈值客戶資產配置與法稅風險防范（四課時）
一、高凈值客戶需求分析探討
二、正確提問與客戶需求挖掘
演練：高凈值客群深度KYC面談技巧
三、了解你的對手-境內提供綜合管理解決方案的服務團隊
四、如何做好高凈值客戶服務
五、精選財富管理案例分析與解決方案討論
婚姻風險及法律風險防范
稅務風險及法律風險防范
債務風險及法律風險防范
傳繼風險及法律風險防范
經營風險及法律風險防范
資產配置工具與溝通策略
高凈值客戶資產配置工具及使用技巧（四課時）
大額保險配置技巧與銷售邏輯
保險金信托促大保單落地技巧
養(yǎng)老計算工具促大單落地技巧
案例演練：常見高凈值客戶需求的案例演練及解答

 

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營銷策劃與銷售技能（支局長班）課程背景銀行競爭日益激烈，業(yè)務隨著當下的經濟和熱點更是瞬息萬變，如何更好地在同業(yè)中脫穎而出，成為困擾銀行發(fā)展的難題之一。為此，各家銀行為順應變化，抓住一切時機開展形式多樣的營銷活動，那么如何利用好“旺季”打好跨賽，本課程將會帶領支局長及網點主任由淺入深地剖析旺季營銷奧秘，貼近市場，教會學員因地制宜地開展旺季策劃與營銷。課程收益●

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續(xù)期業(yè)務技能提升課程對象：銀保續(xù)期服務相關崗位設計思路：目標定位——掌握客戶信息真實性管理工作要求，提升銀保續(xù)期業(yè)務技能，高效達成健康的續(xù)期指標通過專題講授、案例分析、經驗分享、小組研討、互動提問、頭腦風暴、啟發(fā)教學等形式，幫助學員掌握新環(huán)境下銀保續(xù)期崗應知應會關鍵點，在有效化解潛在合規(guī)風險的前提下提升續(xù)期指標。并且實現與客戶建立長久合作關系，進行加保或轉介

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