《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)操作》

  培訓(xùn)講師:雷春柱

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雷春柱老師?現(xiàn)任某省級(jí)聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級(jí)聯(lián)社主任,省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師,培訓(xùn)師【個(gè)人簡(jiǎn)介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng) 詳細(xì)>>

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《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)操作》

《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)操作》簡(jiǎn)介
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是指銀行為客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。其目的是為客戶的資產(chǎn)保值增值,為銀行增加業(yè)務(wù)收入,拓寬服務(wù)領(lǐng)域。本講議重點(diǎn)介紹了銀行理財(cái)業(yè)務(wù)操作的一些基本知識(shí)。
第一章 理財(cái)業(yè)務(wù)概述
一、理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
二、理財(cái)業(yè)務(wù)分類
三、開辦理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
四、理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
五、商業(yè)銀行開辦理財(cái)業(yè)務(wù)的意義
六、商業(yè)銀行開辦理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件
第二章 操作程序
一、理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)行總體流程
二、自主理財(cái)產(chǎn)品操作流程
三、代銷理財(cái)產(chǎn)品操作流程
四、理財(cái)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算
第三章 理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)
一、理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)的基本知識(shí)
包括:理財(cái)產(chǎn)品基本要素,開發(fā)目標(biāo),開發(fā)原則,開發(fā)操作流程,開發(fā)階段風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)。
二、理財(cái)金融工具
金融工具又稱為信用工具,是資金供應(yīng)者和需求者之間進(jìn)行資金融通時(shí),所簽發(fā)的證明債權(quán)或者所有權(quán)的各種具有法律效力的憑證。
三、常見理財(cái)產(chǎn)品
重點(diǎn)介紹了存放同業(yè)類、銀行承兌匯票貼現(xiàn)類、股票類、債券類、基金類、保險(xiǎn)類等理財(cái)產(chǎn)品。
第四章 理財(cái)產(chǎn)品銷售管理
主要從售前準(zhǔn)備、售中管理、售后服務(wù)三個(gè)方面,介紹了理財(cái)產(chǎn)品銷售的有關(guān)知識(shí)。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理
一、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
二、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則
三、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類
四、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程
五、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
六、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理主要內(nèi)容
七、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施
八、突發(fā)事件應(yīng)急管理

 

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