《理財經(jīng)理營銷技能提升》

  培訓(xùn)講師：周波

講師背景：
周波老師銀行實戰(zhàn)管理專家社區(qū)營銷高級顧問上海交通大學(xué)EMBA中級會計師職稱、AFP理財規(guī)劃師11年銀行管理實戰(zhàn)經(jīng)驗親自駐點輔導(dǎo)超過500家網(wǎng)點曾任：大慶市商業(yè)銀行總行信貸審批員/總行級內(nèi)訓(xùn)師曾任：大慶市商業(yè)銀行總行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理/宣傳 詳細(xì)>>

周波
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《理財經(jīng)理營銷技能提升》詳細(xì)內(nèi)容

《理財經(jīng)理營銷技能提升》

理財經(jīng)理營銷技能提升
課程背景：
隨著我國金融市場改革的不斷深化，傳統(tǒng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)競爭環(huán)境日趨嚴(yán)峻。一是競爭對手與日劇增，民營銀行、村鎮(zhèn)銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長，正逐步蠶食著我們原有的市場份額。二是存貸利差進(jìn)一步收窄，隨著利率市場化改革的不斷推進(jìn)，以存貸利差為主要收入來源的傳統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)在新的經(jīng)營格局下，生存發(fā)展舉步維艱。三是客戶需求持續(xù)升級迭代，消費(fèi)者不再只滿足于傳統(tǒng)的結(jié)算、信貸、匯劃等功能性需求，還對服務(wù)效率、服務(wù)體驗、品牌認(rèn)同等方面，提出了更多、更高的要求。那么，在這種新的經(jīng)營形勢下，理財經(jīng)理隊伍的專業(yè)知識、崗位技能、綜合素質(zhì)在激烈的市場競爭中，顯得至關(guān)重要。如何快速打造一支視野廣闊、業(yè)務(wù)過硬、行動迅速的理財經(jīng)理隊伍，成為各家銀行探討的重要課題。
課程收益：學(xué)員通過對本課程的學(xué)習(xí)，能夠準(zhǔn)確理解銀行理財行業(yè)最新的政策要求；正確把握銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢；充分借鑒同行的成功案例經(jīng)驗；熟練掌握銀行理財業(yè)務(wù)相關(guān)管理工具；從而梳理出一套切實可行的方法，改變原有的思維習(xí)慣、行為習(xí)慣，最終達(dá)到提高效率、提升績效，推動業(yè)務(wù)發(fā)展的目的。
課程模型：
271606336145900授課方式：
1．老師講授
傳授方法，明確思路
2．案例分析
總結(jié)經(jīng)驗，復(fù)制推廣
3．情景演練
還原場景，學(xué)以致用
4．討論分享
明辯是非，集結(jié)智慧
5．提問答疑
解除困惑，引導(dǎo)方向
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：支行行長、網(wǎng)點主任、理財經(jīng)理授課人數(shù)：小于等于80人
課程大綱
模塊一：去偽存真——把握銀行營銷的本質(zhì)
一、銀監(jiān)會關(guān)于嚴(yán)禁利益輸送的最新要求
1．加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理
2．嚴(yán)禁利益輸送
3．提升服務(wù)水平
4．強(qiáng)化行業(yè)自律
案例：某國有行傳統(tǒng)營銷案例
案例：某城商行互動營銷案例
二、如何掌握銀行營銷的內(nèi)涵
1．關(guān)于銀行營銷的錯誤認(rèn)知
2．商業(yè)競爭的本質(zhì)
3．營銷的概念與原理
案例：百萬年薪——某股份行客戶經(jīng)理成長日記
三、銀行營銷的路徑
1．關(guān)注
2．興趣
3．渴望
4．記憶
5．銷售
工具：菲利浦?科特勒模型
四、當(dāng)前銀行營銷的三大策略
1．服務(wù)營銷
2．體驗營銷
3．互動營銷
案例：老年客群體驗營銷案例
案例：青年客群互動營銷案例
案例：財富管理級客群服務(wù)營銷案例
模塊二：金融市場與金融工具
一、金融市場分析
1．外匯交易
2．經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
3．就業(yè)數(shù)據(jù)
4．PMI
5．消費(fèi)者信心指數(shù)
6．財政政策與貨幣政策
二、外匯交易市場
1．外匯交易是什么？
2．外匯交易的必要性
3．外匯市場的作用
4．匯率制度
5．外匯報價
6．影響匯率波動的因素
三、債券市場
1．資本市場概述
2．債券 vs 定期存款
3．權(quán)益類投資及股票指數(shù)
4．銀行同業(yè)拆借市場
5．銀行同業(yè)拆借市場的商品
6．世界主要期交所
四、金融衍生工具
1．期權(quán)(Option)
2．遠(yuǎn)期交易(Forward)
3．期貨(Futures)
4．掉期交易(Swaps)
案例：某國有航油公司期貨交易案例
模塊三：銀行理財產(chǎn)品分析
一、基本金融工具及基金
1．基金定義
2．基金分類
3．基金風(fēng)險和排序
4．基金的組成
※ 基金銷售對比表
二、結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品
1．結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品種類
2．“保障本金”和“利息保證”不同
※ 掛鉤利率型結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
※ 掛鉤匯率型結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
※ 掛鉤股票型結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
※ 掛鉤商品型結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
三、銀保類產(chǎn)品
1．銀行保險產(chǎn)品對客戶經(jīng)營的意義
2．銀行保險產(chǎn)品性質(zhì)
3．銀行保險產(chǎn)品選擇
4．保險產(chǎn)品種類
案例：中國人壽某保險產(chǎn)品

 

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