《商業(yè)銀行票據(jù)與中間業(yè)務(wù)》

《商業(yè)銀行票據(jù)與中間業(yè)務(wù)》課程介紹
主講 雷春柱票據(jù)，是指出票人依法簽發(fā)，由自己無條件支付，或委托他人無條件支付一定金額的有價證券。按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。
中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債的非利息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費或代客買賣差價的理財業(yè)務(wù)、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。
《商業(yè)銀行票據(jù)與中間業(yè)務(wù)》課程主要介紹了票據(jù)與中間業(yè)務(wù)的相關(guān)知識，用以規(guī)范商業(yè)銀行票據(jù)與中間業(yè)務(wù)的操作和管理，提高信貸從業(yè)人員業(yè)務(wù)技能、服務(wù)質(zhì)量和風險防控能力，促進票據(jù)與中間業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。第一章 票據(jù)基礎(chǔ)知識本章重點介紹了票據(jù)的分類、特點、功能與原則，票據(jù)的基本規(guī)定，匯票，本票，支票，涉外票據(jù)的法律適用等相關(guān)知識內(nèi)容。 重點講述了票據(jù)的7大特點和5大功能，票據(jù)交易的基本原則及權(quán)利。第二章 《刑法》票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定
本章重點介紹《刑法》中關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。目的在于正確理解《刑法》有關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)金融犯罪條文的含義及司法實踐的審判標準，有效提高銀行業(yè)從業(yè)人員遵紀守法與防范犯罪的法律意識。
第三章 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)銀行承兌匯票，是指由在承兌商業(yè)銀行開立存款賬戶的承兌申請人出票，向承兌商業(yè)銀行申請，并經(jīng)商業(yè)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的商業(yè)匯票。銀行承兌匯票的最長期限（自匯票出票日至匯票到期日）不得超過6個月。
本章重點介紹了票據(jù)承兌業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、票據(jù)拆分業(yè)務(wù)、保兌倉業(yè)務(wù)、福費廷業(yè)務(wù)的概念，操作流程、作用及辦理原則等相關(guān)業(yè)務(wù)知識。第四章 電票業(yè)務(wù)電子商業(yè)匯票，是指出票人依托電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，以數(shù)據(jù)電文形式制作，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。
本章重點介紹了電票業(yè)務(wù)操作步驟、電票業(yè)務(wù)主要功能、電票業(yè)務(wù)基本規(guī)定、電票與紙票的區(qū)別、電票對購銷雙方的好處及電票對銀行方的好處等相關(guān)規(guī)定。
第五章 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)國內(nèi)信用證是指開證行依照申請人的申請開出的，憑符合信用證條款的單據(jù)支付的付款承諾，是不可撤銷的跟單國內(nèi)信用證。
本章重點介紹了辦理國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)應遵循的原則、相關(guān)術(shù)語定義、信用證相關(guān)規(guī)定、操作流程、風險控制等相關(guān)規(guī)定。第六章 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)保理業(yè)務(wù)是以債權(quán)人轉(zhuǎn)讓其應收賬款為前提，集商業(yè)銀行融資、應收賬款催收、管理及壞賬擔保于一體的綜合性金融服務(wù)。債權(quán)人將其應收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，不論是否融資，由商業(yè)銀行向其提供應收賬款催收、應收賬款管理和壞賬擔保中的至少一項服務(wù)。
本章重點介紹了保理業(yè)務(wù)的特點、保理綜合性金融服務(wù)內(nèi)容、保理業(yè)務(wù)的分類、保理業(yè)務(wù)利息及手續(xù)費的收取、保理業(yè)務(wù)應收賬款轉(zhuǎn)讓及回款管理、保理業(yè)務(wù)操作流程。第七章 保函與融資租賃業(yè)務(wù)保函業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行應客戶的申請而開立的有擔保性質(zhì)的書面承諾文件，一旦申請人未按其與受益人（第三方）簽訂的合同約定償還債務(wù)或履行約定義務(wù)時，由商業(yè)銀行履行一定金額期限范圍內(nèi)的某種支付責任或經(jīng)濟賠償責任。
融資租賃，是指出租人根據(jù)承租人對租賃物和供貨人的選擇或認可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動。金融租賃公司是指經(jīng)銀監(jiān)會批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)。
本章重點介紹了保函及融資租賃業(yè)務(wù)的概念、操作程序等相關(guān)規(guī)定。第八章 委托業(yè)務(wù)委托貸款是指由政府部門、企事業(yè)單位及個人等委托人提供資金，由商業(yè)銀行（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放，監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。
托收是指委托人(收款人)向其賬戶所在銀行(托收行)提交憑以收取款項的金融票據(jù)或商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項。托收屬于商業(yè)信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不承擔責任。
本章重點介紹了委托貸款、購房資金銀行第三方托管業(yè)務(wù)、托收業(yè)務(wù)的相關(guān)業(yè)務(wù)知識。
第九章 金融衍生品交易業(yè)務(wù)金融衍生品是從標的資產(chǎn)派生出來的金融工具。這類工具的價值依賴于基本標的資產(chǎn)的價值。金融衍生品市場根據(jù)金融衍生品及其交易方式可分為四個子市場: 標準化期貨市場，非標準化期貨市場（遠期合約，期權(quán)市場，互換市場）。不同的子市場是不同金融衍生品的交易市場。
本章重點介紹了期貨、期權(quán)、互換等金融衍生品的相關(guān)業(yè)務(wù)知識。第十章 銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網(wǎng)絡(luò)，以及銀行為特定自助服務(wù)設(shè)施或客戶建立的專用網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供的銀行服務(wù)。
本章介紹了銀行卡業(yè)務(wù)的分類和功能、重點講述了電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。第十一章 中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債的非利息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費或代客買賣差價的理財業(yè)務(wù)、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。
本章主要介紹商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)方面的相關(guān)知識。具體包括：交易業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、擔保業(yè)務(wù)、承諾業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)等。

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