《保險營銷師的迭代寶典》

《保險營銷師的迭代寶典》
2025經(jīng)濟(jì)態(tài)勢下的保險營銷新思路
主講：蘭琪老師
【課程背景】
在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢下，業(yè)務(wù)人員除了要具備對高凈值客戶的資產(chǎn)配置方案個性化訂制能力外，還要懂得全新的保險營銷理念和技巧，學(xué)會將營銷策略與人工智能大數(shù)據(jù)相結(jié)合，特別是深度了解中國十四五規(guī)劃和雙循環(huán)新發(fā)展格局的進(jìn)展與動態(tài)，在全球經(jīng)濟(jì)振蕩復(fù)蘇的主基調(diào)下，了解中美之間關(guān)稅大戰(zhàn)引發(fā)的不確定性加強(qiáng)的復(fù)雜關(guān)系本質(zhì)，實(shí)現(xiàn)從財(cái)富管理與資產(chǎn)配置視角進(jìn)行保險專業(yè)規(guī)劃的專業(yè)視角的升級。
本課程將從顛覆常態(tài)資產(chǎn)配置思維入手，在了解全球新格局下金融服務(wù)的重構(gòu)的前提下，如何對客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，做好資產(chǎn)底層的財(cái)務(wù)安全規(guī)劃，為客戶生動詮釋財(cái)富平衡之道。
在專業(yè)夯實(shí)的基礎(chǔ)上，全力打造新時代下的保險營銷師技能，本課將提供一些實(shí)操的成功案例，讓客戶經(jīng)理能夠愈發(fā)精準(zhǔn)地找到客戶的癢點(diǎn)，懂得如何挖掘痛點(diǎn)；并會策劃多種營銷手段和模式，高效實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)產(chǎn)能增長。
【課程收益】
了解國際經(jīng)濟(jì)形勢，掌握我國相關(guān)政策，深度了解當(dāng)前行業(yè)環(huán)境與市場變化趨勢
掌握資產(chǎn)配置與財(cái)富財(cái)富管理的視角談保險的方法
學(xué)會發(fā)掘客戶的癢點(diǎn)，痛點(diǎn)，為保險營銷創(chuàng)造話題。
【課程對象】
銀行RM、三方財(cái)富理財(cái)顧問、保險經(jīng)紀(jì)人、保險代理人等
【課程時間】
1天（6小時/天）
【課程大綱】第一講：山雨欲來風(fēng)滿樓——預(yù)防大于補(bǔ)救
反常態(tài)局勢下的變化知多少
世界局勢的變化
中國經(jīng)濟(jì)的變化
客戶資產(chǎn)配置需求的變化
不同市場周期下的財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)（保險配置建議）
衰退期
復(fù)蘇期
過熱期
滯脹期
第二講：從容來自穩(wěn)固——家庭資產(chǎn)配置先求穩(wěn)
一、如何借助資產(chǎn)配置的相關(guān)法律法規(guī)來夯實(shí)保險理念
保險法
合同法
稅法
婚姻法
二、資產(chǎn)配置的四大核心離不開保險規(guī)劃
資產(chǎn)隔離
資產(chǎn)傳承
移民稅務(wù)
婚姻規(guī)劃
三、如何從家庭資產(chǎn)配置全景規(guī)劃中植入保險理念
標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限邏輯新解
家庭結(jié)構(gòu)對資產(chǎn)安全的影響
生命周期對客戶痛點(diǎn)的影響
平衡規(guī)劃四大法則
資產(chǎn)配置思路下的保險規(guī)劃成功案例分享
第三講：保險營銷師如何把握新局勢
一、如何看待保險業(yè)發(fā)展新局勢
保險銷售渠道端情況
保險銷售產(chǎn)品端情況
報(bào)行合一政策帶來哪些積極影響
二、各金融平臺保險營銷模式解析
財(cái)富公司保險營銷模式分析
保險公司保險營銷模式分析
家辦等平臺保險營銷模式分析
銀行業(yè)保險營銷優(yōu)劣勢分析討論
三、保險業(yè)的發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)與客戶痛點(diǎn)的高度契合之處
1. 中國企業(yè)主代際傳承規(guī)劃的巨大需求
2. 養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)的多層次市場需求
3. 定制化、個性化的保險營銷服務(wù)
第四講：保險營銷師如何更新迭代
體驗(yàn)式營銷模式
打造用戶完美體驗(yàn)的方法
五個觸點(diǎn)的設(shè)計(jì)思路
用戶體驗(yàn)成功的標(biāo)志
保險超市營銷模式
打造銀行獨(dú)有的營銷模式
保險超市的搭建
營銷場景的設(shè)計(jì)
網(wǎng)絡(luò)保險營銷模式
自媒體如何起號
發(fā)微信圈要“圈”什么
社群營銷新打法
大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營銷模式多維度數(shù)據(jù)收集與分析
客戶動態(tài)需求預(yù)測
差異化市場細(xì)分
跨渠道整合營銷
第五講：保險營銷師如何針對不同優(yōu)質(zhì)客戶提升個人經(jīng)營能力
一、苦練內(nèi)功，內(nèi)核升級
明確自身洽談優(yōu)勢
認(rèn)知提升
信息儲備
圈層拓展
關(guān)鍵人物的培養(yǎng)
二、建立全新保險營銷思路
1. 傳統(tǒng)保險銷售思維局限性的原因
2. 財(cái)富管理思維銷售保險的優(yōu)勢
三、營銷方案分組學(xué)習(xí)討論

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