大財富管理事業(yè)下的私人銀行發(fā)展與實務(wù)解析

  培訓(xùn)講師：高宇虹

講師背景：
高宇虹老師銀行業(yè)工作34年，某國有大行工作12年，某國有股份制上市銀行工作22年。某國有行從事過會計柜員、信貸員、客戶經(jīng)理、支行對公、對私分管行長、支行行長；某股份行從事過分行部門總經(jīng)理、總行處長、總行私行部門高級業(yè)務(wù)總監(jiān)。銀行業(yè)務(wù)管理推動 詳細(xì)>>

高宇虹
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大財富管理事業(yè)下的私人銀行發(fā)展與實務(wù)解析

大財富管理視野下的私人銀行發(fā)展與實務(wù)解析
課程概述：隨著我國社會財富積累速度不斷加快，高凈值人群數(shù)量以15%的復(fù)合增長率高速增長，中國的財富管理業(yè)務(wù)迎來蓬勃發(fā)展，已經(jīng)成為全球范圍內(nèi)規(guī)模增長最快、最具潛力的市場。
自2007年以來，多家商業(yè)銀行相繼設(shè)立了私人銀行部門，為高凈值客戶提供私人銀行服務(wù)。歷經(jīng)十余年發(fā)展，中國私人銀行業(yè)務(wù)逐步形成完善的經(jīng)營理念、服務(wù)模式和產(chǎn)品服務(wù)體系。
同時，站在大財富管理視野下，市場、經(jīng)濟形勢和客戶需求也在發(fā)生變化，資管產(chǎn)品凈值化、硬科技企業(yè)興起、資本市場擴容、人口老齡化等給私人銀行的客戶結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)、多元化服務(wù)都帶來許多新變化。
作為私人銀行的從業(yè)人員
如何把握私人銀行的發(fā)展脈絡(luò)與未來趨勢？
如何剖析高凈值客戶“人-家-企-社”綜合財富管理需求？
如何構(gòu)建私人銀行客群經(jīng)營體系、產(chǎn)品開發(fā)體系、資產(chǎn)配置體系、組織架構(gòu)體系、考核激勵體系？
如何科學(xué)規(guī)劃私人銀行業(yè)務(wù)的頂層設(shè)計，高效推動戰(zhàn)略落地與策略執(zhí)行？
本課程立足私人銀行的理論和實務(wù)前沿，讓課程學(xué)員系統(tǒng)學(xué)習(xí)私人銀行業(yè)務(wù)知識，同時結(jié)合不同層級管理者的工作實務(wù)給出體系化、實操性的解決方案，幫助學(xué)員更好開展私人銀行工作。
課程收益：
1、掌握服務(wù)高凈值客戶的業(yè)務(wù)能力
2、學(xué)習(xí)產(chǎn)品、服務(wù)和資產(chǎn)配置方法
3、掌握服務(wù)超高凈值客戶經(jīng)營工具
4、培養(yǎng)戰(zhàn)略規(guī)劃和落地的管理思路
5、掌握未來私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢
課程特色：專業(yè)性強：多年私人銀行從業(yè)經(jīng)驗，幫助學(xué)員提高專業(yè)能力
體系性強：多個角度解析業(yè)務(wù)邏輯，幫助學(xué)員建立知識體系
實踐性強：多種方法輔導(dǎo)管理展業(yè)，幫助學(xué)員優(yōu)化工作思路
授課時間：2天，6小時/天
培訓(xùn)對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、財富經(jīng)理、投資顧問、私行理財經(jīng)理、零售行長
授課方式：課程講解+通關(guān)演練+情景模擬+實戰(zhàn)案例
課程框架：
課程大綱
一、大財富管理市場及國內(nèi)私人銀行發(fā)展現(xiàn)狀
大財富管理市場概覽
宏觀背景
市場容量
參與主體
私人銀行的發(fā)展起源
國內(nèi)私人銀行的發(fā)展現(xiàn)狀與典型私行
國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的痛點
客戶訴求和銀行KPI目標(biāo)不匹配
客戶訴求和銀行組織架構(gòu)不匹配
客戶訴求和銀行風(fēng)險機制體系不匹配
投顧定位與私行展業(yè)邏輯不匹配
二、 私人銀行客戶需求特點與關(guān)系管理
1、私行客戶的主要特征
地域分布
職業(yè)分布
投資理念
資產(chǎn)配置
代際傳承
慈善捐贈
2、私行客戶的“人-家-企-社”需求分析
3、私行客戶關(guān)系管理
開發(fā)優(yōu)質(zhì)的新客戶
經(jīng)營現(xiàn)有客戶關(guān)系
維護(hù)好老客戶關(guān)系
三、私人銀行的經(jīng)營模式與架構(gòu)設(shè)計
1、私人銀行的業(yè)務(wù)特點
私密性
量身定做
一站式服務(wù)
全方位服務(wù)
增值服務(wù)
2、私人銀行的盈利模式
3、私人銀行的組織架構(gòu)與考核激勵
大零售模式
事業(yè)部制或準(zhǔn)事業(yè)部制模式
4、私人銀行戰(zhàn)略設(shè)計與落地執(zhí)行
如何做好戰(zhàn)略設(shè)計
如何做好戰(zhàn)略落地
戰(zhàn)略落地的保障措施
5、公私聯(lián)動與私行業(yè)務(wù)發(fā)展
四、私人銀行產(chǎn)品和服務(wù)體系
私人銀行產(chǎn)品體系
貨幣類
固收類
權(quán)益類
另類
保障類
傳承類
2、私行客戶的資產(chǎn)配置邏輯
3、投研投顧體系建設(shè)
總行投資顧問
分行財富顧問
支行客戶經(jīng)理
4、私行客戶權(quán)益服務(wù)體系
五、超高凈值客戶經(jīng)營與家族辦公室
1、超高凈值客戶的財富傳承與保障
2、家族信托
婚姻財產(chǎn)保全型
企業(yè)家資產(chǎn)隔離型
代際傳承型
保單保障型
上市公司股票型
3、慈善信托與公益事業(yè)
4、家族辦公室典型服務(wù)案例
六、私人銀行展業(yè)邏輯和風(fēng)險管理
私人銀行展業(yè)邏輯
客戶KYC
資產(chǎn)配置評估
出具資配方案
實施方案
定期檢視與陪伴服務(wù)
私人銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險管理
消費者權(quán)益保護(hù)
合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險管理

