國企混合所有制及銀行風險控制

  培訓講師：馮鵬程

講師背景：
馮鵬程教授——資本運營、商業(yè)模式與財務管理實戰(zhàn)專家對外經濟貿易大學中國資本運營研究中心主任、教授中科招商投資管理集團執(zhí)行副總裁中國人民大學經濟學博士廈門大學工商管理學博士后北京大學總裁班授課教授清華大學EMBA班授課教授中國人民大學EMBA 詳細>>

馮鵬程
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國企混合所有制及銀行風險控制詳細內容

國企混合所有制及銀行風險控制

《國企混合所有制及銀行風險控制》

課程大綱

馮鵬程老師的課堂以“理論聯(lián)系實際、講授與案例相結合、互動式”為特點，通過
科學完善的課程體系，運用靈活互動的教學方式為學員提供精美豐盛的思想盛宴！
適用學員：
1．國有企業(yè)、銀行系統(tǒng)的負責人及核心管理團隊；
2．相關部門負責人。
課程收益

通過了解國有企業(yè)體制改革的政策和導向，進而了解由改革帶來的銀行業(yè)務即將面臨的
風險。以問題解決為導向，不僅“授之以魚”，更“授之以漁”，為金融系統(tǒng)在經濟新政策
及新常態(tài)下做好風險防范工作提供新的方法和新的思路。





前 言

銀行對于企業(yè)是否貸款或者是否給予投資，風控程序和關注點其實應該是一樣的，無所
謂國有企業(yè)和民營企業(yè)。但是在中國國有企業(yè)具有其特殊性，特別是大型的央企和國企
，有國家信用作為明面或者隱形的擔保，所以銀行在貸款時更愿意給國企而不是民企貸
款。但是從科學的角度來看，不管是國企還是民企我們都要采取科學有效的風控手段來
避免風險。

針對過有企業(yè)混合所有制，中央還沒有一個全面的的混合所有制方案出臺，各個城市正
在摸索中實踐。從各地情況看，有國有企業(yè)繼續(xù)控股，民營企業(yè)參股；也有部分民營企
業(yè)控股，國有企業(yè)參股。不管是哪種，銀行對于這些企業(yè)的貸款和投資，不能再像以前
一樣只看重是否國家信用作為擔保，而是都要采用一視同仁的態(tài)度，將他們作為市場化
的主體利用科學風控的手段來判斷。

第一部分 國有企業(yè)混合所有制
第一章 《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》原文中涉及國資部分
（一）堅持和完善基本經濟制度
（二）完善產權保護制度
（三）積極發(fā)展混合所有制經濟
（四）推動國有企業(yè)完善現(xiàn)代企業(yè)制度
（五）支持非公有制經濟健康發(fā)展
第二章
對《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》原文中涉及國資部分的理解
（一）國有資產管理改革再加速
1）政策基調：混合所有制
2）嘗試向管理資本轉變
3）逐步放開競爭性行業(yè)
（二）混合所有制不過是一個名詞，而且不是一個新鮮的名詞。十八屆三中全會雖然將
其寫進決定，但具體如何建立混合所有制，需要在實踐中探索。
而要真正做到市場對資源配置的決定性作用，就要改變政府與企業(yè)的關系，必須要改
革現(xiàn)有法制和政治體系。
（三）混合所有制的設計要素
1、改制后企業(yè)能夠進一步進行市場化運作，包括決策以盈利為主導，董事會治理市場化
等。
案例：國藥控股“混合”競爭力強：首要以民企為主導
2、形成一定意義上的管理層持股，核心管理層的切身利益和企業(yè)利益最大程度一致化。

案例：中集集團
第三章 國企混合所有制與資本運營
國企混合所有制要借助資本運營
（一）資本運營
1、資本運營是企業(yè)財富最大化的重要手段
2、企業(yè)如何進行資本運營（投融資）
（1）投資關注要點
（2）融資（退出）三種形式及時機
（3）企業(yè)估值
（4）其他
（二）國企混合所有制過程中的資本運營形式
1、資本運營1.0模式

在資本運作過程中，以國有資產管理平臺為中心的自主外延式拓展是最直接的方式。從
平臺資本拓展的差異看，此模式大致可分為產業(yè)投資/集團、國有資本運營公司/中心兩
個類別。
案例：中石油管道聯(lián)合有限公司
案例：北京國有資本經營管理中心
2、資本運營2.0模式
引入投資者，成為公眾公司、實現(xiàn)整體上市。
案例：綠地集團
3、資本運營3.0模式
在新一輪國企改革的過程中，以國企資本或國有資產管理中心資本為紐帶開展市場化資
本運作的探索逐步升級，PE機構聯(lián)合國企設立并購基金/產業(yè)基金的例子會不斷增多。
案例：中科招商蘭州工業(yè)發(fā)展基金
案例：中科招商大唐電信并購基金
案例：德益消費升級產業(yè)基金

第二部分 對融資企業(yè)的判斷標準及風險控制

一、看準一個團隊
二、發(fā)掘兩個優(yōu)勢
三、弄清三個模式
四、查看四個指標
五、理清五個結構
六、考察六個層面
七、落實七個關注
八、分析八個數(shù)據(jù)
九、走好九個程序　
十、報告十個內容

注：本課件屬對外經濟貿易大學中國資本運營研究中心馮鵬程教
授獨家開發(fā)，未經作者本人允許不準使用！

 

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