 

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高客經(jīng)營發(fā)展與管理新思維課程綱要：一、資重塑財富管理人才未來潛能中國客戶財富積累是終生目標(biāo)私財業(yè)務(wù)是零售板塊的重要發(fā)力點私財業(yè)務(wù)也是零售業(yè)務(wù)的創(chuàng)新點和突破口彎道超車，財私板塊時不我待財私板塊是銀行業(yè)務(wù)利潤的重要增長點，要放在全行的戰(zhàn)略地位二、私銀業(yè)務(wù)團隊的五大核心競爭力國內(nèi)私人銀行的發(fā)展現(xiàn)狀與典型私行國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的痛點客戶訴求和銀行KPI目標(biāo)不匹配客

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私行精細(xì)化管理及客群經(jīng)營課程綱要：一、私行業(yè)務(wù)的價值和意義；二、分行私行中心角色定位；三、團隊組織架構(gòu)體系和展業(yè)邏輯；四，私行客戶服務(wù)能力構(gòu)建（團隊能力和客戶服務(wù)能力）；五、研究客戶（客從哪來，特征特點）；六、私行中心展業(yè)的困惑、痛點，原因解析及解決方案；七、精細(xì)化管理實施路徑1、考核評價體系；2、科技的力量；3、借力，部門協(xié)作設(shè)計；4、思想工作，對各級領(lǐng)導(dǎo)

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小平臺，大作為——帶領(lǐng)團隊完成任務(wù)的學(xué)問一、支行行長的角色1、打造支行文化2、打造團隊3、如何完成任務(wù)的學(xué)問4、有能力了解你的員工5、用人所長6、創(chuàng)造機會7、推出人才，實現(xiàn)梯隊培養(yǎng)8、抵抗風(fēng)險，合規(guī)經(jīng)營有定力二、任務(wù)分解與績效1、重點關(guān)鍵指標(biāo)2、常規(guī)指標(biāo)3、潛力指標(biāo)(潛力的人、潛力的事)4、風(fēng)險性指標(biāo)5、學(xué)習(xí)性指標(biāo)6、激勵性指標(biāo)、獎勵性指標(biāo)三、支行行長具體動

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小平臺，大作為——支行網(wǎng)點團隊推動及產(chǎn)能提升一、支行行長的角色1、打造支行文化2、打造團隊3、如何完成任務(wù)的學(xué)問4、有能力了解你的員工5、用人所長6、創(chuàng)造機會7、推出人才，實現(xiàn)梯隊培養(yǎng)8、抵抗風(fēng)險，合規(guī)經(jīng)營有定力二、任務(wù)分解與績效1、重點關(guān)鍵指標(biāo)2、常規(guī)指標(biāo)3、潛力指標(biāo)(潛力的人、潛力的事)4、風(fēng)險性指標(biāo)5、學(xué)習(xí)性指標(biāo)6、激勵性指標(biāo)、獎勵性指標(biāo)三、支行行長具

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邂逅一生的朋友帶著團隊去打仗——熱愛你的客戶熱愛你的員工本課程授課對象為華夏財富各分公司私行團隊負(fù)責(zé)人，課時1天。重點圍繞團隊管理和客戶維護(hù)兩個方面的講解，通過理論與實踐、并結(jié)合各類相關(guān)案例，形成體系化的管理思維和方法論，通過具體實施路徑的講解，直接賦能各私行團隊長管理和績效提升；針對客戶，重點圍繞客戶特征和當(dāng)下經(jīng)濟形勢下的客戶訴求進(jìn)行分析，形成對應(yīng)的營銷提

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